Новый хай по счету. 3млн.
Этот пост короткий и без скринов, тк с телефона их сложновато сделать, но и не отметить важную веху в жизни портфеля не могу, да и завтра, возможно, повода уже не будет. Сегодня, в течение дня и по итогам торгового дня, счет капельку превысил 3 млн. рублей.
Подтверждение можно посмотреть по актуальному портфелю https://smart-lab.ru/q/watchlist/iireg/12742/
Предыдущая веха была немногим более месяца назад https://smart-lab.ru/blog/559697.php
Портфель — инвестиционный, подход — купил и держу дивидендные фишки, ничего не продаю
Начинал этот год с суммы 2 млн. 10 тысяч рублей, таким образом, счет за неполный год вырос почти на миллион. Истина, что первый миллион — самый сложный.
На текущий момент:
— Сумма внесений — 400 тыс.
— Полученные дивиденды, примерно — 200 тыс.
— Курсовой рост, получается, — 400 тыс.
Из анализа использую только стабильность и длительность дивидендных выплат
На следующий год уже новых тикеров почти не осталось, буду пакеты наращивать, в зависимости от количества выплат в год — начну с поквартальных
По моим заметкам, квартальные дивиденды платит — Северсталь, Татнефть, НЛМК, ММК, Газпромнефть, Фосагро
а) Выкуп ведет к повышению котировок
б) Выкуп с погашением ведет к уменьшению уставного капитала, увеличению вашей доли, увеличением дивов на вашу долю при прочих равных.
Дивиденды — единственный понятный для меня способ распределения прибыли компании между акционерами — владельцами
Но, я не финансист, вполне допускаю, что я что-то не понимаю или понимаю не так
Если выкуп как у Лукойла (выкупил с рынка 5% на 3$ млрд и погасил) — это лучше чем дивиденды. Налог вами не платится с этой прибыли, доля ваша в УК повысилась (акций меньше), прибыль на акцию выросла, а соответственно и дивы.
Принудительный выкуп — это отдельная и редкая история, ничего общего с распределению прибыли не имеющая. Обычно бывает при делистинге. И да, я тоже не финансист)
При объявлении выкупа акций их стоимость, обычно растет, и чтобы получить живые деньги, мне надо что-то продать, уменьшив долю
Либо ориентироваться на «бумажную прибыль» — курсовой рост акции
Ну и курсовая стоимость, куда ж без нее.
Дивиденды сейчас неадекватно большие, не закладывайтесь на них на десятки лет. Не в том смысле, что они упадут, а в том, что с такой дивдохой как сейчас первоклассных эмитентов на пополнения не купить. Цены вырастут. Тем более ставки падают.
Доходность согласен, должна падать, но это относительно текущей стоимости, если купить акции по меньшим ценам увеличивая количество, дивдоходность будет очень хорошей, как у меня с сургутом, купленным в древние года по 11рублей
я не смогу их определить, пробовал и внутри дня торговать и на несколько дней позиции оставлять, не получалось
уж лучше я своих лосиков заботливо откармливать буду, может в плюс выведут, Мосбиржа, вон, сегодня в плюс вышла, я ее усреднять недавно начал, весь год в минусе болталась
Многих цен, по которым я покупал, мы не увидим больше никогда
В мосбиржу я верю, сходит на 80, попробую докупить и там
Может б несколько лет у каких то да
А кто то может и на следующей неделе столько будет стоить
Деревья не растут до небес
Сегодня приносит прибыль а завтра уже лосит
что ж должно произойти для этого?
ну и критиковать то легко, но какая может быть предложена альтернатива? Что можно улучшить?
если критиковать, то и предлагать что-то надо
Я не уверен, что угадаю момент падения
Так делать ребалансировку всегда на росте переходить акции-офз, на падении офз- акции
Надо думать, какие ОФЗ купить, а потом в какие акции обратно вложиться, после продажи ОФЗ — это целый анализ проводить надо
Ну и не факт, что предложенное обгонит меня по доходности. Есть практический опыт подобного подхода и его результаты?
При долгой фазе аномального роста вы будете меня обыгрывать, у меня вообще уже доля офз приближается к 80%
В боковике или падающем рынке я буду выигрывать, и эквити плавнее будет
Не так это много времени занимает, дневные ж графики смотрим
С офз намного проще чем думать где купить продать акции)) нет так много выбора устраивает только офз с погашением не больше года
Например акции росли и у вас
— на начало месяца был миллион: 800 тысяч в акциях и 200 в ОФЗ)
— на конец месяца 850 тысяч в акциях и 201 (набежали проценты) в ОФЗ и еще 40 тысяч вы докидываете.
Таким образом всего 850+201+40 = 1091, при соотношении 80/20 в акциях должно быть 872,8 в бондах соотвественно 218,2. Таким образом из 40 вносимых тысяч 22,8 идет на акции, остальные 17,2 на облигации.
Неужели сложные расчеты?
1. Нужно выбрать ОФЗ или иные облигации, при выходе из акций, что конкретно докупать
2. При выходе из ОФЗ нужно выбирать акции, в которые переложиться, конкретные позиции
3. При перекладывании надо будет учитывать отсечки в акциях, ОФЗ, как-то планировать, чтобы успеть получить дивиденды и купоны и не попасть на сильный дивидендный рост, который при отсечке обычно снижает стоимость акции
4. Тут на сайте один автор ведет интересный блог с результатам стратегии BWS (лучшие акции недели), там тоже перекладываются, так вот, доходность там меньше моего подхода, хотя в теории должно быть много выше
5. И мы выходим уже из моей зоны комфорта и из пассивного инвестора, в моем понимании, превращаемся как минимум в активного инвестора, а то и полуживого спекулянта)))
И предложенный вами вариант противоречит моей концептуальной и стратегической направленности — я не стремлюсь к росту стоимости портфеля ради стоимости портфеля, я стремлюсь к увеличению ежемесячных поступлений. Т.е. я ничего не делаю, а деньги в виде дивидендов приходят, и сумма акций не меняется. При расчете на курсовой рост, прибыль образуется при продаже акций
1. Ну да раз и на всегда, я предпочитаю ОФЗ
2. Вы же выбираете акции при пополнении портфеля
3. Вы же как-то учитываете отсечки при пополнении портфеля
4. Это активные спекуляции, ИМХО, ничего общего
5. Подход, который я описал это классические пассивные инвестиции по принципу asset allocation, еще более пассивным его можно сделать только заменив конкретные бумаги на фонды.
Вы, ИМХО, неверно этот принцип поняли. Пополнение ежемесячно, как и у вас, просто сохранение выбранных пропорций. А масштабный ребаланс редко, не чаще раза в год (я делаю раз в полгода).
6. Ну рост акций на нашем рынке особенно последние годы бок о бок с ростом дивов, но принято.
С ОФЗ подумаю, может быть и их включу в план покупок, дальние, т.к. ставка, видимо, будет падать и дальше, и хочется зафиксировать хотя бы текущую доходность — около 7%
Только сегодня приходило оповещание от брокера с приглашением участвовать в размещении облигаций:
— Якутия 6.9-7.2. 7 лет
— Русал 7.5-7.6. 10 лет
— МОЭК 7-7.15. 6 лет
— ФПК 7.05-7.15. 10 лет
Были б деньги, Якутию и МОЭК я бы взял с такой доходностью
Но денег не так много, как хотелось бы, поэтому приходится довольствоваться реализацией одного подхода
Скоро бум, выборы Трампа, купи ОФЗ итд)
Вам респект за то, что не поддаетесь на провокации и стоите на своем. Потому что ваша стратегия умоет всех этих гадателей на новостях на периоде более 10-15 лет.
Он просто удобен, мол это не Америка плохая и пытается нагнуть и переломать весь мир как удобно, это Трамп такой, но на деле, это просто стратегия руководства США
А т.к. стратегия Трампа — сделать Америку великой или оставить ее великой, свои рынки он кошмарить не будет, ему нужна стабильность и аргументы, мол при мне рынки на верхах, наши компании никогда не были столь сильны и стоили так дорого ну и т.д. следовательно, наши рынки будут не менее высоки
Хаос уже научились контролировать и извлекать из него выгоды, в т.ч. материальные, кошмарили всех Грецией и где она? все забыли уже. Сейчас Брексит и т.д.
Кризисы никому не нужны, тем более «мировым гегемонам»
Если на хорошем подскоке в ближайшие месяцы выйти на пол-портфеля в кэш или ОФЗ, то на таких провалах можно будет вкусно и недорого перезайти в те же позы, но подешевле.
1-2 % годовых, которые я могу выиграть, меня не спасут
Коррекции я и раньше переживал, и эту переживу, ведь за коррекцией обычно перехай
Я понимаю, что тяжело вылавливать продажи на вершинках и дожидаться низинок для откупа — ну так хорошие деньги только трудом с долей риска зарабатываются. У меня депо меньше, но чистого профтиа на аккуратном трейдинге на срочке я заработал бОльше...
3 лям — красивая цифра, просто обидно будет, если она опять отвалится заметно ниже на просадке…
Лук по 500 уже врят ли увидим, а вот сургут префы ниже 20 — вполне. Не останется у них кубышки, профукают все в мутных инвестициях и привет. Не будет див, не будут акции стоить дорого.
Или например, что они при торговле нефтью выводят прибыль через офшорные компании и занижают свою прибыль. Открою секрет, сегодня все без исключения экспортеры так делают, так что брать можно любого. Причем даже не скрываются.
Например контора «ЛесНефтьУгольИнвест» продает не МИТСУИ корпорейшн, а обязательно компании «LESNEFTUGOLINVEST Ltd» зарегистрированной на Кипре. Именно так, то же название только Латиницей из 10 деклараций именно такие.
Сургут пока живее всех живых, пережил много, да и вес его у меня не такой большой в портфеле, чтобы он сильно меня подкосил
Ну и полученными от него дивидендами, я уже более чем в 2 раза перекрыл стоимость покупки пакета
Когда рынок складывается, «упадет, с удовольствием докуплю еще» уже не работает, увы. Человек в такие моменты не знает своих пределов поведения, может и в панику впасть от того, что он 2 года копил, а тут за пару недель все сдулось. + Я почитал ваши комменты, дивы в такие моменты могут и отменить, постоянный приток денег (ежемесячный по вашим словам) может резко прекратиться. Как себя поведет инвестор в такие моменты, увы, он сам не знает.
В любом случае, удачи в инвестициях, но аккуратней с самоуверенностью.
Андрей К, возможно, мы по разному смотрим на биржу и соответственно на счет, а так же на его потенциальные изменения в кризис, поэтому такое не понимание моей уверенности, что ничего страшного не произойдет для меня
Биржа для меня не есть средство существования, даже те деньги, которые генерирует счет, я ни разу не снимал, даже если счет, потенциально, обнулится, мое финансовое состояние — количество входящих денег на жизнь, не ухудшится. Возможно, даже наоборот, я перестану вкладывать деньги ежемесячно на счет и буду их тратить на бытовые нужды и количество свободных денег ежемесячно на бытовые нужды у меня вырастет
Помимо этого, у всех разная устойчивость к таким стрессам, и, вряд ли, вы знаете мой порог, мне в этом смысле виднее как я себя поведу
Лоси в 45% по отдельным акциям как-бы тоже намекают, что не все меня сильно тревожит
2008 год я пережил, да, можно сказать не в рынке, но на сайтах/форумах был ежедневно, ну и со времен начала инвестиций целенаправленных, коррекции рынка я переживал спокойно
Все это позволяет мне спокойнее смотреть в будущее
Но, с учетом того, что это не единственная и не основная страховка на пенсии, прям фатала не случиться, если будет падение
Ну а уж если мы говорим о совсем катастрофе, когда все денежные потоки обнулятся, то у меня, как у Пятачка, есть дома воздушный шарик и ружье, выберусь как-нибудь))))
Относитесь к моей стратегии, как к эксперименту, ему уже 4 года, посмотрим, что будет дальше
Просто все любители страшилок постоянно говорят, что рынок упадет, дивы платить не будут.
Я лишь написал, что прям все эмитенты из портфеля разом дивы отменят только в случае 1917го года, но в случае 1917 года все эти разговоры не важны. Тому, кто копит в золотых монентках, на СЛ не должно быть интересно.
Если только по принципу, заработал на спекуляциях, весь заработок потратил. Потом слил базу и перестал появляться на СЛ)
А так, то что в случае кризиса дивы по порфелю снизятся, это факт.
И ладно, наш рынок, он слишком мал, но американский как это переживет, как переживут всякие пенсионные фонды такое развитие событий, у них народ снесет все правительство при таком развитии событий и не в одной стране. Поэтому считаю, что вариант боковика мало вероятен, без радикальной смены подходов в экономике. Да, существенные коррекции на 20-30%, может даже 40% могут быть и будут, наверное, но краткосрочные и потом опять рост и перехаи — такова моя теория
Посмотрим на результаты, при таком рынке
ещё один держатель «счет капельку превысил..»)
приход учитывается процентами
Все цифры я указал с учетом вычета налога
Автор, во-первых, дал ссылку на весь портфель, во-вторых, если почитаете предыдущие посты, там все есть и по долям, и по ценам покупки, и по текущей доходности, и все со скринами
В секту ждунов кризиса я не вхожу.
На примере любых кризисов, никто и никогда не видит, когда они начинаются и когда завершаться. Их могут только по факту объяснить, спустя много лет, после выхода из кризиса
Если уж взяли в пример Китай, то в компартии не дураки сидят, они просчитывают все на десятки лет вперед и явно не рассчитывают, что вернутся обратно в нищету
Общая сумма средств, внесенных с начала жизни портфеля — около 1.8-1.9млн, остальное это дивиденды и курсовой рост. В прошлом месяце был ровно 1 млн прибыли с портфеля
Почитайте другие посты — я не спекулянт, я инвестор, «купил и держу до посинения»
Лучших альтернатив моей сборке я пока не вижу, да и даже если увижу, продавать ничего не буду — докуплю новые позиции
Я продавал всего 2 позиции — Мегафон и НКНХ на новостях о отказе от дивидендов, но НКНХ в этом году купил обратно, лучше б не продавал — вот еще один пример, что лучше не дергаться
В бизнес меня не берут( Приходится самому крутиться
Автору удачи!