ЗАКРЫТИЕ ИИС. ВЫЧЕТ ТИПА Б
В середине лета озаботился закрытием ИИС. И получить вычет типа Б. Решил описать, чтоб не забылось.
В идеале конечно открыть такой ИИС и не закрывать. Однако была пара причин:
1. Вывести часть средств
2. Поменять брокера – Сбер нестабильно работает.
Можно было озаботиться переводом денег к другому брокеру, но решил не заморачиваться. Поскольку сразу планирую отрыть новый, также есть второй ИИС (на супругу). За конец этого года-начало следующего разбросаю остаток, чтоб сильно не попасть на налоги. Конечно рассчитываю, что осенью увеличат лимит для типа Б о 2.5-3млн.
По процедуре:
— Сбер закрывает счет и выводит деньги на карту за 4 дня. Для этого необходимо принести справку из налоговой, что не получал вычет типа А.
— справку налоговая готовит один месяц (в реале была готова через 3 недели). Для этого запросили документы от брокера:
1. Договор на открытие ИИС
2.Платежки о внесении средств на ИИС за все года.
При сборе доков возникла проблемка. Сбер выдает платежки только за последние 5 лет. В итоге подвис один перевод в 2015, распечатать который не мог ни онлайн, ни через менеджера. В итоге дополнительно распечатали Отчет брокера со всеми переводами. И пришлось созваниваться с налоговой и объяснять ситуацию.
В общем и целом, процедура оказалось несложной. Лишь необходимо учитывать, что длительность срока существования ИИС (может 10, а может и 20лет) создает риски, в текущий момент кажущиеся незначительными.
Буду рад, если опыт окажется кому-то полезным!
P.S На следующий четверг планируем очередную Встречу трейдеров/инвесторов. Будет интересное выступление от трейдера-практика. Пост-анонс встречи – в понедельник.
https://t.me/amigotrader
2. В чем заключается нестабильность работы Сбера?
3. Если ИИС больше 3 лет, то лучше такие справки из налоговой брать каждые 5 лет?
4. Сначала делаете справку в налоговой и с ней уже идете закрывать ИИС. такая последовательность?
Непонятно зачем ФНС для справки запрашивает Договор на открытие ИИС, Платежки о внесении средств на ИИС за все года. Это же всего лишь справка и у них должны быть данные в базе получал ты вычет или нет.
1. ИИС был открыт в марте 2015 года. За пять лет.
2. Квик по смс. То подключается, то тупит. Два выросших ИИС. Оба в сбере. Ушел от части риска
3.Нет. Нужно иметь в виду, какие документы им понадобятся
4. Верно.
Мне тоже непонятно. Тем не менее сказали принести, чтобы они понимали, какие годы проверять. Я понял, что они сами очень редко сталкиваются (не сталкивались) с этой ситуацией. Обычно вычет типа А
Риск был получить отказ и повторять процедуру снова. Поэтому постарался принести то, что сказали. Наверняка чтобы
2. Да есть такое, тоже напрягает.
Это был бы скандал если бы они отказали в этой справке)
Любой вывод с ИИС — закрытие счета. 5 лет вводил и зарабатывал. Сейчас все вывел без налогов. Автоматически закрыли счет.
С дивов платится налог. Поэтому оптимально закрывать позицию перед дивидендным гэпом и после него сразу открываться вновь, если есть желание удерживать позицию и дальше… При закрытии позиции будет доход, который не будет облагаться налогом… Мелочь не мелочь, но на дистанции будет некоторая сумма — на сложном проценте реинвестирования.
С купона не платится налог. Мы обсуждали не как больше заработать, а как вывести деньги с иис.
правда суки, не вписали туда 2020 год и финам завернул справку, отправили за новой(((
Сам думаю насчет ИИСа типа Б и с него чтобы выводить на повседневные траты.
Только пополнял и спекулировал. Жил с других счетов (не ИИС).
И в законе собираются что-то такое написать что типа часть с ИИС снимать можно, так что это вряд ли закроется, хотя как знать.
Как раз в ВТБ и открывают новый ИИС
Мож в дальнейшем разберутся и не будут для этого вычета просить. Описал лишь то, с чем столкнулся
PS Но я где-то читал, что можно перевести бумаги с ИИС одного брокера вместе с ИИС другому брокеру.
я спекулирую фьючами на ИИС. У меня нет бумаг
Маску пришлось купить
Ведь заполнять его снова долго (если речь о суммах больше ежегодного лимита).
Активно спекулирую на ИИСах. И выпадение на месяц приличного объема чревато. А перевод между брокерами занимает 1 мес.
Учитывая, что есть второй ИИС, а также то, что вот-вот примут повышение лимита, решил закрыть и тут же открыть. Взносы этого года + в январе взносы следующего на оба счета — и большая часть разбросана.
И деньги «выпали» лишь на 4 дня
Облом будет, если не примут повышение лимита для Б
Или уже законопроект есть?
В остальном понял, была задача сменить брокера, поэтому лучше через закрытие. Перевод это не обязательно месяц (месяц это максимальный срок по закону), но может быть тем еще геморроем, к тому же если есть бумаги на счете.
Но я бы зрелый ИИС Б с несколькими миллионами конечно же бы переводил.
вот и я оценил риски и пошел более надежным путем
Вопрос, зачем…