Жизнь висит на нитке, а думает о прибытке

Пока на рынках паника, кровь и кишки различных участников, портфели и индексы складываются на десятки процентов, матерые спекули соревнуются в способах унижения инвесторов и т.д. напишу ситуацию с точки зрения обычного инвестора и его инвестиционного портфеля, а также дальнейших действий.

Посчитаем потенциальную доходность существующего инвестиционного портфеля в 2020 году, на текущий момент. В прошлом году я делал подобный расчет и он оправдался в большую сторону.

Инвестиционный портфель существует с 2009 года, но целенаправленно развивается с 2016 года, таким образом, принося дивидендную доходность 4 года, текущий год будет пятым. За портфелем можно следить через профиль, я его держу актуальным.

Покупки как делал, так и продолжаю делать – 2 раза в месяц, завершил план покупок по Северстали – докупил еще 100 акций с начала года. Докупаю на выплаченные дивиеднды Сбербанк и Татнефть-п.

На текущий момент, многие компании уже отчитались об итогах деятельности и можно прогнозировать дивиденды, которые придут в этом году. Некоторые компании уже начали объявлять первые дивиденды в 2020 году, например ММК, Северсталь, Мосбиржа и т.д.

В прогнозе дивидендов использовалась информация с СЛ и исторические данные по некоторым эмитентам, но не все полные дивиденды учтены, например по МТС, которая обещает по 28 рублей, а учтено только 12.

Итого, за вычетом налогов, на текущий момент сумма дивидендов в 2020 году составляет 174 421 рублей.

В январе были выплачены дивиденды по МТС, Татнефть, ГМК Норникель, НКХП, Лукойл, НЛМК, ФСК ЕЭС, ММК в размере 32 891 рублей, с учетом вычета налога.

Общая прогнозируемая сумма – 207 312 рублей, что уже превышает сумму полученных дивидендов за весь 2019 год.

Но, есть два условия, которые позволяют рассчитывать на существенное увеличение суммы выплачиваемых дивидендов:

1. В таблице не все дивиденды учтены, не учтены промежуточные (квартальные, полугодовые и т.д.).
2. В течение года планируются дополнительные покупки, успею еще что-то докупить до отсечек.

Таким образом, общие выплаты в 2020 году должны приблизиться к 240-270 тысячам рублей, что будет соответствовать примерно 10% доходности к вложенным средствам, в конце года отчитаюсь.

Сам портфель пока в плюсе, т.к. своих средств внесено в портфель 2 139 868 рублей, текущая стоимость 2 747 000 рублей. От хая портфель откатился примерно на 1 000 000 рублей, максимальная стоимость была около 3 750 000 рублей.
Конечно мало приятного, но паники нет, т.к. для денежный поток от портфеля важнее его стоимости, буду ждать когда восстановиться, докупаясь равномерно по запланированным эмитентам

 Диаграмма дивидендных выплат и стоимости портфеля по годам представлена ниже:

Да, о том, что могут отсрочить выплаты на полгода, знаю.

Да о том, что в связи с форс-мажором в виде коронавируса могут вообще отменить, знаю.

Но, все не так просто, т.к.:

1. Выплаты производятся за 2019 год, там прибыль уже посчитана.
2. Есть условия выплаты, зафиксированные в уставах компаний.
3. Дивиденды заложены в этом году в бюджеты различных уровней.

Указанные факторы скорее могут повлиять на выплаты следующего года, надо будет смотреть хотя бы в середине года, как ситуация складывается.
Полагаю, что у многих экспортеров выручка, с учетом падения рубля, может и вырасти.

До конца года продолжать запланированные ранее покупки в виде: Татнефть-п, Лукойл, ВСМПО-Ависма, Сбербанк, Газпром.