Бэнкинг по-русски: Страшилки для вкладчиков 2.0 Видеоверсия

В продолжении вчерашней истерики Известий



Российские банки начали использовать новые механизмы для блокировки счетов.Суть в том если клиент и кредитных организаций как физические так июридические лица не могут объяснить происхождение финансовых средств или жебанку могут показаться операции подозрительными то в рамках федеральногозаконодательства счет клиентам могут заблокировать.
В разговоре с телеканалом "рбк уфа" представители крупнейшего банка России отметили:
— вкладчикам следует обращать внимание на критерии правилрегулятора который находится в открытом доступе. При выявлении необычных операций банк в соответствие законодательствуобращается клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств.
Критерий необычных операции определяются банком России, информация о критериях находитсяв публичном доступе.
Пороговые  суммы операции и критерии отбора применяемые банками не могутраскрываться в силу законодательных требований.
Документами подтверждающими источник происхождения средств могутявляться например договора об оказании услуг, дарения иные документы взависимости от конкретной ситуации.
В рамках так называемого анти отмывочного закона если переведены денежные средствамежду частными и юридическими лицами превышающем более 600 тысяч рублейбанковских банковский счет может быть заблокирован.
По словам экспертов торгово-промышленной палаты Россиинепродуманные действия Центробанка и росфинмониторинга по сути позволяютбанкам блокировать подозрительные операции и без достаточных основанийпри этом риски для бизнес-сообщества великим поскольку банки будут бояться невыполнить рекомендации регулятора и лишиться лицензии из-за чего многиекомпании, которые по объективным причинам не могут в короткие сроки не объяснитьпроисхождение денег будут вынуждены завершить свою деятельность   ----------
Источник всех опасений прилетел по видимому вот отсюда:


Я уже писал на прошлой неделе, что банки ужесточают внутренние регламенты — но это относится к значительным (многократным) отклонениям от стандартных операций и массовую истерию устраивать пока еще рановато