Eskware
Eskware личный блог
01 ноября 2019, 06:29

Как украсть деньги из банка

Как с помощью всего одной бумаги мошенники могут обналичить или украсть деньги из банка у ничего не подозревающих предпринимателей
В России процветает способ обналичивания и кражи денег из банков, которым могли воспользоваться и в нашумевшем деле с кражей 5 млн рублей из «Тинькофф банка».
В начале ноября «Тинькофф банк» оказался в центре громкого скандала, когда его сотрудник выдал свыше 5 млн рублей по якобы поддельным документам — речь об удостоверении Комиссии по трудовым спорам (КТС).
КТС стали головной болью для банков задолго до истории в «Тинькофф банке», но в последнее время схему с использованием этого документа стали использовать чаще.
КТС — это орган, который создают в компании, когда сотрудники и работодатель не могут мирно договориться о выплате зарплаты. Создание КТС и ее работа регулируются трудовым законодательством. По нему в КТС входят только сотрудники компании: половину участников комиссии назначает работодатель, половину — сами работники. Комиссия может принять решение и выдать удостоверение, по которому уполномоченное лицо должно
обратиться напрямую в банк или через приставов и получить деньги со счета компании. Обнальщики открывают фирмы-однодневки, рисуют задолженность по зарплате и создают фиктивные комиссии по трудовым спорам, которые выдают нужные документы. Поддельные удостоверения КТС и другие исполнительные документы стали пользоваться популярностью у мошенников после того, как ЦБ начал активно бороться с обналичкой. История с Тинькофф банком — не единственный громкий случай. В июле 2019 года главного судебного пристава Пермского края Игоря Кожевникова задержали за помощь обнальщикам с выводом денег из банков по поддельным удостоверениям КТС (мошенники приносили их приставам, те
мгновенно признавали их действительными, а Кожевников за свои услуги получал взятки).
А еще с помощью КТС мошенники научились воровать деньги прямо со счетов предпринимателей. Десятки, если не сотни таких историй можно найти на профильных форумах. Во многих из них описывается одна и та же схема: мошенники подделывают удостоверения КТС от имени несуществующих филиалов московских компаний — часто краснодарских или крымских. Владелец одной московской фирмы рассказывает, что на ее счете без движения лежало около 6 млн рублей. О том, что денег там больше нет, он узнал, когда большую часть уже сняли с карт в банкоматах Владимира. До этого у компании по фиктивным документам сменили гендиректора, открыли филиал, собрали подставную комиссию по трудовым спорам и через приставов потребовали от банка денег.
Банки обязаны выдавать деньги по удостоверению КТС: это исполнительный документ, и он имеет ту же силу, что и приказ суда. В противном случае банку придется выплатить штраф — 50% от суммы, указанной в удостоверении, но не больше 1 млн рублей. Ответственность за необоснованное списание средств лежит на банке. ЦБ, конечно, рекомендует им тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед
списанием средств, но закон отводит на это не более 7 дней. Единой базы удостоверений КТС нет (в этом их отличие от других исполнительных
документов), а значит, банку довольно сложно вычислить мошенников, которые используют схему регулярно. Проверить исполнительные документы банк может только одним способом — обратившись туда, где их выдали, или в суд (это прямо следует из письма ЦБ от 2014
года). В случае с удостоверениями КТС сотрудник банка, по сути, может обратиться только к гендиректору выдавшей его фирмы или к приставам.
Добиться возвращения украденного от банков через суд — непростая задача. Юристы говорят, что банкам часто удается доказать, что удостоверение КТС не вызвало у них подозрений, поскольку соответствовало всем формальным требованиям
5 Комментариев
  • Игорь ПМ
    01 ноября 2019, 09:00
    Бедный, бедный банк! Как 115-ФЗ для немошенников включать, так никаких штрафов не боятся, а перед КТС и мошенниками дрожат как осиновый лист на ветру!
    Кстати, с Тиньковым, насколько я помню, все как раз и уперлось в то, что банк выдал деньги сразу (как сказал сам Тиньков: «Банк — просто автомат»), без блокировки денег, проверок документа, сообщения в финмониторинг (сумма более 600 тр) или хотя бы звонка директору конторы! Это банку люди и ставили в вину! Т.е., без внутрибанковского участия там не обошлось, а свалили все на «мошенническую» фирму!
    • Штум
      01 ноября 2019, 09:30
      Игорь ПМ, естественно кто-то из сотрудников в доле. 
      • Chipa lipa
        01 ноября 2019, 10:38
        Штум, да тут и местным хмырям типа ПВМ заплатили походу, как они выгораживали тинька причем так позорно, что потом потерли свои комменты
      • megatrade
        01 ноября 2019, 13:08
        Штум, всегда в банке кто то в доле!  Более того, организация таого преступления идет от сотрудников банка!

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн