Vitaliy
Vitaliy личный блог
04 марта 2019, 14:19

Накопительный портфель Акции

Доброго дня, коллеги!

Почитал тут разные темы про накопления, про долгосрочное инвестирование, и решил, что необходимое это занятие. Помимо спекулянтской деятельности на Срочке, решил потихоньку покупать себе акции на небольшую сумму в месяц.

Мысль следующая: покупаю исключительно дивидендные акции крупных компаний на нашем рынке. Возможно в дальнейшем начну покупать и забугорные, но это другая история. Для начала решил выделить на данное мероприятие чисто символически по несколько тысяч в месяц. 

Начало положено и вот такая картинка пока получается:
Накопительный портфель Акции

Таким образом, планирую потихоньку создавать долгодолгодолгосрочный портфель. Механика проста — зашел, прикупил, ушел :)

Сегодня прикупил за январь и февраль. Через пару недель добавлю что-нибудь еще.

Расчет такой, что на конец года будет вложено 24000 руб. и к ним получено приблизтельно 5% по дивидендам. Итого 25200 руб. Следующий год — еще 24000 руб. вложено и +5% ко всей сумме. Итого 51660 руб.
Таким образом, за два года прибыль расчетная около 3660 руб. Дивиденды реинвестирую в Акции.

На данный момент математика исключительно по деньгам, в случае роста цены Акций будут и дивиденды вкуснее, и общая стоимость портфеля будет расти. 

Полагаю, что так же будет хорошей идеей пересмотр портфеля по итогам года или квартала. Но на данный момент тема для меня новая, поэтому пока вариант простой.

Спасибо за внимание, решил просто поделиться и, если повезет, может мыслей умных почерпнуть от сообщества :)
28 Комментариев
  • Вячеслав Кабаев
    04 марта 2019, 14:38
    Не стоит брать 2-3 позиции в акциях в долгосрок. Слишком большой недиверсифицированный риск на заемщика. Лучше взять ETF на индекс ММВБ: www.sberbank-am.ru/individuals/etf/etf-moex/

    Если же все же хочется в отдельных акциях, то в долгосрок лучше брать то, что институциональные фонды берут:






      • Вячеслав Кабаев
        04 марта 2019, 16:01
        Vitaliy, не всегда, но в случае SMBX, ссылку на который я Вам скинул, это так. По этому ETF'у не платят дивидендов, но дивиденды портфельных компаний просто реинвестируют в акции индекса. То есть, Вы получаете доход не в денежной форме, а в форме прироста стоимости пая.
  • Negativ
    04 марта 2019, 14:39

    По Газпрому доходность получается чуть больше 6%. Депозиты в банках дают больше, не говоря уж об облигациях. Так в чем смысл?

      • Negativ
        04 марта 2019, 15:53
        Vitaliy, акции могут не только расти в цене, но и падать. 
  • Sinoptick
    04 марта 2019, 14:42
    Есть маленькая проблема с маленькими деньгами. Много не распределишь по эмитентам .
    Так что выбор не особо крупный на рос рынке .
    Я выбирал по принцепу стабильности выплат дивидендов .
    Все остальные компашки которые год от года то платят то не платят дивы уровнял во второй эшелон .
    Получит от них сложный процент с реинвестированием может быть нестабильным.
  • Malik
    04 марта 2019, 15:14
    несвоевременно, имхо… долгосрочные портфели набирают после глобальных кризисов, а сейчас лучше среднесрочные спекуляции на несколько месяцев и все время руку на пульсе держать нужно
  • Дмитрий Вебсмит
    04 марта 2019, 15:33
    хорошо бы брать дивидендные акции. Далее ранжировать эти акции по двум критериям:
    1. Насколько дешевая компания. Можно определить по параметру ЕБИТДА*100/EV. Чем выше параметр, тем лучше.
    2. Насколько хорошая компания. Можно определить по рентабельности активов. К примеру, есть 2 магазина А и Б. Для открытия обоих потребовался миллион рублей. Магазин А дает профит 200 тыр, магизан Б 100тыр. Получается, что ROE А = 20%, ROE Б = 10%. Магазин А лучше.
    Эти параметры обновляются ежегодно. Однако как определить насколько дешевая компания в данный момент. Может быть мультипликаторы хорошие, но текущая цена неоправданно высокая.
    В этом случае нужно ориентироваться на нормальную доходность (ставка цб). Сейчас ставка равна 7,75%. Будем покупать компании, чья див.доходность не менее 10%. Смотрим дивиденды  за последние 2-3 года. Допустим див.доходность 10 рублей. Тогда бумагу покупаем по цене не выше 100 рублей и держим до тех пор, пока эти 10 рублей див.доходности не составят 7,75%, т.е до тех пор, пока цена бумаги не выросла до 10*100/7,75=129 рублей. Пока ждем, получаем дивиденды. 
    Если нет акций, подходящих для покупки, сидим в офз и ждем.
    Газпром не соответствует термину «хорошая» компания. Цена покупки олросы слишком высока сейчас. 
  • Пётр Новак
    04 марта 2019, 15:45
    Просто помните, что за покупку акций брокер берет комиссию себе + депозитарию. У финанама это было 177р и плюс проценты от сделки, грубо говоря 0.1%.
    Получается если представить 177р как 1%, то сумма для такого разового вложения будет как 17700. Попросту говоря — каждый раз покупая на сумму в 20к вы будете сами себе урезать 1% прибыли.
    Если, конечно, вы не спекулируете облигациями/акциями, тогда все комиссии будут уплачены и так.
  • Александр Шукшин
    04 марта 2019, 15:45
    Допустим див.доходность 10 рублей. Тогда бумагу покупаем по цене не выше 100 рублей и держим до тех пор, пока эти 10 рублей див.доходности не составят 7,75%, т.е до тех пор, пока цена бумаги не выросла до 10*100/7,75=129 рублей. Пока ждем, получаем дивиденды. 
    Если нет акций, подходящих для покупки, сидим в офз и ждем.

