Учет времени на инвестиции. Моя методика!
Кто-нибудь считает, сколько времени тратит на инвестиции? При долгосрочном инвестировании, к примеру, кроме максимизации прибыли и снижения рисков, также необходимо стремиться получать прибыль максимум на пассиве. И чем выше уровень пассивности, тем эффективнее стратегия по этому параметру.
Так вот я тут подумал, что полная пассивность это весьма идеализирована, и достичь ее на практике не представляется возможным. Как минимум нужно заключить договор с брокером и совершить сделку покупки актива, дальше наедятся, что он будет жить и расти вечно. Это если вообще по минимуму рассматривать. Еще я подумал, что если мы инвестировали, к примеру, 10 000$ и получили чистую доходность 10 %, т.е. 1 000$ за год (это уже с вычетом всех налогов и комиссий), то в действительность наша доходность от работы капитала не является 10 %! А мы сами то, что бесплатно работали? Анализировали активы, составляли из них портфели, совершали сделки, и т.д и т.п. Все это что бесплатно? Лично я так не согласен, хотя по факту сам на себя работал. Поэтому нужно это время учитывать, и при подсчете итоговой доходности делать корректировки.
Представим себе инвестора имеющего, допустим инвестиционный капитал в размере 50 000$. Прибыль за год он получил 10 %, т.е. 5000$. Ко всему прочему он решил заморочиться и посчитал, что на инвестиции он потратил 200 часов за год. Для себя он решил, что занимался этим не бесплатно, и применил к этому времени ту же ставку, сколько он зарабатывает за 1 час на своей основной работе, допустим 5$/час. И затем отнял полученную сумму от годовой доходности его инвестиций. В результате доходность от работы капитала уже 4к$, а не 5к$, как было изначально, 1к$ — он заработал своим трудом. Затем он разделил то что заработал собственным трудом на общую доходность 1000/5000*100=20%, назову это, к примеру, Кву – коэффициент временного участия. В его случае он равен Кву=20%. То есть 20% от 5000$ — он заработал своим трудом, оставшиеся 80% — это уже работа его капитала.
Сведенный расчет в таблице:
Из этого можно сделать вывод, что необходимо стремиться снижать Кву, действительная прибыль от капитала будет расти. Могут возникнуть случаи, когда вообще становится не выгодно инвестировать. Смотрим второй пример.
Во втором случае в принципе не целесообразна инвестиционная деятельность. Так как действительная доходность от капитала составила 0%, не смотря на более высокий уровень общей доходности. Выгоднее в таком случае деньги в банк положить, а высвободившееся время заняться своей основной деятельностью приносящей 5$ в час, в которую ничего не нужно кроме времени инвестировать, и будут отсутствовать финансовые риски.
Данные расчеты в принципе относятся к любому виду деятельности, приносящему доход, и в котором учувствует инвестиционный капитал. Уровень доходности и время на эту деятельность будет отличаться в зависимости от ее специфики. Будет вполне полезно составить подобную сравнительную таблицу, если одновременно заниматься несколькими видами деятельности и инвестировать капитал в различные активы. К примеру, долгосрочно в фондовый рынок, трейдинг, и в какой-то проект. Рассчитав действительную доходность, будет понятно, где он работает наиболее эффективно.
К этим всем выводам я пришел совсем недавно. И интернет еще не анализировал на наличие похожей информации. Если что то есть на эту тему, напишите в комментарии или л.с. Буду благодарен!
С первого августа начал фиксировать все время, которое расходую на деятельность, приносящую доход, либо имеющую предпосылки приносить его в будущем, и в которую инвестирован мой капитал. Сейчас у меня их три: основная работа (собственный капитал не участвует), инвестиции в фондовый рынок РБ, арбитраж трафика – один из видов рекламы в интернете (также собственными деньгами еще не вошел, тренируюсь пока только на чужих). Через месяц сделаю первую сравнительную таблицу с целью выявлять наиболее эффективные виды деятельности. Надеюсь, у меня это приживется, и буду делать это постоянно.
