Артем Марков
Артем Марков личный блог
30 декабря 2018, 17:00

Как я пришел на биржу + что я узнал + итог 2018

Привет, Смартлаб! 2018 год, к сожалению (или, к счастью), заканчивается. Все покупают подарки, украшают дома к празднику, готовятся к застолью и подводят итоги года. В своей новой статье я расскажу «как я попал на рынок», «что я узнал о нем» и, наконец, резюмирую данный год.
    Еще в 2017 у меня появился следующий вопрос: «Почему многие люди тратят все, что заработали?». Затем они же влезают в долги. И так все повторяется вновь и вновь. Собственно, концепция «крысиных бегов» Роберта Кийосаки отлично проявляется в реальной жизни. А значит, нужно постараться избежать этих самых «забегов». 
                                                           Крысиные бега
    Я твердо решил, что не буду тратить все до последней копейки. А буду сохранять и приумножать. Но для всего этого, как ни странно, надо было найти источник дохода и совмещать его с учебой на втором курсе в универе. Таким источником стал для меня теннис. По-видимому, не зря все же отец привел меня в секцию тенниса, когда мне было 6 лет. Как итог, мой уже новый тренер предложил работу теннисного «инструктора» в спорткомплексе «Кант». 
                                                           Я-тренер
    Результат не заставил себя долго ждать. Начали появляться «лишние» деньги, которые должны были работать. И… в один прекрасный сентябрьский день 2017 года финансы «устроились на работу». Правда на работу простую: я открыл свой первый депозит в банке, достав свои накопления «из-под подушки». Радости не было предела, как минимум потому что лед тронулся и мои сбережения стали хоть что-то приносить.
    Но хотелось большего… Поэтому в свободное от учебы и тенниса время я начал искать информацию на тему инвестиций, так как довольно мало понимал в этом. Просмотрел бессчетное число различных видеоуроков от финансовых гуру, прочитал большое количество статей от экспертов приумножения капитала и занялся познаванием книг таких классических авторов, как Трамп, Шефер, Кийосаки, Хилл, Роббинс, Харв Экер (ДИСКЛЕЙМЕР: тут есть постирония) и т.д. В общем, к началу 2018 года я имел сравнительно небольшие свободные ресурсы на вкладе и какую-то кашу в голове, намешанную из «огрызков» гранита науки финансов, причем не полностью осознанных.
    И вот январь 2018 года у меня открылся новым этапом моей инвестиционной деятельности. Я нашел для себя пифы. Согласитесь, что пифы — очень крутая тема: ты просто относишь свои деньги всезнающим дядям, а сам продолжаешь радоваться жизни, наблюдая за стремительным ростом своих паев. Но больше всего мне запомнился мой первый самостоятельный богоподобный анализ для выбора паевого фонда. Первой фразой «В этом фонде есть самые топовые компании из сектора высоких технологий, поэтому он по-любому будет в плюсе, ведь в мире технологии всегда развиваются» и второй фразой «А вот в прошлом году этот фонд вырос на 30%, следовательно, почему он должен в этом году упасть?» я только подкрепил свою уверенность в правильном выборе пифа.
   Постепенно дни сменяли дни, а недели — недели. Паи прыгали то вниз, то вверх, достигнув пика в +10 % весной. Я словно ослеп от славы. Начал кичиться перед всеми своими невероятными способностями в инвестировании. В результате, так и не зафиксировав прибыль, я стал безосновательно надеяться на дальнейший рост, который не случился. Между тем моя теннисная карьера продолжала идти в гору, и я докупал паи, усредняясь. Но какой бы то хорошей доходности я не видел. А видел только большие комиссии за не самое удачное управление и посредственный результат. Меня охватили эмоции… Захотелось все бросить: продать паи и положить все в банк. Что же я делал не так? Где был мой куш? В чем был смысОл?
                                                            А где смысол?
    Zero Hour настал в конце августа 2018 года. Я вдруг резко осознал, что нужно что-то менять, чтобы приумножить свой капитал. Надо было срочно убирать лишние издержки при инвестировании и брать инвестиционную деятельность под свой чуткий контроль. Так были проданы паи, о которых говорилось выше. Причем проданы с прибылью! Целых 2 % удалось заработать за почти 8 месяцев (шутки шутками, но из-за просадки акций hi-tech компаний в США сейчас этот пиф принес бы мне убыток). Мой сверханализ дал свои плоды. Но доходность все равно была меньше, чем по вкладу...
    Я продолжил изучать литературу мировых гуру. Осознав прилив новых сил, я решил действовать решительно и начал искать брокера для самостоятельной торговли. Мой выбор остановился на БКС, куда я и поехал подписывать договор для открытия ИИС. Сконсолидировав свои средства с уже закрывшегося вклада, проданных паев и иных свободных средств на брокерском счете в шестизначную сумму, а также открыв новый вклад, я применил все свои знания об инвестициях для выбора активов. Судьба однозначно определила, что такие активы я буду искать только на фондовом рынке (т.к. только о нем у меня были определенные знания). Выбирать конкретные акции мне тоже было еще сложно (золотое правило: если не знаешь что-то об объекте инвестирования — то лучше не инвестируй в него). Поэтому 13.09.2018 я собрал портфель «продвинутой домохозяйки» из некоторых ETF, снова проведя свои богоподобные макро- и микро- анализы (краткий обзор моей аналитики можно увидеть на скрине ниже. По сравнению с выбором пифа эта аналитика лучше, не так ли?). Плюс добавил в портфель ОФЗ 26217, поймав просадку в стоимости и приобретя ее с дисконтом.
                                                               мой богоподобный анализ!
В конце октября в портфель был еще добавлен новый ETF на индекс Казахстанской биржи (аргумент: казахи — мощь!), а недавно я продал ОФЗ 26217 и приобрел вместо них FXMM (ETF фонд на краткосрочные облигации США). 
    Итак, за почти 3.5 месяца самостоятельной торговли на бирже от общего капитала (учитывающего новый открытый вклад) я (… барабанная дробь...) потерял всего 1.5 % (или около 2.2 %, не учитывая «вклад» как инвестицию). Но, если уже говорить серьезно, я не сильно расстраиваюсь. Во-первых, удалось «поторговать» самому. Я сам принимал решения и сам нес ответственность за них. Познакомился с терминалом QUIK. Стал больше читать новостные ленты и разбираться в каких-то понятиях. А, во-вторых, итоговый результат за эти несколько месяцев все же не самый ужасный. И не самый ужасный он только благодаря диверсификации, так как золото (которого было куплено почти больше всего остального) и продемонстрировало достаточно неплохой рост за 3.5 месяца. Плюс мой общий итог оказался лучше, чем итоги многих инвесторов, трейдеров и управляющих за аналогичный период. Хотя, конечно, кто-то может возразить, что я «почти ничего и не делал» и что это вообще «фонда, а не срочка», но ведь итоговый результат все решает как-никак (кстати, он на картинке ниже. Все позиции, кроме ОФЗ 26217, еще открыты).
                                                                       мой итог!
    Что же я узнал о рынке за такое короткое время? Довольно банальные, но важные вещи:
  1. Рынок — это стихия. Представим, что рынок — безграничный океан, где обитают рыбы (добыча). Моряки отправляются в плавание, чтобы забрать эту добычу себе. Кто-то выходит в огромное водное пространство на небольших плотах (новички, «рыночное мясо»), кто-то — уже на кораблях разных размеров (пусть это будут гуру дифференцируемые по опыту), а кто-то — на громадных «Титаниках»(профессионалы, брокеры, управляющие и т.п.). Когда над водной гладью зависает штиль, поймать «золотую рыбу» могут все: от новичков до профессионалов. Но как только слабый ветер сменяется ураганом, плоты новичков идут ко дну, судна гуру получают значительные повреждения, и только устойчивые к непогоде «Титаники» продолжают делать свой улов (хотя, например, «Титаник» Кит Финанс все же затонул в 2008). Следовательно, главный вывод: так или иначе брокер заберет свое. То же самое сказать про всех остальных трейдеров и инвесторов нельзя.
  2. Не лезь, дурак, оно тебя сожрет. Лучше торговать тем, в чем ты, действительно, разобрался. А еще лучше — если разобрался вдвойне. Не зря великий русский полководец Александр Васильевич Суворов сказал: «Тяжело в учении, легко в бою» (хотя на рынке это не всегда так). Во всяком случае я верю в то, что время и усилия, затраченные на анализ дальнейших действий (на нормальный анализ, а не мой), окупятся сторицей. Именно поэтому я не стал лезть на срочку, торговать акциями, брать плечи, шортить и т.п.
  3. Прошлая доходность — не панацея для будущей. Я думаю тут без комментариев. Хотя… торговая система BWS от одного из инвесторов на смартлабе (покупка 8 лучших бумаг по итогам недели или другого временного интервала) фактически говорит об обратном. Пожалуй, зачеркну этот пункт...
  4. Эмоции погубят вас на рынке. Наверное, многим (особенно новичкам) при неприятных просадках активов хотелось выйти из них. Возможно, кто-то и выходил. А потом случался рост, и все нервно кусали локти. Или, наоборот, происходил бурный подъем на рынке. Кто-то начинал докупать активы на эмоциях. А затем эта эйфория сменялась разочарованием от, например, стремительного падения. Итог: торгуйте головой, а не сердцем.
  5. Не несите все деньги на биржу. Обычная математика (а точнее тер.вер.): вероятность потерять там деньги гораздо выше, чем заработать. 2018 год это отлично продемонстрировал, когда 93 % активов упали в цене.
  6. Может быть, самое главное. Всегда имейте свою голову на плечах, свое мнение и старайтесь всегда переваривать (а не тупо сразу использовать) всю информацию от финансовых гуру. Многие мастаки умеют зарабатывать и давать советы на растущем рынке, но только единицы могут сделать что-то полезное на падающем. Поэтому не потеряйте свои воззрения в бешеном потоке информации!
    Буду ли я инвестировать и дальше? Однозначно «да»! И причина этому одна: меня манит магия изменяющихся цифр. Как «олдовый» футболист грезит о былых матчах, как полковник вспоминает истории о сослуживцах и как практически каждый ребенок верит в Деда Мороза, я жду чудес на бирже и на своем брокерском счете (желательно чудес положительных, сопровождающихся ростом моего капитала) в следующем 2019 году! Как минимум я уже «апнул» свой анализ инвестиционных активов (этот прогресс я думаю, вы заметили) и заполнил свой книжный шкаф различными книгами настоящих мастеров своего дела: Баффетта, Богла, Сороса, Линча, Грэхэма, Шарпа, Мерфи, Швагера, Элдера и т.д. А книги всяких «недогуру» пусть идут в топку...
    В заключение давайте посмотрим, что же произошло значимого в 2018 в мире и моей жизни? А произошло много всего: я неплохо закончил 2 курс универа и уже половину 3; прошел стажировку в одной из компаний; продолжил развиваться в теннисе; повысил доход (по сравнению с 2017 годом); пришел на биржу; в начале года активно изучал игровой движок UE4; посетил несколько конференций (финансовых, для разработчиков игр, научных, литературных и т.д.); познакомился с новыми людьми; не поссорился со старыми; поиграл несколько раз в футбол (в этот раз не виртуальный); примкнул к сообществу биохакеров и трансгуманистов; стал интересоваться биотехнологиями; вспомнил основы биологии по школьным учебникам; стал жертвовать на благотворительность; принял участие в соревнованиях по компьютерной безопасности; впервые поставил цели на год (например, одну из них перевыполнил почти на 70 процентов); установил тиндер; стал призером Инвест Триал 2018; удалил тиндер; проиграл в реп-батле моему бро с разгромным счетом 3:0; НЕ выпустил долгожданный альбом; НЕ выпустил свою новую игру про танки; НЕ съездил никуда отдохнуть; доломал свой компьютер (который ни я, никто другой не может уже сколько времени починить) и… больше так с ходу и не помню...
    Что же произошло значимого в мире? В России прошли выборы Путина (ой, выборы президента); у нас же прошел чемпионат мира по футболу (это реально знаковое событие); черный понедельник 9 апреля; вышел новый iPhone; открылся Крымский мост; Илон Маск стал еще круче; а Трамп медленно, но верно теряет свое влияние; жуткий пожар в Кемерово; повысился пенсионный возраст в России; в Китае появились первые CRISPR-дети; криптовалюты достигли своего дна; Виталик Бутерин пожертвовал несколько десятков тысяч долларов фонду SENS; и снова ужасная трагедия у нас в Керченском колледже; инцидент в Керченском проливе с Украиной; разгром террористов в Сирии; свадьба принца Гарри и Меган Маркл; бой Хабиба и Конора; отличные выступления нашего теннисиста Хачанова; раскол православной церкви; авария корабля «Союз»; космический аппарат «Rex» прибыл на астероид Бенну; Жанна Кальман оказалась не самой старой женщиной на планете...
    В общем, хватит вспоминать уже прошедшие события. Надо строить планы на 2019 год. Следующая картинка прекрасно иллюстрирует эти самые планы: 
                                                                          мои планы
    В следующем 2019 году пусть все хорошее в вашей жизни удваивается по закону Гордона Мура, а второй закон термодинамики перестанет работать (второй закон термодинамики гласит: в замкнутой системе энтропия (хаос, беспорядок) возрастает. Сделаем допущение и представим, что наша жизнь — замкнутая система от рождения и до самой смерти. Желаю, чтобы все плохое (хаос и беспорядок) в вашей жизни уменьшилось или исчезло совсем). Чтобы технологическая сингулярность пришла в ваш дом, а ваш коннектом самостоятельно описал бы себя (для лучшего понимания ваших способностей, мыслей и многих других черт вашей человеческой индивидуальности). С Новым 2019 Годом!
29 Комментариев
  • Тимоха
    30 декабря 2018, 17:04
    еще один зомби — ля инвестор.
    Ну пусть будет так.
  • Savin
    30 декабря 2018, 17:11
    А может все что тебе втирали и чему учили на финанс поприще ложь? А может профессии трейдер не существует и стратегию нужно запихивать в скрипт который сам торгует? А может теханализ не работает и вчера/завтра не связанны, а потребность в рисовании испытывают психически проблемные личности? А может фундаментал анализ фикция и вся инфа в свободном доступе звиздеш и провокация и даж инсайдеры кидают друг друга юзая тех преимущество? А может направленная торговля «не работает» и грамотные люди зарабатывают на финанс поприще не делая ставку на лонг или шорт?  А может покупая акции ты прост покупаешь кота в мешке? (ибо «финансовые продукты продают, а не покупают»). А может книги написали те кто сделал миллионы именно на продаже книг, а те кто что то умеют скрыли самое важное? А может… и может..) Теннис да здравая движуха.
  • chizhan
    30 декабря 2018, 17:12
    заполнил свой книжный шкаф различными книгами настоящих мастеров своего дела: Баффетта, Богла, Сороса, Линча, Грэхэма

    Я вот одного не пойму, почему весьма образованные люди делают ошибку на имени великого инвестора. Выписка из вики:
    Benjamin Graham
     (/ɡræm/ Grossbaum; May 9, 1894 – September 21, 1976)… по-русски стало быть пишется Грэм
    • iddqd3n
      30 декабря 2018, 17:30
      chizhan, потому что так написано на официальном издании :) Вообще, Грэм — не такая уж редкая фамилия, встречается и среди актёров/персонажей, и там тоже часто их обзывают Грэхэмами.

      У нас и «Стэтхэм» по ТВ можно услышать :)
  • Вестников (Витковский)
    30 декабря 2018, 18:26
    «у нас же прошел чемпионат мира по футболу (это реально знаковое событие); черный понедельник 9 апреля»  //

    Не было у нас никакого знакового чемпионата мира по футболу. Реально знаковым в это время было предпенсионное ограбление трудящихся. Которое аукнется автору топика, когда он придёт устраиваться на работу, а потенциальные его рабочие места будут заняты мною и 60-летним тренером по теннису. 
    • pick
      30 декабря 2018, 19:32
      Вестников, ему не аукнется, там своя специфика, из этой профессии только ногами вперед уходят, а не на пенсию.
      • Вестников (Витковский)
        30 декабря 2018, 19:51
        pick, но всё равно не приятно было читать про знаковое событие. Мы, предпенсионеры, тоже восемь лет ждали ЧМ. А нам его вычеркнули из жизни 15 июня. И больше я не могу ни смотреть ни слышать про ногомячные игры миллионеров.
        • pick
          30 декабря 2018, 19:59
          Вестников, ну ты же державник, значит все должен понимать))
          • Вестников (Витковский)
            30 декабря 2018, 20:25
            pick, выписали меня из державников. А ведь Ильич предупреждал, что буржуазная держава — держава лишь буржуям. 


            • pick
              30 декабря 2018, 20:28
              Вестников, по-другому, к сожалению не получается, социализм уже проходили, без частной собственности ничего не получится — через это самое эффективное управление государством.
          • Вестников (Витковский)
            31 декабря 2018, 11:26
            Артем Марков, мы все тоже любили эту игру. И потому было вдвойне противно, что безобразнейшее ограбление последних советских трудящихся  было цинично проведено под эту нашу любимую игру. 
  • мудрый инвестор
    30 декабря 2018, 18:57
    Мне очень нравится задор юности. Скопирую его себе)
  • trader_95
    30 декабря 2018, 19:34
    Молодец парень, ищи и найдёшь.
  • AlexChi
    30 декабря 2018, 20:20
    Попробуйте купить 8 лучших бумаг по итогам 2018 года и не трогать их весь год. Список можете найти вот здесь: Лучшие бумаги 2018 года. Подробный анализ.
    Только обратите внимание, что из 8 лучших бумаг 6 приходятся на нефтегазовый сектор. Это несколько рискованно, поэтому я рекомендую выделить под эту систему только часть депозита, я, например, купил только на 40% на одном из своих счетов. Бумаги все хорошие, кроме Распадской все платят отличные дивиденды. Без плеч можно себе позволить такую инвестицию, только желательно не более чем на 50% от размера депозита, а лучше и еще на меньший процент. Удачи вам в новом году!
  • facevalue
    30 декабря 2018, 20:28
    Начало хорошее, выводы детские. А что б Вы говорили в 2017м, купив тупо с закрытыми глазами голубые фишки в марте 2009го? Не ходите на биржу? Глупость форменная. ) Сейчас действительно время ждать, не покупать. Но когда будет время покупать, Вас в рынке не будет. )

    В остальном молодец, верный путь!
  • Gerbert
    30 декабря 2018, 22:15
    Хороший пост, спасибо.
    Мне он зашёл, т.к я проделал такой же путь в этом году, сначала пифы))), потом удивление огромным комиссиям и отрицательному профиту, продажа паев с слабым плюсом и переток на самостоятельное управление портфелем. Будем пробовать!)
    Удачи вам!
      • Gerbert
        31 декабря 2018, 10:30
        Артем Марков, Я пока набиваю шишки) открыл иис в Сбербанке, подкупила простота открытия счета и удобство их мобильного интернета, а вот комиссия мне в виду неопытности показалось не слишком большой ( по факту она огромная). Вторая шишка — это знакомство с правилом «предыдущая доходность — не гарант..». На момент открытия счета (октябрь 2018), в лидерах роста была нефтянка, поэтому купил Татнефть, Газпромнефть, Сургут ап ( по ней правда в +). Также в лидерах роста был сектор it США, потому куплен fxit аж по 4800 с хвостиком (скинул по 4450 и перекрестился, ибо он ещё ниже ушел). Дальше были приобретены детский мир, МТС, русгидро, мосбиржа и на большую часть портфеля облигации. На данный момент, несмотря на падение нефтянки, за счёт купонов по облигациям и дивидендов, потери небольшие. Мне очень понравилась концепция «ленивого/пассивного/»лежебочного" инвестирования. В будущем году за счёт довнесения денег на счет попробую сформировать портфель из fxru/fxgd/fxrl и только иногда его балансировать, а те активы, которые есть, буду просто держать, на мой взгляд потенциал роста у них есть. Как то так)
  • Artur
    31 декабря 2018, 02:33
    Искренне желаю вам удачи и успехов! Спасибо за интересную статью.

    Что тут верно, что нет- промолчу, истина и мне не известна. Однозначно вам плюс в карму, за: 1. Желание узнавать и думать, а не просто следовать. 2. Ставить цели. 3. Умение адаптироваться в свете новых знаний.

    С наступающим и всех благ в 2019 году!

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн