Все о ETF

Инвестиционный портфель – набор финансовых инструментов, в которые инвестор вкладывает свои сбережения. Набор! Не стоит покупать акции одной компании, какой бы безупречной она Вам не казалась. Портфель должен быть сбалансированным. Таким его делает соблюдение двух принципов.

Диверсификация. В портфеле должны быть инструменты разных сфер и отраслей экономики. Динамики их котировок не связаны между собой. Если взять компании одной отрасли, в случае кризиса в ней, котировки всех активов упадут. Грустно, и морально, и материально. Если соблюсти баланс, падение нескольких позиций не утянет за собой весь портфель. Инструменты альтернативных секторов выправят ситуацию.(это про базовые портфели, классические)

Распределение капитала по разным группам активов. Акции, облигации, вклады, драгоценные металлы, кэш, недвижимость, антиквариат и прочее. Это позволяет создать необходимый лично Вам баланс рисков и доходности. Все пользуются одинаковым ограниченным набором инструментов. Но двух одинаковых инвестиционных портфелей нет.

Далее,
Принимаем решение о составе портфеля ETF/
-Тут все индивидуально. Зависит от ваших конкретных целей.

ETF – долгосрочный портфель. Interactive Brokers.

Международные инвестиции — это выгодно

Разбавление портфеля ценными бумагами других стран:

Улучшает соотношение выгоды к риску
1) или за счет роста ожидаемых доходов при более том же риске падения или
2) тех же доходов, но при меньшем риске волатильности.

За последние годы жизнь инвестора круто поменялась:
информация стала гораздо доступнее и ее стало больше,
уменьшились транзакционные издержки, международные и прямые инвестиции стали реальностью для  инвестора. 


ETF (англ. Exchange Traded Fund), дословно — торгуемый на бирже фонд. ETF фонды инвестируют в какой-либо набор акций, облигаций или других активов согласно заранее продуманному алгоритму, позволяющему рассчитывать на получение доходности.
Далее эти фонды выпускают собственные акции, которые мы можем купить на бирже. Стоимость 1 такой акции равняется стоимости приобретенных активов, поделенной на количество выпущенных акций. Выпустить необеспеченные акции фонд не может. Другими словами, изменение цены купленной акции отражает изменение стоимости активов, в которые инвестирует ETF. Купив акции ETF, мы приобретаем пропорциональную часть заранее составленного портфеля.

ETF – это инструмент позволяющий инвестировать долгосрочно.

Он снижает общий риск и увеличивает диверсификацию портфеля.

В РФ список доступных фондов ETF очень мал, около 20 на всю Россию.

 

Но я работаю через брокера США Interactive Brokers.

И как я уже говорил, они дают выход на более 100 рынков по всему миру.
И доступно более 2500 ETF.

Так в чем же преимущество в ETF фондах?

1. Простой способ получить доступ к международному рынку акций, вкладываясь в индекс, состоящий из множества компаний определенной отрасли или отражающий доходность всего фондового рынка одной из ведущих стран. Вариантов множество, самих фондов более двух тысяч.
2. Фонды ETF доступны любому жителю России, так как не требуют от инвестора специальных знаний и профессиональной квалификации. Вместе с тем они открывают доступ к рынку иностранных инвестиций
3. Доходность в валюте.
4. Купить ETF можно через брокера Interactive Brokers. А это страховки и надежность.

Изначально биржевые фонды придумали иностранные инвестиционные компании и банки. 

Прозрачность
Структура портфеля ETF абсолютно прозрачна. Вы в любой момент можете посмотреть, в какие именно ценные бумаги вложены ваши деньги.

Ликвидность
ETF торгуются на бирже как обычные акции. Ежедневно на биржах проходит большой объем операций с биржевыми фондами, их котировки меняются непрерывно в течение дня. Это значит, вы в любой момент можете купить и продать их по справедливой рыночной цене через брокера в терминале.

Комиссия
Комиссия ETF за управление инвестиционным портфелем обычно составляет 0,2–4% годовых. Опять же, комиссии индивидуально. Зависит от размера капитала. В среднем от 1,5%-2%в год.

Риски
Поскольку стоимость паев биржевых фондов обычно жестко привязана к определенному индексу, риск ошибок управляющей компании при выборе активов для инвестирования сведен к минимуму. Ее задача — просто следовать за индексом.
Но и получить большую доходность, чем показывает выбранный сегмент в целом, тоже шанса нет.

Плюсы биржевых фондов ETF

Вы получаете доступ к международным финансовым рынкам

Можно вкладывать деньги в ценные бумаги иностранных компаний, даже не обладая особым опытом в инвестициях.

Вкладывая часть средств в бумаги, выпущенные в иностранных валютах, вы снижаете риски от колебания курса рубля. Некоторые ETF можно купить за доллары и евро.(и еще 20 валют)

Структура инвестиционного портфеля биржевого фонда абсолютно прозрачна. Вы можете проверить ее в любой момент.

Ликвидность биржевых фондов очень высока. Цены паев биржевых фондов пересчитываются непрерывно — как котировки акций, а не по итогам дня — как у открытых ПИФов. Деньги от продажи ETF вы получите немедленно.

Минусы биржевых фондов

Вложения в биржевые фонды не гарантируют доходности (как и в любые иструменты). Например, если стоимость золота упадет, цена паев ETF, привязанного к золоту, снизится в той же пропорции. Если из-за каких-то глобальных потрясений стоимость акций всего сектора или даже компаний всей страны пойдет вниз, цена ETF, куда входят эти акции, тоже рухнет.

Поэтому, это более долгосрочный инструмент. Он больше для инвесторов, а не трейдеров.

Если Вы не слышали про ЕТF, то рекомендую ознакомится с прошлыми записями. Там более подробно про них.

 

Основное преимущество, это диверсификация. В основном, клиенты чаще обращаются по вопросам создания именно долгосрочных ETF портфелей.   Низкий риск, высокая диверсификация.

И главное, время сейчас нужное для входа… Очень выгодно покупать портфель долгосрочно.

 

Основная идея — зачем искать иголку в стоге сена, если можно купить все сено. 
Джон Богл (создатель одного из первых индексных фондов Vanguard)

 

Важно  всегда помнить:

 

ETF — это возможность заработать для тех,
кто хочет инвестировать по принципу «купил и забыл».
Таких инвесторов еще называют пассивными.

На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.

Надеюсь, пост был Вам полезен.

На этом всё.

Всегда ваш, Виктор Бавин )
----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 
vk.com/ibkrrus