28 ноября 2019, 10:19
Бэнкинг по-русски: Депозит в банке vs Кэш&Кэрри
Всем доброго утра!
Вчера на смарте и в основных финансовых СМИ прошла новость про «неудачные вложения» ФГ БКС — (https://smart-lab.ru/blog/copypaste/577395.php#comment10365355)
ну и заодно свежая ноябрьская отчетность подгрузилась, вот и решил поизучать я что там у БКС банка творится в балансе.
Примечательно, что взрывная динамика прироста депозитов физлиц, наблюдаемая последние несколько лет, начала активно сворачиваться — ну это и понятно ставки падают риски растут. НО!!!
Речь пойдет не об этом.
В разрезе 101 формы мы можем наблюдать, что 3/4 этих остатков это валюта, и дебетовый оборот по 40817 счетам из месяца в месяц сопоставим с остатками
Обратившись к нашему любимому ресурсу - https://smart-lab.ru/q/futures/order_by_vol_to_day/desc/ давайте взглянем в крайней справа графе сколько составляет Кэрри ставка по наиболее ликвидному ближнему евро/рубль фьючерсу ??
Должно быть около или чуть больше 7% (данные в таблице Смарта могут слегка искажаться при резких движениях рынка)
Простыми словами — купив на рубли евро и продав фьючерс на сумму евро мы получаем 6% годовых (если на ИИС продавать и НДФЛ не возникнет) — казалось бы на уровне нынешних банковских ставок — в чем выгода ???
Но все гораздо интереснее — ведь купив на бирже евро с полной себестоимостью покупки и вывода на счет в 6 коп. (при суммах от 100к) через 30 календарных дней Вы получаете возможность снять эту сумму наличными...
Для справки наличная валюта (без всяких формальностей) стоит +40/50 копеек к бирже после массового прикрытия нелегальных обменок и банков, предлагающих подобные услуги.
Проще говоря, Вы простоне сможете купить 100 тыс евро ни в одном нормальном обменнике без предьявления кучи справок, анализов и т.д.
А спрос на подобные обьемы устойчивый имеется.
Бонусом к ставке КЭРРИ (6-7%) вы можете получать ежемесячно до 0.65%, что в годовом исчислении составит еще 7.5+% (без налогов)
Скромно умолчу, что справки о снятии валюты с вашего счета тоже, при желании, монетизируются...
p.s. вот и освоили финансово-образованные продвинутые люди подобные способы получения активно-пассивного дохода.
Вчера на смарте и в основных финансовых СМИ прошла новость про «неудачные вложения» ФГ БКС — (https://smart-lab.ru/blog/copypaste/577395.php#comment10365355)
ну и заодно свежая ноябрьская отчетность подгрузилась, вот и решил поизучать я что там у БКС банка творится в балансе.
Примечательно, что взрывная динамика прироста депозитов физлиц, наблюдаемая последние несколько лет, начала активно сворачиваться — ну это и понятно ставки падают риски растут. НО!!!
Речь пойдет не об этом.
Остатки на текущих счетах физлиц резидентов 40817 — продолжают расти — как Вы думаете почему ??
В разрезе 101 формы мы можем наблюдать, что 3/4 этих остатков это валюта, и дебетовый оборот по 40817 счетам из месяца в месяц сопоставим с остатками
Обратившись к нашему любимому ресурсу - https://smart-lab.ru/q/futures/order_by_vol_to_day/desc/ давайте взглянем в крайней справа графе сколько составляет Кэрри ставка по наиболее ликвидному ближнему евро/рубль фьючерсу ??
Должно быть около или чуть больше 7% (данные в таблице Смарта могут слегка искажаться при резких движениях рынка)
Простыми словами — купив на рубли евро и продав фьючерс на сумму евро мы получаем 6% годовых (если на ИИС продавать и НДФЛ не возникнет) — казалось бы на уровне нынешних банковских ставок — в чем выгода ???
Но все гораздо интереснее — ведь купив на бирже евро с полной себестоимостью покупки и вывода на счет в 6 коп. (при суммах от 100к) через 30 календарных дней Вы получаете возможность снять эту сумму наличными...
Для справки наличная валюта (без всяких формальностей) стоит +40/50 копеек к бирже после массового прикрытия нелегальных обменок и банков, предлагающих подобные услуги.
Проще говоря, Вы простоне сможете купить 100 тыс евро ни в одном нормальном обменнике без предьявления кучи справок, анализов и т.д.
А спрос на подобные обьемы устойчивый имеется.
Бонусом к ставке КЭРРИ (6-7%) вы можете получать ежемесячно до 0.65%, что в годовом исчислении составит еще 7.5+% (без налогов)
Скромно умолчу, что справки о снятии валюты с вашего счета тоже, при желании, монетизируются...
p.s. вот и освоили финансово-образованные продвинутые люди подобные способы получения активно-пассивного дохода.
Открывашка кстати тоже так развлекается, но там этот бизнес не так ярко выражен...
А вот БКС летом даже предписание получил за недоконтроль за валютообменом в наличной и безналичной форме
pps - Кэрри по евре кстати близко к 7%в моменте
Я не понял, а для чего обязывать ФА на Интерфаксе публиковать, что соглашения не действительные? Чтобы нагрудной жетон на всю страну засветился или чтобы Синьхуа за интервью обратилось или просто макн...
EvgVlad, думается 16% в этом году не реально, 8% более менее реально
Web Capital, давно известный факт. почитай ИИ и сделай наоборот)
Как видится динамика АБЗ-1 001P-05? Вроде начало сезона ремонта, должно быть всё красиво.
Посмотрел у себя в портфеле оказывается я их когда то еще по 5900 брал если от той цены то дивы процентов 8 получаются
Серега Бушков,
Не так давно этот Кукловод выставлял так же на покупку по 0.06050р, думая что он самый умный и даже ливанул недавно 6000 лот себе в стаканы.
Только ошибся он, думая что здесь не...
lllll, Дорогобуж и до 2017 года подобным увлекался, один год обещал очень большие дивиденды, а потом отказался их выплачивать, цена акции рухнула почти в два раза, с тех пор я обхожу и Дорогобуж и ...
Надеюсь, что в понедельник сдуют обратно.
Матвей,
Потому, что Тинек — это больше не IT компания. Это совершенно классический банк. Достаточно продвинутый, такой же как Совкомбанк, Альфа, МТС-банк, МКБ.
И гораздо менее it компани...
der_trei, да, да, после «угадала» брать легко и приятно), главное что бы он всегда был в баре )корриврекан тоже ничего)
1. Вначале писали про 6%, а в конце они превратились уже в 7%. Это как?
2. Каким образом (за счет чего) мы имеем возможность получать до 0,65% ежемесячно? И 0,65% от «чего»?
0.65% в мес это разница между +6 коп к сэлту во сколько вам обходится евро с выводом в нал и +40-50 коп почем у вас из с удовольствием заберут специально обученные граждане КНР или их представители )))
Граждане КНР?
То есть они скупают наличные евро тоннами с + копеек?
их периодически кидают, принимают и т.д. но ничего не меняется
То есть риск включает еше отдых в КПЗ И сломанные рёбра…
КПЗ больше нет, теперь ИВС))))
Остальное не угадаешь, например
-------------
. В июне мужчина решил поменять по проверенной схеме 136,5 млн рублей. Посредник предложил ему сделать это по курсу 65,05 рубля за доллар.
Для совершения операций надо было привезти всю сумму 10 июня, в 15:00 мск, в банк «Металлург». Тогда потерпевший обратился за помощью к другому своему знакомому, владельцу бронированного автомобиля. Деньги надо было забрать в офисе на территории ТРК «Москва» в Люблино, где они находились на хранении. Днем 10 июня потерпевший и владелец бронированного автомобиля с вооруженной охраной из трех уроженцев Грузии погрузили деньги, основная часть которых помещалась в двух сумках (по 52 млн рублей в каждой), в машину и поехали к офису банка.
Посредник предложил клиентам подъехать к входу позади здания. Перевозившая деньги машина с пассажирами въехала под шлагбаум на огороженную территорию вокруг банка. Действуя по указанию посредников, мужчины занесли сумки с наличностью в указанную дверь без вывески. Почти сразу после этого появилось около десяти человек, некоторые были в спецодежде без опознавательных знаков. Демонстрируя постановление ФСБ о проведении оперативно-разыскных мероприятий, они забрали наличность и скрылись на такси.
