Финансовая Независимость
Финансовая Независимость личный блог
23 сентября 2019, 11:54

Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц

 Я инвестор. Инвестирую очень давно, еще с 1997-го года. Инвестиции позволяют мне наращивать капитал быстрее инфляции и дают мне пассивный источник дохода.

Читайте до конца, и вы узнаете, каким образом мне удается зарабатывать на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Покажу все расчеты. Приведу доказательства.

Почему Сбербанк?

 
 Все мы, конечно, знаем, что Сбербанк является основным выгодоприобретателем от развернувшейся кампании отзыва лицензий у банков, которая стартовала с приходом на пост председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной, потому что, зачастую именно Сбербанк выплачивал застрахованные АСВ денежные средства вкладчикам банков, чьи лицензии были отозваны. И во многих случаях эти деньги вместе с вкладчиками оседали в Сбербанке. Поэтому, на фоне частого отзыва лицензий у различных других банков, доверие к Сбербанку только крепло. И это отражалось на росте клиентской базы как физических, так и юридических лиц. Кстати, до сих пор подобный эффект от данной кампании по отзыву лицензий у банков не исчерпан.

 Кроме того, Сбербанк в последние годы показывает рост эффективности бизнеса, прибыли и выручки. Это связано с почти монопольным положением на рынке и качественным управлением команды Германа Грефа.

 Мне очевидно, что почти все услуги и продукты Сбербанка дороже, чем у конкурентов, а процентные ставки по вкладам одни из самых маленьких. Это возможно благодаря общему имиджу бренда и широчайшему охвату населения. Поэтому Сбербанк показывает отличные результаты по прибыли и эффективности банковского бизнеса.

Собственно, поэтому я владею акциями Сбербанка, но не пользуюсь его услугами.


Моя история со Сбербанком

 
 Акции Сбербанка я начал накапливать еще в 2014 году. Потом, при снижении курса акций в 2015 году, я увеличил свой пакет акций довольно существенно. На уровнях 75-80 рублей за обыкновенную акцию. Это были хорошие уровни. Видно по графику. В последующие годы, на всех коррекциях и  снижениях курса акций Сбербанка, я увеличивал количество этих бумаг в своем портфеле, если были свободные инвестиционные деньги. В последний раз я это сделал в 2018 году на новостях о санкция против российских госбанков.

Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц

Источник: Московская биржа

 
Вот что я имею:

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. по текущему курсу это = 4,9млн. руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт. по текущему курсу это = 0,9 млн. руб.

Это скриншот моего инвестиционного портфеля в приложении ВТБ Мои инвестиции:

Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц

На моем канале вы можете посмотреть ролик, где я показываю дивидендную и общую доходность по моему портфелю акций на ИИС:

 

 

 Так вот, как же мне удается зарабатывать ежемесячно по 30000руб на Сбербанке?

 

А очень просто...

 Летом 2019 года Сбербанк выплатил своим акционерам дивиденды за 2018год в размере 16 руб. на одну акцию. И на обыкновенную, и на привилегированную. Привилегированные акции дешевле. Но дивиденды по тем и другим платятся одинаковые.

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. * 16 руб. = 342400 руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт.  * 16 руб. = 73600руб.

Всего: 416000 руб. – 13% = 361920руб.

 13% налога автоматически вычел мой брокер ВТБ. И, таким образом, я получил чистыми на свой счет 362000руб.

 Если разделить полученную сумму на 12 месяцев получится, что Сбербанк заплатил мне дополнительный доход, который можно считать пассивным в размере 30000руб в месяц. Вот так я зарабатываю на Сбербанке 30000 рублей в месяц.  Что, кстати, сравнимо с получением дохода от аренды квартиры в Москве. При этом, вложенная сумма существенно меньше стоимости подобной квартиры. И никаких забот по поиску арендаторов.

 Сейчас я предлагаю вам дочитать статью до конца, и вы узнаете:

Есть ли смысл в наше время покупать акции Сбербанка, чтобы получать пассивный дивидендный доход?

 
 Очевидно, чтобы получать эти деньги, мне пришлось вложить немалую сумму денег. Но и совсем не ту сумму, которую мы с вами рассчитали по текущей стоимости акций. За время инвестиций акции Сбербанка росли в цене. И начальная сумма инвестиций была существенно меньше.

 Кроме того, дивидендная доходность к текущей цене обыкновенных акций Сбербанка составляет почти 7% годовых. Сейчас не везде можно открыть вклад с такой процентной ставкой. А дивидендная доходность привилегированных акций – 7,7% годовых, что еще интереснее.

 Прогноз по дивидендной выплате на одну акцию за 2019 год составляет 20-22рубля, вместо 16 рублей годом ранее. А это рост дивидендного дохода более, чем на 20%.

И не забываем, что бизнес Сбербанка растет и процветает, и вместе с ним росли и растут акции.

Конечно же, я просто обязан сказать и о рисках инвестиций в акции Сбербанка, а то как-то все слишком хорошо и гладко получается.