    это что за акции с фиксированным дивидендом, дивиденды тоже имеют свойство расти, как и сами акции.

    Возьмем к примеру Лукойл дивиденд в районе 4%, но и сама акция выросла в цене на порядка 15% за 3 месяца, математика простая 4+15=19. Какие ОФЗ Вы о чем?))
    • Маркиз Лафайет
      04 марта 2019, 16:03
      Александр Шукшин, выросла? Как знать, может сейчас идет раздача. Раздадут крупные пакеты, потом потянут вниз, собирать обратно)
    • Sinoptick
      04 марта 2019, 16:24
      Александр Шукшин, 
      Наверное речь о компашках которые марозят дивы на несколько лет .
      Недавно русгидро заикалась о заморозки на 3 года. 
      Может такие варианты?
      • Александр Шукшин
        04 марта 2019, 16:31
        Sinoptick, кстати да, у мтс и системы подобные див.политики.
        • Supric
          04 марта 2019, 17:13
          Александр Шукшин, у ростелекома по дивполитике минимальный дивиденд сейчас 5 рублей.
    • Дмитрий Вебсмит
      04 марта 2019, 16:57
      Александр Шукшин, откуда вы знаете вырастет акция или упадет. Есть ли у нее драйвер роста. Див.доходность выше ставки уже сам по себе является драйвером роста.
      Если инвестировать не во что, в чем держать деньги как не в офз.
      • Александр Шукшин
        04 марта 2019, 18:38
        Дмитрий Вебсмит, депозит, + нет комиссии брокеру.)) Зачем вообще связываться с ОФЗ? И как так случилось, что не во что инвестировать?
  • Михаил FarEast
    04 марта 2019, 16:04
    Фигня какая то, Вы бы еще по 100 рублей инвестировали с расчетной дохой в 5%. Акции же как могут расти, так и падают. Уж тогда лучше мусорные облиги взять с купонной дохолностью в 17% и купон стричь. Главное только спрыгнуть вовремя с них
  • Sinoptick
    04 марта 2019, 16:42
    А еще стоит учесть процент налогового побора с дивидендов .
    И еще момент если 24000 рубля. То лучше в одного эмитента вставь .
    Есть разные поборы мелкие по перечислению див. Некоторые за перевод берут 100 рублей а некоторые %
  • Алексей [buythedip]
    04 марта 2019, 17:58
    Ох уж эти инвестиции по 500р в год, которые сделают миллиардером каждого кому открылась тайна сложного процента…
  • Изя Штельман
    04 марта 2019, 18:19
    Добрый день. Не люблю давать советы, но пост автора «удивил». Комиссия брокера и депозитария + инфляция в течение года съедят весь «рост». Из своего опыта скажу, для хоть какой-то статистики в первый год Вы должны пополнять портфель не менее чем на 10 000 рублей. ежемесячно. Свой портфель я описывал в блоге. Кроме того, выбор акций вызывает вопросы. Первый, почему куплены по такой дорогой цене? При снижении котировки на 10% придётся докупать в 2 раза больше, чтобы снизить средневзвешенную цену. Во-вторых, здесь на СмартЛабе есть очень удобная таблица доходности текущей котировки к дивиденду, почему ей не воспользовались? В общем… желаю успехов ;) в изучении понятия «доходность».
  • Саныч
    04 марта 2019, 19:11
    В нашем полку прибыло! Никого не слушайте, этф это плата комиссии управляющим, лучше себе эту премию оставьте. Вносим ежемесячно, покупаем ДД от 5%и выше, держим, докупаем на просадках. Всё. Успех 100% гарантирован в периоде от 7-10 лет.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн