Незаконный обмен, не имеющий экономического смысла

В настоящее время в Банке России обсуждаются два механизма реализации. Во-первых, планируется заставить банки пройти новое лицензирование и закупить оборудование по идентификации граждан. Такая мера уже может отсечь больше половины обменников, для которых это будет нерентабельно. Оставшиеся обменники должны будут при обмене рублей на доллары составлять справку-отчет для ЦБ. Если после обработки справки выяснится, что у человека есть карта и счет в банке, то с него могут взять специальную комиссию за «незаконный обмен, не имеющий экономического смысла».

Тем временем в ЦБ готовы пойти дальше. Там считают, что если у физлица есть возможность вести расчеты в валюте через свой банк, то он просто обязан это делать через него. Тем же, кто будет проводить конвертацию через пункты обмена, в Банке России планируют выписывать штрафы под видом комиссии за «незаконный обмен, не имеющий экономического смысла».

В ЦБ уже предложили новую схему продажи валюты. Теперь деньги в уличных пунктах обмена будут выдаваться не наличными, а переводиться на счет банке или напрямую на карту. С такой идеей выступил глава департамента финмониторинга ЦБ Юрий Полупанов.

Какое дело банку до экономического смысла? Его работа менять деньги и получать свою комиссию.
Если в моём банке будет спред 20р, а в другом 1р то терять 20 рублей имеет экономический смысл, а терять 1р незаконно и не имеет экономического смысла.

Я думаю скоро и трейдеры попадут под раздачу.

Запрос банка об экономическом смысле денежных переводов относится к контролю движения денежных средств. Это в какой-то степени нарушает принцип банковской тайны. Но согласно ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан проводить мероприятия по идентификации своих клиентов и обновлению информации об их деятельности и причастных к ним третьих лиц.

обмен

Евгений

Неизвестен

2 444

с 21 декабря 2014

44 Комментария

$even_17 (PhD)
15 декабря 2018, 14:22
Ха Ха ха Банки, цб… страна ГОВНО… в цб же тоже сидят граждане.

Просто одни граждане решили, что доругим гражданам не нужна валюта и не нужна заграница.

Все это называется термином — узурпация власти.

Все это противоречит Конститции РФ.

Закон есть — применить не могут. Забирают свободу во всем, скоро всем чипы вошьют и на беломорканал загонят.
+11
- sergik99
  15 декабря 2018, 15:44
  Seven_17 (USD),
  Все это называется термином — узурпация власти.
  
  Вы сами такую власть избрали. Так что посмотрите в зеркало кто у нас узурпатор. Если вы голосовали за других, то вас мало.
  Демократия требует большинства.
  
  Как там Черчиль говорил про демократию?
  0
  - однорукий экономист
    15 декабря 2018, 15:50
    sergik99, это не совсем так, ибо путлер фальсифицирует выборы.
    +1
    - sergik99
      15 декабря 2018, 19:40
      однорукий экономист, Доказывай. Но похоже вам хахлам это излишне.
      
      0
- VIKTORRR
  15 декабря 2018, 15:48
  Seven_17 (USD), Правильно подмечено, загонят откапывать гиперборею, которую илом занесло как беломор канал откапывали а не рыли
  0
drow
15 декабря 2018, 14:23
Евгений, кто же в родном банке мешает снять бакс в банкомате или снять со счета на кассе, не устраивает курс, открывай счет в другом банке, делай ваер, конвертируй и снимай.
0
- однорукий экономист
  15 декабря 2018, 14:27
  drow, а зачем устраивать гимор и кучу дополнительных расходов на пустом месте? Проще и дешевле разового поменять в обменнике по хорошему курсу. И лишь дауны из цб не видят в этом экономического смысла.
  +1
  - drow
    15 декабря 2018, 14:41
    однорукий экономист, так раз ты готов снимать нал, потом его где-то менять и снова класть к себе на счет, будь готов платить с этого условный налог.
    Ведь ясно зачем это делают, чтобы народ в отмывочных схемах не участвовал.
    0
  - sergik99
    15 декабря 2018, 15:41
    однорукий экономист, Есть похоже решение отказаться от наличных, безимянных денег. И это мировая тенденция.
    
    Ваш минус означает, что вы этого не видите?
    0
    - однорукий экономист
      15 декабря 2018, 15:46
      sergik99, это мировая глупость. На текущем диком уровне развития безнала, когда он дороже и менее защищён чем нал, эта тенденция абсурдна.
      0
- Гражданин РФ
  15 декабря 2018, 14:34
  drow, за пределами МКАДа трудно(нереально) найти банкоматы заряженные валютой. Ну и валютные карты мало у кого есть. в сравнение с рублёвыми.
  +2
- Евгений
  15 декабря 2018, 15:31
  drow,
  ОК за обменную операцию комиссия 300р + спред 3р. В обменнике спред 0.40р комиссия 0.
  0
  - sergik99
    15 декабря 2018, 15:42
    Евгений, Тогда похоже обменников не будет.
    0
  - однорукий экономист
    15 декабря 2018, 15:47
    Евгений, плюс несколько процентов банк возмет за получения налика со счета.
    0
Николай ☮
15 декабря 2018, 14:24
надо запасаться наличкой
+1
- VIKTORRR
  15 декабря 2018, 15:50
  Николай, Если всех очевидно выгоняют в наличку, то кидалово будет строится именно с наличкой своих граждан.Безнал поменяют на новую валюту, а нал только в размере дохода за последний год и то по справке 2ндФЛ или 3 НДФЛ. И так запустится новый кредитный цикл и накопления богатства населением до следующей стрижки
  0
  - Николай ☮
    15 декабря 2018, 16:11
    VIKTORRR, только в размере дохода за последний год и то по справке 2ндФЛ или 3 НДФЛ.
    а если со справочкой из банка о покупке той же валюты в разные года, документ как ни как
    0
    - VIKTORRR
      15 декабря 2018, 19:03
      Николай, тут уже народ писал и подметил, что уклон пока в сторону, чтоб не покупали доллары, а если Вы продать собрались, то на первых порах будут поблажки(закрывать глаза будут) о истории происхождения. Потом спохватятся, вдруг Вам американские дипломаты, пользуясь иммунитетом в страну ввозят нал, чтоб поднимать революционное сознание населения и все сведется опять к справке об ндфл+ справка о покупке. А если несоответствие указанных данных в справках и суммах на обмен, чем не повод заморозить доллары до выяснения происхождения и проверке в рамках 115 ФЗ на предмет финансирования терроризма. Но это все догадки. А лучше почитайте посты пару дней назад были про Альфа банк как «смартлабовец» пытался объяснить происхождение денежных средств
      0
      - Николай ☮
        15 декабря 2018, 20:49
        VIKTORRR, я посмотрел
        он в основном об альфе и пишет https://smart-lab.ru/search/topics/?q=Альфа%20банк
        в какой именно ?
        
        0
Евгений Т.
15 декабря 2018, 14:32
В монархии нет экономического смысла в конкуренции.
+3
Алексей Киров
15 декабря 2018, 14:37
Да, не зря Мадуро приезжал. Научил нашего всяким умным штукам, скоро как в Венесуэле экономический рост будет. Так победим!
+3
kuzbass_oleg
15 декабря 2018, 14:39
Обсуждается хрен пойми что, взятое хрен поймёшь от куда.Но у Нас так всегда.
0
Andrew_Kl
15 декабря 2018, 14:41
Покупка нашими согражданами валюты это не только попытка сохранить сбережения, но и отток капитала из России. А он в последние годы в т.ч. благодаря «успехам» властей во внешней политике только растет. Вот ЦБ и пытается с ним бороться. Как может.
Заметьте, что в инициативах ЦБ упоминается покупка долларов а не продажа )). И экономический смысл продажи наличных долларов населением ЦБ волнует мало.
+4
Борис Боос
15 декабря 2018, 14:43
прежде чем испытать боль и страдания — а можно ознакомиться с первоисточником новости?
0
Остап1978
15 декабря 2018, 14:43
Похоже идем по пути ограничения хождения валюты у простого народа. В результате появится черный рынок валюты. Улыбнуло то, что властьпридержащие думают, что это решит какие-то проблемы власти.
+4
- Виталий Козлов
  15 декабря 2018, 14:55
  Остап1978, пардон, хотел плюс поставить, но нажался минус(
  0
- Jkrsss
  15 декабря 2018, 14:59
  Остап1978, Дело не в решении проблем власти, у власти нет проблем.
  Вот засветиться перед властью, повысить свой авторитет это да — глава департамента финмониторинга ЦБ Юрий Полупанов. Глава департамента повышение хочет. А то что тренд стричь овец, дэк кто против него пойдет.
  0
- sergik99
  15 декабря 2018, 15:45
  Остап1978, наличной валюты. Впрочем как и наличного рубля.
  0
Московский Лоссбой
15 декабря 2018, 14:55
… А полковник Кольт уравнял всех в правах...

P.S. Это просто воспоминания об истории Северной Америки.
0
VpnS
15 декабря 2018, 14:56
отдавать деньги стариков всяким мадурам и другим бандитам не имеет экономического смысла.
и ничего, проводят операции.

+4
Гавр
15 декабря 2018, 15:10
Хватит бежать впереди паровоза — всё это похоже на фейк
0
sergik99
15 декабря 2018, 15:39
Евгений, ЦБ хочет ограничить хождение наличных денег в стране.
Например как в США. Там запрещены обменники на улице.
Только в банке где у вас есть счет.
Ну и расплата чужой валютой запрещена.

Если вы в магазине платите сумме 100 долларов налом, то с вас потребуют ID.

Все идет к тому что в мире запретят хождение наличных денег, все равно в какой валюте
Думаю народ начнет платить биткоинами. ЦБ похоже это не сильно беспокоит.
0
- Алексей Киров
  15 декабря 2018, 15:47
  sergik99, а можно по-подробнее про запрет обменников в США и обмен только в «своём» банке? Не нахожу подтверждающую информацию.
  
  Я, правда, вообще сомневаюсь, что они там вообще нужны — эти обменники. При наличии на руках у граждан самой конвертируемой в мире валюты смысла менять на рубли там точно нет.
  +2
  - sergik99
    15 декабря 2018, 17:57
    Алексей Киров, Пока введены серьёзные ограничения на работу уличных обменников и хотят запретить щиты с указанием курса валют.
    У обменников должна быть банковская лицензия. Они должны быть отделением какого то банка.
    
    Думаю следущим шагом будет перенос обменника принадлежащего банку в помещение самого банка.
    0
- Ив Ив
  15 декабря 2018, 22:11
  sergik99,
  > ЦБ хочет ограничить хождение наличных денег в стране.
  Например как в США. Там запрещены обменники на улице.
  Только в банке где у вас есть счет.
  
  Это, разумеется, вранье. В американских аэропортах и центральных отделениях банков прекрасно меняют валюту, никакого «наличия счета» не требуется. Просто курс обмена нала обычно хуже, чем конверсия при оплате картой.
  0
Поликарп Брусникин
15 декабря 2018, 17:20
Наоборот будет выгоднее менять на бирже и выводить на банковский счет.
0
Igor
15 декабря 2018, 21:33
Так скоро при покупки валюты надо будет подтвердить поездку за границу билетами на самолет или бронированием отеля, — а это заодно тут же надо будет подтвердить наличием НДФЛ.
0
Igor
15 декабря 2018, 21:36
Еще одна перспектива — пошел за теми же самыми продуктами не в Пятерочку, а в Перекресток--операция лишена экономического смысла, повод ЦБ задуматься
0