Минусы, риски, слабые стороны:

  • санкционная риторика затихла, но риски не исчезли полностью,
  • банк показывает хорошие финансовые результаты, но темпы роста уменьшаются,
  • кампания по отзыву Центральным Банком банковских лицензий явно пошла на спад,
  • на пятки Сбербанку наступают продвинутые в области финтеха, частные банки, например Тинькофф,
  • акция из растущей + дивиденды превращается в дивидендную.

Таким образом, возможно, что лучшие времена для держателей этого актива уже прошли.

Вы также можете посмотреть обзор моего счета ИИС, в нем я расскажу об активах на моем ИИС.

 
 Это моя история владения акциями Сбербанка и мое личное инвестиционное мнение относительно будущего бумаги. И конечно же, данная статья не является рекомендацией.

Если вам понравилось статья, то ставьте лайк.

Желаю вам удачных инвестиций.

Всем большого профита!

И да пребудет с вами сила сложного процента!

С уважением,

Александр

62 Комментария
  • Юнчикс
    23 сентября 2019, 12:10
    Мда. Человек зарегистрировался 14 сентября 2019г. (сегодня 23.09), а инвестирует с 1997г. Вы где пропадали столько времени в подполье, товарищ? И судя по отношению к Сберу вы там работаете или родственник, одного из крупных акционеров. Либо просто крупный пиарщик.
    В любом случае — избрать этот ресурс для рекламы-мысль хорошая, но здесь мало лошкопедов- все больше жулики и жулики опытные…
    • Geist
      23 сентября 2019, 12:36
      Юнчикс, не понял взаимосвязи. У меня, например, есть трое знакомых, которые смартлабик читают практически с его основания, но ни слова тут не написали. Двое тут зарегены, один нет. Я начал читать смартлаб с 2012-го, а зарегился и начал писать только в 2016-м.

      Чё за манера сразу статью шить? ;)
      • Евгений Великолепный
        23 сентября 2019, 16:24
        Geist, тоже читать начал где-то с 2016-2017, а зарегистрировался месяц назад, потому что очень хотелось плюсануть грамотный, на мой взгляд, комментарий, а потом оказалось, что плюсовать-то я и не могу)))
        • Geist
          23 сентября 2019, 17:08
          Евгений Че, пару постов напиши, накидают плюсов, появится возможность плюсовать. Так местная администрация стимулирует общение посетителей
        • Александр non
          23 сентября 2019, 20:17
          Евгений Че, Такая же фигня
  • какой ты старый..)зачем тебе вся эта суета?..)
  • Евгений Великолепный
    23 сентября 2019, 12:14
    Очень интересно. Спасибо. Собственно — это моя скромная мечта. Иметь инвестиционный счет с 15-20 млн рублей и получать див.доход. Мечта скромная, но финансовое положение такое, что времени на реализацию потребуется немало.
    • Юнчикс
      23 сентября 2019, 12:16
      Евгений Че, на продаже кабеля заработаете куда больше, чем на фондовом рынке. Это я как старый электрик говорю…
      • Евгений Великолепный
        23 сентября 2019, 15:28
        Юнчикс, да? Какое совпадение. А я вот продаю кабель и немного вкладываю в ценные бумаги. И, кстати, сейчас столько продавцов кабеля, что заработки, по крайней мере у меня, довольно-таки скромные.
  • Иванов Виктор
    23 сентября 2019, 12:19
    Анекдот:

    — Какой бизнес вы бы начали, имея лишь 500 тысяч рублей?
    — Положил бы на брокерский счет, поднимал бы по 10% в месяц на консервативной торговле акциями на растущих трендах, первые пару лет все реинвестировал бы обратно — а потом уже будильник, блин, пора вставать, а какой хороший сон снился. И пора в школу.

  • Geist
    23 сентября 2019, 12:33
    Ну ок, рад за тебя, но не понял, почему ты сидишь в обычке в основном, а не в префах.
      • Geist
        23 сентября 2019, 14:56
        Финансовая Независимость, не тот объем, при котором возникнет напряг с ликвидностью даже в префах. Ну во всяком случае так мне кажется, у меня префов где-то 21к, за ликвидность не переживаю вообще. По просадкам согласен, обычку сильней обычно просаживают.
  • Роман
    23 сентября 2019, 12:40
    Ты на росте акций больше заработал чем на дивидентах. Если бы акции сбера бы падали ты бы потерял бы свои деньги.
  • ALKO KOALA
    23 сентября 2019, 12:42
    Если посмотреть весь объем портфеля (~10.3 млн. р.), из него 6 млн. в сбербанке (58%). Если сбер по каким-то причинам начнет падать… В общем, ИМХО, портфель слабо диверсифицирован.
  • Дмитрий Вебсмит
    23 сентября 2019, 12:51
    нулевая диверсификация
  • Маркиз Лафайет
    23 сентября 2019, 12:54
    Да, были интересные цены. Но их сейчас нет. А рассказывать про прошлое, про то как вы грамотно когда-то сделали — да, поучительно. Но бессмысленно, относительно будущего.
  • Chartmaster
    23 сентября 2019, 13:13
    Спасибо, подписался!
    Вместе с тем буду следить за тегом #ВТБ Инвестиции в Ваших статьях;)
  • Kapeks
    23 сентября 2019, 13:31
    пост для дебилов.
  • primat.kz
    23 сентября 2019, 14:26
    30000 рублей от Тимофея никому спать не дают… даже Байкал библиотеку и граали даром отдает ради них
  • Алек Сибиряк
    23 сентября 2019, 15:53
    Хвалится заработку 30к а мес с акций на 6мл. Это 5 % годовых! ОФЗ больше дают!
  • Данковский
    23 сентября 2019, 16:04
    -Шок! Узнай как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц!
    -У меня есть акции Сбербанка на 6 млн. руб. и я получаю по ним дивиденды.

