Alex Bomber
Alex Bomber личный блог
02 марта 2021, 12:30

Какова специфика получения наследства по договору ДУ с брокерской компанией?

Приветствую всех!
Может кто-то сталкивался с таким или сможет подсказать.
Ситуация следующая. Некоторое время назад у меня не стало отца (почтенный возраст, болезни..). В составе его имущества обнаружился договор ДУ по продукту «Купонный доход» с компанией БКС. Изначально отцом было внесено туда 1Млн руб.   Нотариус, который ведет наследственное дело сделал официальный запрос в БКС и спустя 2 месяца (!) брокерская компания прислала ответ.  В нем сообщается, что на текущий момент на счете имеются денежные средства в 50т.р., а также список из 35 позиций  различных облигаций (начиная от МинФина РФ и даже Республики Беларусь, много известных компаний типа Тинькоф, Русал, ЛСР, Окей, Камаз, Роснано и др. и  заканчивая уже вообще неизвестными компаниями), у каждой позиции облигаций указана лишь ее номинальная стоимость и количество.  При этом общая стоимость всех  активов на самом счете не указывается. Т.е. понять какова текущая сумма счета ДУ не получается. Нотариус встал в ступор, что с этим делать и как на этот счет ДУ оформить наследство. 
1. Текущая сумма счета не понятна. Можно лишь попробовать перемножить указанное количество облигаций на их номинальную стоимость, чтобы только примерно оценить. Можно заморочиться побольше и проверить рыночную стоимость всех этих облигаций (вопрос — где лучше это посмотреть? никогда не торговал облигациями..) и вывести стоимость портфеля на определенную дату.
2. Но состав портфеля ДУ ведь плавающий, брокерская компания может уже завтра что-то продать в нем, а что-то прикупить. 
3. Нотариус не знает как оформить свидетельство о наследстве и говорит, что по опыту с ценными бумагами нужно заказывать их независимую оценку стоимости. Но тут опять возникает вопрос (см. предыдущий пункт), что портфель является «плавающим» по составу.
4. Можно попробовать оформить наследство на права и обязанности по договору ДУ, но пять же все упирается в то, что нотариусу нужна официально независимо подтвержденная стоимость этого актива.
Вообщем такая мутная ситуация… Если кто-то сможет что-то подсказать, как лучше с этим разобраться — буду премного благодарен!!!


 
 

 
12 Комментариев
  • КРЫС
    02 марта 2021, 12:34
    Простите, не имею юридического образования. Но как мне кажется, вам проще всего уточнить этот вопрос имено в БКС. Причем, не в брокерской компании, а в УК БКС.

  • mariam
    02 марта 2021, 12:43
    Налоговый кодекс посмотрите — глава гос пошлина, там всё понятно. Стоимость — по номиналу (надо уточнить — там расписано для ценных бумаг....), на дату смерти. Те фиксируется момент — и стоимость на тот момент... 
    • КРЫС
      02 марта 2021, 13:03
      Alex Bomber, облигация состоит из тела (то что вы называете номиналом) и накопленного купонного дохода. НКД капает на облигацию ежедневно в виде процента. И выплачивается обладателю облигации в определенные даты с определенной периодичностью. Сама облигация стоит определенную цену, выраженную в процентах от номинальной стоимсоти. Посмотрите — сколько стоит тело облигации на бирже и добавьте туда НКД
    • Игорь Шумилов
      02 марта 2021, 13:21
      Alex Bomber, судя по названию «купонный доход» все купоны, видимо, перечислялись на банковский счёт. Они и есть прибыль. Ну а отсутствующие деньги могут быть и уплаченной за управление комиссией.
      • КРЫС
        02 марта 2021, 13:32
        Игорь Шумилов, читайте о чем пишет вопрошающий..)
  • mariam
    02 марта 2021, 12:59
    Ду — не имущество, а форма управления, значить оцениваем ценные бумаги в составе… если облигации торгуются на организованном рынке — есть котировки в общем доступе, если нет — по номиналу. Если прибыль -то считаем деньгами… и опять же по бумагам или котировка или номинал 
  • Феликс Осколков
    02 марта 2021, 14:21
    Попробуйте запросить в БКС отчет доверительного управляющего за период, там все суммы должны быть указаны
  • БКС Мир инвестиций
    02 марта 2021, 15:00

    Добрый день. 

    Отправьте нам на [email protected] ссылку на Ваш пост, а также ФИО и номер счета. Постараемся помочь. 

    С уважением, 
    БКС Мир инвестиций

  • БКС Мир инвестиций
    11 марта 2021, 15:10
    Здравствуйте!

    С Вами связался сотрудник БКС и подробно пояснил план дальнейших действий.

    С уважением, 
    БКС Мир инвестиций

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн