Правильные активы для инвестиций. Во что вкладывать?

На моем канале много новичков в инвестировании. И я считаю своим долгом помочь вам в самом начале. Пойти по правильному пути сначала – это очень важно. Время – это основной ресурс в инвестировании. Время формирует солидный капитал из небольших начальных сумм. Сворачивание с правильного пути – это потеря времени, а следовательно, потеря части будущего капитала. Недавно в комментариях мне написал 17-летний парень. Написал очень осмысленно. Молодец. Я очень рад за него. Встав на правильный инвестиционный путь сейчас, в таком возрасте, он сможет достичь великолепных результатов с течением времени, обогнав большинство из нас в будущем. Я за то, чтобы таких молодых людей становилось больше. Я за состоятельное будущее и обеспеченных пенсионеров.

Сегодня немного теории, но не скучной, а раскладывающей все по полочкам…

Не переключайтесь и вы узнаете некоторые аспекты таких популярных вопросов, как:

 Во что вкладывать? Как инвестировать? Что такое товарные активы и что такое производящие или прирастающие активы? В чем их принципиальное различие для инвестора? И связь всего этого дела с инфляцией. 

В конце видео раскрою, хоть и банальный, но важный для понимания сути инвестирования секрет.

Вложить деньги можно в разнообразные активы. В недвижимость, в биткоин, в доллар, в бизнес, в акции, в облигации, в золото, в нефть, положить на депозит и т.д. Наверняка, вы сможете продолжить этот, далеко не полный, список.

Для понимания созидательной природы инвестирования, можно разделить все это на две группы:

• Первая: активы, с добавленной стоимостью.
• Вторая: активы, просто активы, без создания дополнительной ценности.

Первая группа активов — это активы, которые не создают дополнительную стоимость, а проще сказать, не генерируют дополнительный денежный поток при владении ими – это деньги (то есть, валюта, рубли, гривны, тенге). Это золото, нефть, серебро и т.д. 

Если деньги еще как-то можно заставить работать, например, на депозите, который не всегда в состоянии догнать инфляцию в долгосрочном периоде времени, то золото, нефть, серебро, сами по себе не приумножают свою стоимость и не дают дополнительный поток денег. Владея такими активами как золото, нефть и тд. Можно только рассчитывать на рост цены этих активов со временем, без дополнительного заработка. Такие активы растут в цене примерно на уровне инфляции.  Хотя, в современном инвестиционном мире научились зарабатывать и на подобных активах с помощью спекуляций. Это особенно хорошо видно по рынку нефти.

Но с помощью спекуляций невозможно получать сравнительно стабильную и прогнозируемую прибыль на длительном периоде времени. Прибыль от спекуляций – это функция везения.

Вторая группа активов — это активы, создающие добавленную стоимость, то есть генерирующие дополнительный денежный поток. Полезные активы.

Прежде всего, это любой бизнес, который стремится к получению прибыли. Прибыль бизнеса и есть та самая добавленная стоимость. А стать владельцем бизнеса можно создав его или приобретя в нем долю, например, купив акции на фондовом рынке.

Недвижимость – это товар, но если ее сдавать в аренду, то она начинает генерировать денежный поток.

Облигации генерируют денежный поток, который возникает как компенсация за пользование денежными средствами.

Так вот, полезные для инвестора активы, которые генерируют дополнительный денежный поток, всегда растут быстрее в цене. Из-за своей природы, так как они еще и сами со временем генерируют дополнительную ценность. А происходит это потому, что бизнес создает товары, которые, как мы выяснили уже, растут в цене со скоростью инфляции. И добавляется еще ценностная составляющая от эффективности самого бизнеса, который работает над увеличением продаж и прибыли.

Ярким примером могут послужить нефть и нефтяные компании.

Нефть – это энергия, топливо экономики. Казалось бы, великолепный объект для инвестирования. Но сама по себе нефть ничего не производит и не генерирует дополнительный денежный ручеёк. А вот спекулянты гоняют ее по чем зря, по поводу и без повода.

Другое дело, нефтяные компании, добывающие нефть. Они генерируют прибыль. Если вы сегодня купите бочку нефти и цена нефти за год не изменится, то у вас будет все та же бочка нефти.

Если вы на те же деньги купите акции нефтяных компаний и цена нефти за год опять же не изменится, то вложения ваши вырастут (теоретически и как правило практически тоже), потому что бизнес заработает дополнительную прибыль на продаже/обороте этой нефти. И то же самое повторится в следующем периоде времени.

Прибыль эта станет заметна в котировках акций компаний или в дивидендах. Так работают инвестиции в бизнес, то есть в акции на фондовом рынке.

Мне порой, задают вопросы в комментариях, а не проще ли твои 20 миллионов положить в банк под 7% и не напрягаться с этими инвестициями? Зачем весь этот движ и суета с инвестированием?

Ответ: проще, но не эффективней. Секрет приумножения инвестиций в том, что нужно вкладывать денежные средства в активы, создающие дополнительную стоимость, так как именно они на длительном периоде времени гарантированно обгоняют инфляцию. А это и есть акции компаний. Я так поступаю уже очень много лет. Капитал растет.

Посмотреть мой инвестиционный портфель можете здесь:

А генерируемую мои портфелем дивидендную зарплату здесь:

Это справедливо для класса активов под названием акции.

Но, тема с гарантированным обгоном инфляции может не сработать на не очень длительном периоде времени и для конкретно вашего набора из 5 или даже 20 акций. Поэтому при инвестировании нужно выбирать горизонт инвестирования как можно дальше, а набор акций как можно шире. Тогда вполне можно будет рассчитывать на среднерыночную доходность рынка акций как класса активов, обгоняющего инфляцию. То есть, рассчитывать на суть и  природу фондового рынка.

Небольшой набор акций может оказаться неудачным еще и потому, что на него, а точнее на каждую компанию в этом наборе действуют дополнительно спонтанные риски, присущие каждой из этих компаний.

Пример. Вспомните Юкос, если кто помнит такую, кстати нефтяную компанию. Где она сейчас? АФК Система еле выкарабкалась из истории с Роснефтью, а ведь как говориться ничего не предвещало. Из примеров поглобальней компания Дженерал Электрик, а ведь кто-то покупал ее акции и рассчитывал на лучшее… Примеров много, больше приводить не буду. По-моему, и так все понятно.

Ключевое понимание сути инвестирования должно заключаться в том, что инвестировать нужно в активы, создающие добавленную стоимость. Нужно понимать, что отдельные бизнесы, сами по себе  – это рискованные активы, а бизнесы в целом, в широком смысле, в большом наборе компаний, очень даже перспективное вложение в активы, по своей природе обгоняющие инфляцию.

Пожелаю вам удачных инвестиций!

Всем большого профита!

И да пребудет с вами сила сложного процента!

С уважением,
Александр