2007 год - американские коммерческие банки взяли на себя значительные риски

В продолжении вчерашней темы о пузыре на фондовом рынке США (smart-lab.ru/blog/505681.php) я решил добавить больше конкретики. Добавил ещё один индикатор пузыря на фондовом рынке - это соотношение депозитов к кредитам, выданными коммерческими банками США. Последние данные: кредиты — 9,467 трлн. долл. на 16 ноября 2018 года, а депозиты — 12,284 трлн. долл. на ту же дату. То есть депозитный портфель превышает кредитный. В 2007 году, например, было наоборот: кредитный портфель превышал депозитный, что означало слишком агрессивную политику банков по наращиванию кредитного портфеля. Такая политика способствует надуванию пузырей, и, следовательно, ведёт к крупным потерям в дальнейшем, что и показал 2008 год - крах многих банков, падение фондового рынка и кризис. Источник данных fred.stlouisfed.org/series/TOTLL      fred.stlouisfed.org/series/DPSACBW027SBOG