Как отличить ДУ от псевдоДУ и мошенников

Что-то в последние дни одна за одной появляются новости про мошенников в сфере инвестиций. Сегодня сообщили о задержании парочки за вероятное хищение 300 млн. руб.  smart-lab.ru/blog/688710.php
Ранее писал Как самому проверить брокера
Сегодня разберемся как отличить настоящего доверительного управляющего от тех, кто ими только представляется.
Деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.  Криптовалюта не может покупаться в портфель управляющего.
Обязательные признаки настоящего доверительного управляющего:
1. Только юридическое лицо. Физлица ни при каких обстоятельствах не могут быть доверительными управляющими.
2. Наличие лицензии ЦБ на право доверительного управления. Наличие лицензии можно проверить на сайте ЦБ через Справочник финансовых организаций. Все легальные доверительные управляющие в РФ есть в этом справочнике.
3. Перевод денег или бумаг для ДУ осуществляется всегда на счет юридического лица-управляющего с лицензией.  Никаких переводов на счет физлиц или иных юридических лиц или предоставления доступа к совершению сделок на вашем брокерском счете быть не должно.
Соответствие этим трем признакам позволит вам отсечь практически 100% мошенников.

Что делать если вам говорят, что инвестиции осуществляются не в РФ и поэтому лицензия ЦБ не нужна. Действительно, звучит правдоподобно, особенно если идет ссылка, что инвестиции будут осуществляться через надежного брокера типа в Interactive Brokers, как это и произошло в случае, приведенном в начале поста. Физлица или компании, утверждающие такое, скорее всего, мошенники. Тут нужно понимать, что доверительный управляющий в зарубежных юрисдикциях также должен иметь лицензию или регистрацию соответствующего зарубежного органа. Иностранная финансовая организация может вести деятельность в РФ, получив аккредитацию ЦБ. На практике иностранные банки получают российскую лицензию ДУ.  

Также не будет являться ДУ предоставление доступа к своему счету для совершения сделок. 

Предоставление доступа к совершению сделок на вашем брокерском счете возможно в случае получения индивидуальных инвестиционных рекомендаций (ИИР) посредством программы автоследования. Однако в этом случае инвестиционный советник, предоставляющий ИИР, должен состоять вРеестре инвестиционных советников на сайте ЦБ,  а программа автоследования должна иметь аккредитацию саморегулируемой организации.