Портфель на ИИС и зарубежный портфель QQQ
За прошедшее время в дополнение к портфелю на ИИС я создал зарубежный пассивный портфель высокотехнологичных компаний по методу direct indexing. Но сначала давайте поговорим о портфеле на ИИС, там тоже много интересного.
Портфель на ИИСПортфелю 4 года 5 месяцев.
В октябре индекс Мосбиржи вырос, в основном благодаря экспортерам. И мой портфель тоже подрос. Его простая доходность составляет 56,7%.
АФК Система — наконец то вышла в плюс, и очень неплохо (11,7%). Покупал я ее на противоборстве с Роснефтью, надеялся, что она быстро вернется на уровни 25-30 рублей. Но, к сожалению, вопрос затянулся, Система упала в цене под тяжестью долга, и я уже перестал надеяться, думал, хоть бы в 0 выйти. А теперь надежда воскресла, особенно, если Система удачно проведет IPO Озона, который мне очень нравится (отличный менеджмент, трансформация в маркетплейс, лучшая доставка в Москве). Вообщем опять жду 25.
Газпром — получил разрешение Дании на прокладку Северного потока 2 и заполнил газом Силу Сибири. Все карты в руки, и он у меня уже удвоился в портфеле. Жду 700 руб.
МРСК ЦиП — у меня есть немного в портфелях. А Дока все-таки хитрец! Сам продал все внезапно, а паства осталась… Хотя я его не виню, акция действительно неплохая, и дивиденды хорошие. Думаю, нужно подождать 1-2 года пока ситуация не исправится. Сам держу их долгосрочно. Меня и 2,5-3 коп. дивидендов в этом году устроит.
Динамика доходности
Напоминаю, что уже давно не вношу в портфель на ИИС новые взносы, пока направляю деньги в новые проекты, и все дивиденды также вывожу. Планирую вернуться к взносам во втором полугодии 2020 года, если будет возможность.
Зарубежный пассивный портфель QQQ
О создании этого портфеля писал на другом ресурсе, где тоже веду блог. Статья «Собираем пассивный портфель из иностранных акций на СПБ бирже».
Для тех, кто не читал (рекомендую все-таки прочесть), собираю аналог ETF высокотехнологичных компаний QQQ от Invesco (индекс Nasdaq 100) на СПБ бирже путем покупки всех акций, составляющих этот индекс.
Ссылка на портфель на смартлабе https://smart-lab.ru/q/watchlist/factor/12888/
Итак, результаты. За 1,5 месяца внесено на счет 3 540$, прибыль 153$ (4,3%). Прибыль в рублях 2,8%.
Ссылка на портфель на смартлабе https://smart-lab.ru/q/watchlist/factor/12888/
К сожалению, на смартлабе портфель не совсем полный — нет возможности добавить NetEase в портфель. Вместо нее я просто добавил соответствую сумму денег.
Какие я сделал корректировки к индексуНа СПБ бирже нельзя купить акции T-mobile и Sirius XM Holdings Inc. Заменил их как бы вроде близкими AT&T и Verizon. Оно и на то Direct indexing, что можно немного редактировать под себя индекс.
В перспективе хочу добавить в портфель еще акции Alibaba Group. Странно, что они отсутствуют в индексе Nasdaq 100.
Выводы:
- Наблюдаю просадку в МРСК и ритейлерах из-за слабеющих доходов населения. Хорошо, что есть экспортеры, которые вытаскивают индекс. Но и импортеры также важны для поддержания портфеля, если ситуация на внешних рынках ухудшится. Главное — диверсификация.
- Процентная ставка падает (уже 6,5%), акции в таких случаях растут. Надо инвестировать сейчас, иначе через 10 лет все будет дорого, и создать себе капитал станет трудно.
- Зарубежный портфель у меня долгосрочный, пенсионный. Целевая сумма через 30 лет — 400 000 $.
Данная статья НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Блог.
В самостоятельном наборе резон, ИМХО, один, убирается риск очередного посредника (УК фонда). Но конечно количество посредников при «прямом» владении акцией настолько велико, что я даже не уверен, что это сильно снижает общий риск)