Сравним 4 портфеля с 2008 года, с захватом крупного кризиса.
⁃ Уорен Баффет — акции Беркшир Хатауэй (BRK.A) — синий.
⁃ Пример самого простого портфеля Asset Allocation: 50% акций США / 50% гособлигаций США (ETF SPY/TLT) — красный.
⁃ Портель из 100% акций России в долларах США (ETF RSX) — желтый.
⁃ Портфель из 100% рынка акций США (ETF VOO) — зеленый.
Картинка с результатами выше.
Доходности в % годовых за 12 лет:
7.45% — Баффет
9.20% — Наш портфель 50/50
-2.65% — Акции России😭 (выводы сделали?)
9.66% — Акции США
Максимальные месячные просадки портфеля:
-44% — Баффет
-17% — Наш портфель 50/50
-80% — Акции России😭 (выводы сделали?)
-48% — Акции США
Какие можно сделать выводы:
1. Наш портфель и рынок США уделали по доходности Баффета.
2. Наш портфель в три раза меньше проседает, чем Баффет и рынок США.
3. Наш портфель лучше акций США и Баффета по коэф. риску/доходность. (Sharpe)
4. Инвестиции в Российский рынок акций — 😭.
P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабововцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)
Деньги сохраняют чтобы использовать их в КРИЗИС.
По этому если Вы живете в РФ хранить в бумагах РФ больше 20% это ошибка.
Можешь добавить туда 100% в облигациях?
Гос облигациях РФ
Гос облигациях США
Спасибо.