Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:

Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
Использование бизнес-карты для снятия наличных;
Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

ХЗ, может был такой пост уже

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.

сбербанк

Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)

где то в России

198

35 241

с 8 января 2016

38 Комментариев

Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
28 июля 2018, 12:43
думаю ссылка на источник необязательна, т.к. ее напечатали вся желтушная пресса
+3
- Владимир Кипр
  28 июля 2018, 12:51
  Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), это точно не фэйк?
  +2
  - Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
    29 июля 2018, 04:02
    Владимир, может и фейк, не нашел подтверждения более «авторитетных» сми
    +2
Auximen
28 июля 2018, 13:05
Вот поэтому я не клиент Сбербанк.
+5
Storm Hold
28 июля 2018, 13:11
Не знаю, не клиент сбербанка, но когда-то был. Пунктов 5 делал постоянно — никогда не блокировали.
+1
3 банка 2 вклада = %
28 июля 2018, 13:23
стараюсь избегать:

5. операции поступления и снятия ..., проводимые в 1 день

даже переводы свежих с не-кредитной на кредитки
+1
Юнчикс
28 июля 2018, 13:25
Мда. Да просто наличие денег на карте уже может быть основанием… Это Россия детка!
+16
- Engi
  28 июля 2018, 15:32
  Юнчик, наличие денег на карте не имеет экономического смысла.
  С уважением, ваш жадный Сбер.
  +10
  - Юнчикс
    28 июля 2018, 15:38
    Engi, коллега, вы хотите сказать, что 10 млн. руб. на карте лежащие по 5% на остатке не имеют экономического смысла? Пожалуй не соглашусь…
    +3
    - Engi
      28 июля 2018, 15:40
      Юнчик, конечно нет, инфляция существенно выше. Плюс только в том, если совсем некуда деть, а проценты платят, например, ежемесячно.
      +2
    - Йоганн
      29 июля 2018, 00:43
      Юнчик, это на какой сберовской карте такой процент на остаток???
      У меня на срочном вкладе лежит под 3% )))
      +2
      - Юнчикс
        29 июля 2018, 00:50
        Йоганн, а у Вас, извините 10 лямов лежит под 3%? Если придешь в Сбер и скажешь, что у тебя 10 миллионов на срочный вклад, ставку могут изменить, полагаю, чуток...
        +1
  - MS
    28 июля 2018, 21:00
    Engi, причём здесь жадность? Это понятие применимо к своему, а не к чужому.
    +1
    - Engi
      29 июля 2018, 00:02
      MS, а при том, что банк иногда чужое считает своим.
      Это ирония на тему вопросов из Сбера «зачем вам столько денег», когда клиент много забирает ))
      +4
Лео Гейтс
28 июля 2018, 13:31
А крупные суммы это сколько?
+2
- NKT
  28 июля 2018, 13:38
  Лео Гейтс, эквивалент стоимости пяти бутылок водки
  +4
  - Лео Гейтс
    28 июля 2018, 13:45
    NKT, ну понятно, а марку водки, объем бутылки определяет лично ГОГа.
    +3
Евгений Макеев
28 июля 2018, 13:41
Ключевой вопрос тут в понятии «крупная сумма». Если это что-то в районе 1 млн. в принципе это мало кого касается. А вот если речь идет о суммах 30 — 100 тыс., совсем другой разговор, попадать будут многие. Как впрочем и сам сбер., кому нужны карты с такими условиями!
+4
- moex_stonks
  28 июля 2018, 14:41
  Макеев Евгений, знакомый копил на сбере деньги, пошёл снимать тут же блокировка и визги КУДА ВАМ СТОЛЬКА ДЕНЕГ? он сказал — вы кто такие что бы я ещё отчитывался? Послал их, частями всё снял и послал их
  +10
Сергей Каменецкий
28 июля 2018, 13:42
Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)

А банку то откуда ведомо какой у тебя бух отчет, банк не налоговая, ему бухбаланс не подают
+9
AP
28 июля 2018, 14:36
Осталось только добавить, что памятка банка написана ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, а под картой имеется в виду карта для бизнеса Сбера. Но кому интересны самые важные детали? Дурачье сейчас постов сто напишет про ограничения Сбера для физлиц.

Слышали звон, да не знают где он. ДБ.
+10
- Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
  29 июля 2018, 04:06
  AP, пункты 1, 2, 3, 5, 8, 9, 10 могут подпадать физлица?
  +3
  - AP
    29 июля 2018, 08:00
    Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), а инопланетяне? Памятка от Сбера для юриков, полный текст от которой был в ссылке на Пикабу — никак не относится к физикам. Эту памятку я видел и лично, т.к. Сбер рассылал ее своим клиентам юрлицам.
    
    Бред, который был у вас в посте — Сбер не рассылал никому и никогда. Кто- то просто взял оригнальную памятку Сбера для юрлиц, неумело убрал большинство упоминаний для юриков, так чтобы текст гуглился и выводил на оригинал от Сбера. Поэтому никакого отношения к реальности он не имеет. Банки НИКОГДА не рассылают одновременно памятку для юриков и физиков, именно для того чтобы избежать путаницы.
    
    Поэтому это откровенный фейк, частично основанный для правдоподобности на реальной памятке Сбера для юрлиц.
    
    Такого дерьма в последнее время появилось много и они совсем не похожи на обычный черный пиар банков друг против друга. У циркулирующих последние пару лет слухов про ограничения Сбера для физиков причина только одна — государству очень мешают операции физиков в Сбере, а именно переводы с карты на карту. Но реального и законного способа массово привлечь их за это — нет.
    
    Понимаете, даже если использовать для этого скоринговые системы Сбера, то каждый сотрудник ФНС, судов и ФССП окажется завален десятками тысяч дел. Обработать их согласно существующему законодательству — невозможно. Значит нужно либо менять законодательство ( чего пока по каким-то причинам делать не могут или не хотят), либо придумать другой способ, чтобы получить результат без этого.
    
    Способ придуман — распускают дебильные слухи, благо в России дураков хватает, поверят чему угодно. Одним словом — не тащите с земли в рот всякий мусор. В детстве мама не научила?
    
    +3
Geist
28 июля 2018, 15:07
Судя по пунктам, это про юрлиц?
+1
InvisibleInvestor
28 июля 2018, 15:39
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
Вот это мне понравилось. А еще, там кофе не наливают, в другом банке. Поэтому — заблокировать! Не дать уйти к конкуренту. Мы лучше знаем — что клиенту нужно.

Хорошо, что признались. Это радует.
+2
andry194
28 июля 2018, 15:58
Это выдержки из инструкции цб
+1
andry194
28 июля 2018, 15:59
Спасибо думаю полезно всем
+2
3 банка 2 вклада = %
28 июля 2018, 16:19
ещё избегаю переводов сумм малых

ведь банки платят друг дружке за перевод
одинаковую сумму кажись 7 рублей за перевод

поэтому светятся переводящие малые суммы
невыгодно для банков
+1
autotrade
28 июля 2018, 16:31
Очень понравилось это:
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
то есть другие коммерческие банки должны блокировать счета когда ты от них переводишь деньги в сбер
+5
Eridanoy
28 июля 2018, 16:40
у гражданина денег должно хватать на коммуналку, еду и просмотр зомбоящика, всё остальное должно быть заблокировано, банку лучше знать как вашими деньгами распорядиться, там же специалисты, а вы нет )
+2
Дмитрий Александров
28 июля 2018, 20:11
И это говорит тот банк, котрый уже однажды замораживал вклады граждан.Вместо того что бы каждый день вымаливать прощение???? Воистину -мир без чудес -чёрно бел!!!
+4
- Николай SPB
  28 июля 2018, 23:01
  Дмитрий Александров, почти все забыли уже про замораживание вкладов в Сбере. Причём даже люди преклонного возраста. Видимо вся наука, весь опыт лет через 15-20 в мозгах обнуляется.
  +5
Йоганн
29 июля 2018, 01:00
1. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
Смешно… вряд ли есть банк, у которого ставки по депозитам ниже, чем в сбере))
+6
Stasik
29 июля 2018, 10:43
Да все логично, думаю и дальше будут закручивать гайки, кто в белом и следует правилам будет лучше защищен, серым же проблем больше.
Ну а когда наступит блокчейн всему, тогда уже даже за счет 10 летней давности смогут спросить)
+1
autotrade
29 июля 2018, 11:18
интересно, грефа посадят за фальшивые деньги коем считается майнинг?
0

Читайте на SMART-LAB:

💰 СД Займера рекомендовал направить на дивиденды 100% чистой прибыли IV квартала 2025

Совет директоров Займера на заседании 12 мая рекомендовал направить на выплату дивидендов за IV квартал 2025 года 1,11 млрд рублей. Это соответствует выплате 11,10 рублей на акцию и 100% чистой...

МКК "Займер"

12.05.2026

Рынок облигаций. Расходы бюджета несут риски

Игорь Галактионов Рассказываем о ключевых событиях прошедшей недели и интересных выпусках облигаций. Низкая инфляция, но большой дефицит Четыре недели подряд инфляция остаётся околонулевой....

Альфа-Инвестиции

12.05.2026

Иранский конфликт провоцирует дефицит авиатоплива

Глава Saudi Aramco предупредил, что, если Ормузский пролив не откроется, мировые запасы бензина и авиатоплива могут опуститься до критически низких уровней еще до начала летнего сезона. По оценке...