Незаконный обмен, не имеющий экономического смысла

В настоящее время в Банке России обсуждаются два механизма реализации. Во-первых, планируется заставить банки пройти новое лицензирование и закупить оборудование по идентификации граждан. Такая мера уже может отсечь больше половины обменников, для которых это будет нерентабельно. Оставшиеся обменники должны будут при обмене рублей на доллары составлять справку-отчет для ЦБ. Если после обработки справки выяснится, что у человека есть карта и счет в банке, то с него могут взять специальную комиссию за «незаконный обмен, не имеющий экономического смысла».

Тем временем в ЦБ готовы пойти дальше. Там считают, что если у физлица есть возможность вести расчеты в валюте через свой банк, то он просто обязан это делать через него. Тем же, кто будет проводить конвертацию через пункты обмена, в Банке России планируют выписывать штрафы под видом комиссии за «незаконный обмен, не имеющий экономического смысла».

В ЦБ уже предложили новую схему продажи валюты. Теперь деньги в уличных пунктах обмена будут выдаваться не наличными, а переводиться на счет банке или напрямую на карту. С такой идеей выступил глава департамента финмониторинга ЦБ Юрий Полупанов.

Какое дело банку до экономического смысла? Его работа менять деньги и получать свою комиссию.
Если в моём банке будет спред 20р, а в другом 1р то терять 20 рублей имеет экономический смысл, а терять 1р незаконно и не имеет экономического смысла.

Я думаю скоро и трейдеры попадут под раздачу.


Запрос банка об экономическом смысле денежных переводов относится к контролю движения денежных средств. Это в какой-то степени нарушает принцип банковской тайны. Но согласно ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан проводить мероприятия по идентификации своих клиентов и обновлению информации об их деятельности и причастных к ним третьих лиц.