Инвестиционный портфель. С чего начать?

Инвестиционный портфель – набор финансовых инструментов, в которые инвестор вкладывает свои сбережения. Набор! Не стоит покупать акции одной компании, какой бы безупречной она Вам не казалась. Портфель должен быть сбалансированным. Таким его делает соблюдение двух принципов.

Диверсификация. В портфеле должны быть инструменты разных сфер и отраслей экономики. Динамики их котировок не связаны между собой. Если взять компании одной отрасли, в случае кризиса в ней, котировки всех активов упадут. Грустно, и морально, и материально. Если соблюсти баланс, падение нескольких позиций не утянет за собой весь портфель. Инструменты альтернативных секторов выправят ситуацию.(это про базовые портфели, классические)

Распределение капитала по разным группам активов. Акции, облигации, вклады, драгоценные металлы, кэш, недвижимость, антиквариат и прочее. Это позволяет создать необходимый лично Вам баланс рисков и доходности. Все пользуются одинаковым ограниченным набором инструментов. Но двух одинаковых инвестиционных портфелей нет.

Какие параметры необходимо для себя определить при создании инвестиционного портфеля?
 срок инвестиций. Набор и соотношение инструментов будут разными в зависимости от Вашего временного горизонта.
 цели инвестиций. В зависимости от целей портфели делятся на три типа по соотношению количества акций и облигаций в них.
 склонность к риску. Этот параметр определяется путём максимально честного ответа на вопрос: «Какой процент Вы готовы потерять?» Да и в целом волатильность по портфелям иногда весьма высокая, нужно быть к этому готовыми. Это важно.
 непосредственное формирование портфеля. Распределение активов с учётом диверсификации по различным параметрам.
 определение точки для входа. Параметр непростой, требующий изучения фундаментального и технического анализа. Тут все зависит от цели инвестора и фазы делового цикла.

А создав, наблюдаем динамику и не забываем о ребалансировке.



Глобальная потребность. Перспектива роста.

Люди живут дольше. Фактически, число долгожителей во всем мире, как ожидается, более чем удвоится в следующем десятилетии. И в то время как люди также работают дольше, многие из них не накопили достаточно для дополнительного десятилетия или двух, для выхода на пенсию. Для того, чтобы поддерживать себя в финансовом отношении на протяжении всей жизни, мы должны инвестировать рано и последовательно.

Во многих странах Азии и Латинской Америки с формирующейся рыночной экономикой, создание богатства и повышение уровня доходов впервые приводят миллионы людей в средний класс, что способствует росту спроса на финансовые услуги, чем когда-либо прежде.

В России традиционная пенсионная система в значительной степени исчезла, и все больше людей несут ответственность за планирование и финансирование своих пенсионных выплат самостоятельно и без каких-либо указаний. А в Европе сохраняющиеся низкие темпы и неравномерный экономический рост затрудняют достижение финансовой безопасности.

Во всем мире потребность в эффективном, проверенном управлении инвестициями быстро растет.

В РФ около 10 000 человек будут выходить на пенсию каждый день в течение следующего десятилетия.

В Азиатско-Тихоокеанском регионе средний класс, как ожидается, вырастет до более чем 3 миллиардов человек к 2030 году.

В Европе почти 50% рынка богатства — стоимостью 26 триллионов долларов находятся в наличных деньгах, без вложений.

В Латинской Америке в течение следующего десятилетия доступ к финансовым услугам с помощью цифровых инструментов могли бы получить еще 81 миллион человек.

Растущая потребность в управлении активами во всем мире, представляет значительные возможности, для роста акций компаний многих отраслей.



Interactive Brokers разработала наиболее полную инвестиционную и технологическую платформу, чтобы мы могли создавать лучшие портфели, которые помогают большему количеству людей строить лучшее будущее.

Разнообразная платформа. Комплексное решение.
В течение многих лет индустрия управления активами была сосредоточена на том, чтобы опередить рынок или превзойти индекс. Сегодня многие инвесторы понимают, что самые важные инвестиционные решения, которые они принимают, не касаются того, какие акции выбрать или купить активный или индексный фонд. Инвестирование в будущее — это создание портфеля, отвечающего поставленной цели. Это долгосрочное инвестирование.

Не имеет значения, является ли эта цель доходом для выхода на пенсию, покупкой дома или выполнением других целей.
Достижение финансовых целей требует создания более качественных портфелей.

На сегодня все. Посты про портфели еще, уже были в моем блоге, кому интересно почитайте.

Всегда ваш, Виктор Бавин )

 

На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.

----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 

https://vk.com/ibkrrus