Антон О.
Антон О. личный блог
04 декабря 2018, 11:25

Суд обязал «Тинькофф банк» заплатить 1,6 млн рублей, списанные у клиента при закрытии счета по инициативе банка

Московский арбитражный суд частично удовлетворил иск челябинской компании «УралРезерв» к «Тинькофф банку», поданный за списание банком 1,6 млн рублей комиссии за вывод средств со счета после его закрытия по инициативе банка. Такая информация содержится в решении суда. На дело обратил внимание сайт «Финсайд».

Согласно материалам дела, «УралРезерв» открыл расчетный счет в «Тинькофф банке» в марте 2018 года. 19 апреля компания подала в банк распоряжение о переводе денег по платежному поручению индивидуального предпринимателя, после чего получила от банка просьбу предоставить документы в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

На предоставление документов банк отвел компании шесть часов. Некоторые из запрашиваемых документов «УралРезерв» выслал в тот же день позже обозначенного срока, после чего «Тинькофф банк» сообщил компании о прекращении дистанционного обслуживания и необходимости закрыть счет. 

По условиям банка, компания могла вывести средства за один раз, уплатив комиссию в 15% от оставшейся на счете суммы.

«Банк вправе удержать комиссию по любому из открытых расчетных счетов в размере 15% от суммы перевода за перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием расчетного счета клиента в случае непредоставления либо ненадлежащего предоставления клиентом документов и информации, запрошенных банком в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»», — говорится в пункте 5.9. условий комплексного банковского обслуживания юрлиц «Тинькофф банка».

Суд установил, что «УралРезерв» не мог предоставить все документы в срок, потому что компания получила на это недостаточно времени. Как следует из материалов дела, срок предоставления документов не регламентирован банком, что означает, что он устанавливается для каждого банка индивидуально. Также Арбитражный суд Москвы счел безосновательным обогащением комиссию в 15% от суммы на расчетном счете. 

Суд обязал банк выплатить «УралРезерву» требуемые деньги, но часть иска о правилах банка не удовлетворил.

Оригинал статьи: rb.ru/news/tinkoffbank-zakrytie-scheta/

43 Комментария
  • ks62
    04 декабря 2018, 11:30
    «Банк вправе удержать комиссию по любому из открытых расчетных счетов в размере 15% от суммы перевода за перечисление остатка» -вот это бизнес, ну и кто те люди имеющие счета в этом банке.
    • megatrade
      04 декабря 2018, 12:36
      ks62, министр лавров уже ответил на этот вопрос
      • Oleg Only Algo
        04 декабря 2018, 14:36
        megatrade, что ответил?
        • megatrade
          04 декабря 2018, 23:06
          Oleg Only Algo, дебилы бля
    • Евгений Черных
      04 декабря 2018, 13:44
      ks62, Никогда не открою расчетный счет в сбере. МАксимум — это кредитка
      • Владимир Гончаров
        04 декабря 2018, 17:55
        kbrobot.ru, ты т*, в сбере нет расчетного счета есть вклад до востребования. и там на счете минимум 10 рублей должно быть.
        тебе фиизку никто расчетный открывать не бдует, читай выше сберкнижку откроют.
  • Михаил
    04 декабря 2018, 11:49
    Да это ж почище разбойников с большой дороги выходит. Самые настоящие бандиты. 
    • googlioner
      04 декабря 2018, 13:04
      Михаил, *банкократы с большой дороги.
      • К.О'Тяра
        05 декабря 2018, 11:51
        googlioner, банкстеры))
  • AleKu
    04 декабря 2018, 11:52
    За такое и штраф выписывать неплохо было б.
  • Григорий
    04 декабря 2018, 11:54
    Да какие же дебилы открывают у тинькова счета!
    • Aleks778
      04 декабря 2018, 14:04
      Григорий, А если условия открытия счёта в других банках не подъмны? Только тиня мне без проблем за один день открыл счёт. Правда блокировку и бессонную ночь я уже спел получить. Но пока всё разрулилось.
      • Григорий
        04 декабря 2018, 15:43
        Aleks778, почему неподъемны? Недавно открывали для СНТ счет, проблема была, но скорее наша, связанная с приставами по старым налоговым долгам. Как только препятствие устранили, так сразу и открыли. 
        Если нужно срочно, то сбер даже декларирует резерв счета по телефону, не знаю насколько там проблемно открыть счет мелкому бизнесу, но до 1 января 2019 года огромному количеству СНТ надо открыть счета, так что посмотрим.
    • Oleg Only Algo
      04 декабря 2018, 14:39
      Григорий, счета сейчас закрывают вообще всем ооо кто с ндс работает и у кого в штате один учредитель и большие суммы проходят без разбора. Вообще ниче не сделаешь… ни за что! Просто 115 фз и причины объяснять не намерены… с чем это связано никто не понимает, но все об этом прекрасно знают, тк это уже не один год идёт… че хошь то и думай- борьба с мелким и средним бизнесом- устранение конкурентов для большого бизнеса… как то так
  • Turbo Pascal
    04 декабря 2018, 11:55
    Мне сама логика нравится.

    Ну, допустим, я действительно отмываю бабки для террористов и у меня на счету лежит 100500 миллионов, полученых от торговли наркотой и оружием.
    И всего за 15% мне позволят забрать всё, чтобы я проспонсировал мировой терроризм.

    Недорого, чо.
    • Андрей Меликян
      04 декабря 2018, 15:03
      Turbo Pascal, И почему какой то  тинькофф собирает себе деньги в карман на борьбу с терроризмом и отмыванием?
      • К.О'Тяра
        05 декабря 2018, 11:55
        Андрей Меликян, интересно, а отбирающий себе часть грязных денег — точно не запачкается? ))
    • Свой Мужик
      05 декабря 2018, 10:46
      Turbo Pascal, борьба с обналом (тупо уже невыгодно), а не мифическими террористами :)
      Ну ЦБ поставил всех в такие условия, чего тут добавить… а роботы херачат так :)
  • Харуто Тагава
    04 декабря 2018, 11:58
    Чую Тиньков в ближайшие 2 года окажется в Лондоне после краха своего банка. У него там дочка уже за королеву топит и против Россиюшки твиты строчит. Потреотизм, чо))
    • МихаилРостовПапа
      04 декабря 2018, 20:06
      Харуто Тагава, осталось не долго нарастит большую базу клиентов и потом его Сбер или ВТБ за копейки купит когда лопнет)   
    • Тимур К
      05 декабря 2018, 11:56
      Харуто Тагава, а она по-твоему должна жить в ГБ и пилить Сук))) 
  • Гриша
    04 декабря 2018, 12:00
    банки используют всего лишь лазейку, а виноват в этом цб по сути
  • Бог
    04 декабря 2018, 12:03
    насчет правил суд сказал норм, продолжайте
  • Vlad
    04 декабря 2018, 12:12
    А чё его Наибулина не пидорасит?
    • Kapeks
      04 декабря 2018, 12:16
      Vlad, не её функционал. она только говорит фразу про таргетирование инфляции и позирует для обложки журнала форбс. у каждого своя работа.
  • Warren Warren
    04 декабря 2018, 12:44
    это бандитские нормы какие-то у Тинькова честно говоря. Типа мы берем 15% у вас со счета просто так, а вы уже там дальше в милицию обращайтесь или что. Это у этих ребят 1,6 млн — будешь судиться, а если 20 000 рублей скажем зависнет, то плюнешь. Вот так и работают. Офигеть. Государства в РФ просто нет.
  • Ванька-Банкирчик
    04 декабря 2018, 12:57
    Тинек — быдло, мудак и жид.
  • ра55еВу
    04 декабря 2018, 15:10
    да он гений — раз люди идут на такие условия, то их можно поздравить с этим
  • Fisherman
    04 декабря 2018, 15:27
  • Матвеич
    04 декабря 2018, 23:14
    не Тинек такой один, все предъявы в первую очередь к законодателям 115 ФЗ
  • XAT
    05 декабря 2018, 06:47
    Фондовому рынку в такой «рыночной» стране, скоро писец…
  • Киса Воробьянинов
    05 декабря 2018, 10:11
    блочить и потом требовать 15% от остатка за освобождение средств это сейчас в банках нормальная история. 
  • Mark_Diskin
    05 декабря 2018, 10:41
    Тут не Тинькова и Грефа надо ругать, а ЦБ, которое таким топорным способом решило бороться с обналом. А банкиры просто беспокоятся за свой бизнес и не более того. Ну заодно и решили 15% брать- типа восполнение упущенных доходов и оплата рисков.
    • К.О'Тяра
      05 декабря 2018, 12:01
      Mark_Diskin, а чего ж не взять — люди-то, может вне закона… грех не обобрать…

      а если заставят вернуть, все равно — ничего за это не будет))

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн