Бэнкинг по-русски: Блокировки счетов физлиц - Так ли страшен черт, как его малюют ???
из обзора сегодняшних СМИ -
подробнее тут - https://iz.ru/888169/natalia-ilina/vkladoiskateli-banki-nashli-novuiu-prichinu-dlia-blokirovki-schetov
Самое забавное, что ревью по радио звучало пугающе, но прочитав статью полностью, я выдохнул, успокоился, и могу сказать что в лучшем случае материал высосан из пальца, в худшем его можно к фейковым новостям отнести.
Начнем с самого простого — на месте МКБ я бы тоже заинтересовался клиентом который копил средства в МСП банке и потом перевел из на депозит в МКБ )))) -
МСП банк не работает ни с физлицами ни с ИП от слова вообще… (на транзитных счетах в качестве обеспечение тендеров могут быть средства ИП, но ни вкладов, ни депозитов там точно нет и никогда не было)
Читаем дальше:
Подобная история произошла и с другим человеком. Он копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом — Сбербанке. Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены. Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трех недель. Пользователь решил не оставлять жалобу в специальных органах, поскольку на счету еще оставалась небольшая сумма.
Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли. И уж тем более не пытались заблокировать счет спустя неделю после снятия с него денег.
В Сбербанке «Известиям» объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств в соответствии с законодательством.
Это простите как — если у человека был вклад (именно ВКЛАД — хотя 43201 тоже вклад))) ) он имеет право получить его наличными ???
Если конечно там не было прихода от третьего лица и досрочного расторжение и т.п. — тогда может возникнуть комиссия — логично
Что означает формулировка — «вывести их удобнее было через Сбербанк» ???
Угу фейк, с утра перерыл последние отзывы (за 6 месяцев) по сберу на банки ру — вклады. Ни одного отзыва о блокировке вкладов, что странно ибо в статье речь о массовости.
Но вообще странно конечно, с учетом ставки в сбере в размере 5% годовых по рублю, хз кто им деньги вообще доверяет, в том же РСХБ ставка 7,5%.
Зато технично «забыли» историю Сбера...
Почем опиум для народа?
После того, как выдохнули — вспоминаем «мальчика» у которого Сбер забрал 58 млн., потому что объяснения «мальчика» Сберу не понравились.
От себя добавлю, что достаточно получить 50 и больше тысяч от юр. лица на карту, что бы заблокировали счет, на мать их, месяц. А потом отдавали, по 50 тыщ в месяц, по заявлениям. При чем оба контрагента имеют счета в Сбере с историей.
Выдыхай, бобер, выдыхай…