-----------
обращаю внимание, что курс USD_TOM в 15-00 10.06.2019 был 64.69 )))
Десять человек скрылись на такси?
Наверное, трое в багажнике, остальные на крыше..
Просто интересно.
Они наличку в трусах вывозят в Пекин, а дальше что?
На Шанхае евро не торгуется?
6% годовых в рублях есть куча способов получить. В том числе, с 100% налоговой льготой для физлица. Хранить евро на бирже — это небесплатно. Документы не нужны? Да здрасьти, валютный контроль на бирже — в полный рост. Один раз месяц заняло клиенту деньги выгнать. И в банке и у брокера клиент, разумеется, идентифицируется неупрощенно. Это в обменнике только в паспорт посмотрят. А в банке при открытии чета обязательна анкета с указанием списка источников и размеров поступлений и планов по расходам и остаткам. При отклонении или подозрительных операциях — пожизненный бан по всей банковской системе и штраф от 20% суммы остатка по счету за перевод. Переводы — тоже небесплатно, от 0,5% от суммы транзакции. Снятие наличных — в рамках лимитов банка. Если бэкас позволяет 100к кешем снять за раз, то там явно какая-то прачечная. Щас у большинства банков лимиты в районе пятерки в месяц и их заказывать за неделю надо.
это просто операции по размещению средств клиентов в овер, которые дали им право на использование своих средств, каждый день автоматом сумма % капает клиентам на счёт
я вывел все евро
цб что-то там заикнулся об отрицательных ставках ну я и вывел все.
до лучших времён, как говорица.
мы вносим на счет рубли и переводим на брокерский
там покупаем евро том по 70.59 (можно и лимитку поставить)
одновременно продаем EU-12/19 (21 день до экспиры) по 70.88 имеем 29 коп с каждой евры на 21 день — это наши 7% годовых кэрри
на следующий день выводим валюту на текущий счет, где она отлеживается 30 дней — без %, брокер с нас берет за это 6 коп на каждый евро.
а продаем мы этк валюту по +40-50 копеек через 30 дней — что лает нам допдоход еще в +7% годовых
рубль вносим на брокерский счет и повторяем операцию
т.е. у нас всегда проданный фьюч и всегда купленный том — ОВП=0 — синтетический рубль.
фьюч у нас всегда продан а евра всегда куплена так и живем )))
максимум негатива получим — это НДФЛ если евра очень сильно упадет но можно ведь и на ИИС типа Б роллировать фьючем
так что каждому на СЛ перед использованием таких лайфхаков надо почитать тарифы
А отрицательную вариационку по фьючам брокер будет откуда списывать?
Если мы валюту уже вывели и явно грозит Колян?
А если курс через 30 дней пойдет против позы?
Там, Трамп твитнет.
Тогда что?
Автору респектище !
Более общо:
все эти «контанговые» (я их так для себя называю)
схемы -
весьма и весьма полезными могут быть…
А главное в случае большого кипеша, войны, санкций и прочих форсмажоров практически мгновенно прикрыть позицию обратно в валюту, откопать ее из огорода (достать из ячеек если банкиры раньше не стырят) и наслаждаться жизнью.
Ведь имея несколько сот млн рублевых депозитов (под АСВ) в десятках банках вам месяц потребуется на их «обвалючивание»
а тут одну кнопку нажал и все…
Бесспорно, уважаемый коллега, но я предпочитаю несколько иной подход,
о чём постил неоднократно: ЕБС с капиталом, помещённым в еврооблиги,
и торговля на срочке преимущественно Si от шорта под залог еврооблиг...
Как-то так…
с 5 млрд до 10 млрд.!
Удивило что об этом никто нигде ничего не говорил — этож допэмиссия была
Зы: речь строго о броке
Проще купить акции с десятой доходностью в время обвалов )))
И под их залог торговать на фортс увеличивая доходности.
А можно узнать, что за предписание такое БКС получал летом? Есть ссылка на источник? Просто про это не слышно было.