    Ну, спасибо за откровения, конечно.
  • Павел "Polis6" Пашкин
    23 сентября 2019, 16:16
    Пример. Поехали на отдых на недельку. Форс-мажор. Банкротство банков. Война. Китай. Путин умер. Вернулись, а сбербанк по 40 за акцию. Ваш портфель не 5 млн, а 1 ваши действия?
  • Deniiis
    23 сентября 2019, 16:52
    Да уж, интересно на кого рассчитан этот пост..
    Логичнее взять ОФЗ.
  • Роман Бесходарный
    23 сентября 2019, 19:57
    Спасибо за пост с видео!
     Хотелось бы от вас услышать что-нибудь подобное про комиссионные сборы.
     Комиссия съедает ежедневно N-ную сумму. Так? Если взять к примеру 100 тысяч и 1 млн. рублей. В процентном соотношении это будет сколько выглядеть? (к примеру на двух счетах в равных пропорционально открытых сделках).
     Пример: На первом счету Алросы — 100 акций,
                   на втором счету Алросы — 1 000 акций. В процентном выражении это будет выглядеть одинаково в обоих счетах?
  • Кучумов Алмаз
    23 сентября 2019, 20:58
    Интересно. Вот и выросло поколение, которые не помнят сбер по 17 руб… И как он туда катился, кажись с 119 руб. Ну да ладно. О чем это я. Задумайтесь, что будет делать при обвале рынка или обвала именно сбера. У вас длинная позиция по Сберу со всеми рисками… И я так понимаю, вы любите дозакупаться при просадках. И еще скорее всего на кредитные. Это чистый Мартингейл. 
  • Denis StrJ
    24 сентября 2019, 06:28
    т.е. я правильно понял: если у меня нет 10мио, я не смогу зарабатывать 30к/мес.?
  • Макс Обухов
    11 августа 2020, 07:29
    Странные тут все таки люди попадаются. Ну упадут акции Сбера и что? Дивы то останутся. А акций по дешёвке можно ещё будет докупить
  • Анастасия Тришкина
    17 марта 2021, 11:29
    Хочу выразить свою благодарность сотруднику компании Красный Джин – Дионису. Меня как инвестора по сделкам ведет уже почти пол года, очень ответственный парень, всегда на связи, мне особенно нравится что я могу позвонить в 10 вечера и он ответит. За время мы заключили 3 сделки. Заемщики платят исправно, что удивительно, как будто Дионис подбирает таких специально)) За объектами Красного Джина наблюдаю через сайт redgin.shop/catalog. И желаю всем инвесторам прибыльных сделок, хороших клиентов и партнеров.  
  • Игорь
    04 сентября 2021, 22:49

    Доброго времени суток.

    Прошло не мало времени, но все ж таки хотелось бы понять, насколько выгоден на сегодня Сбер. Да дивы подросли, но учитывая стоимость акций растущую будут ли они едва в 5-6% в следующем периоде. Или после такого роста высок риск обвала? Никто не знает ответа на данный вопрос конечно.

  • Виктор Косьянович
    21 февраля 2022, 03:59
    Ничего не понял; человек купил на миллион р. Акцый у Сбербанка и получает с этого дивиденты! Так при чём здесь понятие «зарабатываю»? Зарабатывает Сбербанк а человек купивший у него акцыи только получает проценты с той суммы которую он вложил и которую крутит Сбербанк и отдаёт ему обещанное вознаграждение за то что дал попользоваться своими деньгами… которые сперва действительно нужно ЗАРАБОТАТЬ! Получая среднестатиистическую зарплату в 50000 р. (действительно зарабатывая) многи лета ли он будет копить чтобы купить на миллион этих акцый чтоб ПОЛУЧАТЬ! проценты от Сбербанка или подобных учредений?! Что то Вы попутали с понятиями: зарабатывать и получать процент на то что дал в долг тому кто действительно зарабатывает?..
    • Игорь
      10 ноября 2023, 20:39
      Виктор Косьянович, да какая разница. Есть доля в акционном капитале и получает человек деньги причиняющиеся этой доли, а компания при этом зарабатывает и делится :))

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн