Очередные результаты инвестирования на коленке: доходность как у индекса, риск меньше.

Решил для себя подвести итоги своих первых 3,5 лет осознанных инвестиций на ФР. Удивился результату, думал что будет хуже.

Коротко:

Начал с 2017 года очень плавно и сыкливо, тысяч по 100 в мес, начал наращивать на хаях, все по классике
Про пассивные подходы, портфельные теории, или Asset Allocation еще не слышал и вообще заведомо презирал
Как результат — выбирал акции по рекомендациям российских гур — Олег Клоченок, Черемушкин, Аленка.Капитал, ну и все в таком духе
Году в 2018 перетащил все депозиты на ФР, нарастил долю облиг (прямо перед достаточно бурным ростом 2019)
В апреле 2018 на санкциях ничего не докупил, пил текилу с пивом
В марте 2020 на коронакризисе ничего не докупил (почти), пил корвалол с пивом
Большую часть времени портфель был 50/50 из акций и депозито-облигаций

Итог

Среднегодовой доход (посчитанный как доход на средневзвешенный капитал, с учетом расходов на комиссии, налоги, неудачные спекуляции, простаивающие ден.средства, итд) — 14,53% годовых в рублях vs 14,97 у чистого индекса мосбиржы без вычета комиссий.
Вроде даже неплохо, учитывая что портфель только на половину из акций. Рандомный сток-пикинг в этот раз на моей стороне.

Как рос «капитал» (с постоянным пополнением)?

Состав на сегодня

Какие планы?

Коротко:

Нарастить долю акций до 80%, преимущественно за счет зарубежных ETF.
Избавиться от дрочки с отдельными акциями и постоянным чтением аналитики и отчетов, взято готовый инднекс или составить свой «индекс» и поддерживать доли бумажек
Реализовать у себя простейщий Asset Allocation с заданными долями классов активов и долями валют и стран.
Цель максимум: довести портфель до 70 годовых расходов семьи и начать таки на него жить

Факты:

В марте 2020г пересидел просадку в 15 годовых расходов семьи в долларах.
Портфель больше 40 годовых расходов семьи, проблема в том, что расходы хотелось бы нарастить в 2-3 раза, чтобы не париться совсем.
Пытаюсь не разочароваться в идее «жить на доход с капитала», но не получается

--> Подробнее о результатах своих инвест попыток описал в бложике.
--> И о том, как сводил все свои 100500 счетов у разных брокеров и считал доходность

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.

на пенсию в 35 лет пассивные инвестиции пенсия

buythedipru

Алексей [buythedip]

Нижний Новгород

266

2 203

с 29 января 2014

13 Комментариев

Алексей [buythedip]

31 июля 2020, 12:11
Напишите хоть коммент о том, как Вы ненавидите всех этих 35 летних псевдо-пенсионеров)))
0
Mezantrop
31 июля 2020, 12:14
Добавлю «баянного позитива»
— для жизни стандарт 3,5% капитала на жизнь — посчитайте, какой нужен капитал и когда Вы на это выйдите, может не хватить… жизни.
— по моим прикидкам, минимально можно жить с капитала в 20 млн. без учета инфляции;
— если «уйти от дрочки с акциями» совсем, больше 20% годовых Вам не светит в принципе…
+1
hestra
31 июля 2020, 12:29
Мне нравятся вот такие медленные кривые с минимальными просадками, это говорит о четком плане и правильном управлении капиталом. Теперь о главном: присмотритесь к валютам во время ослабления рубля, тогда управление станет более захватывающим, кривые не такими линейными, но процент роста больше. Хотя даже при такой консервативной стратегии, как сейчас, вы все равно должны переиграть инфляцию и ослабление рубля в многолетней перспективе. Все круто, вы на правильном пути.
+1
Просто Токсик
31 июля 2020, 13:04
Спасибо, интересно)
0

Читайте на SMART-LAB:

Freedom Holding Corp. привлек $300 млн в рамках частного размещения своих акций

Freedom Holding Corp. (NASDAQ: FRHC), международный инвестиционный и технологический холдинг, провел успешное частное размещение обыкновенных акций, по итогам которого привлек $300 миллионов....

Freedom Finance Global

13:58

Портфель с ежемесячными поступлениями. Июнь 2026

В сентябре прошлого года мы сформировали портфель облигаций с ежемесячными купонами. Смотрим, как изменилась ситуация на рынке — актуализируем состав портфеля в соответствии с новыми...

БКС Мир инвестиций

14:02

🚀 Размещение конвертируемых облигаций ПАО «МГКЛ» продолжается

До 17 июля инвесторы, приобретающие конвертируемые облигации серии СО-001 на сумму от 60 тыс. рублей , могут получить дополнительную денежную выплату в размере 25% от суммы...

МГКЛ

10:02

Облигации-флоатеры: интересны ли в текущих условиях?

Флоатеры – облигации с плавающим купоном, которые показывают хорошие результаты при общем росте ставок. Однако, при слабом снижении ставок на рынке или даже риске возобновления их роста, эти...