Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:

Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
Использование бизнес-карты для снятия наличных;
Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

ХЗ, может был такой пост уже

сбербанк

Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)

где то в России

198

35 241

с 8 января 2016

38 Комментариев

Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
28 июля 2018, 12:43
думаю ссылка на источник необязательна, т.к. ее напечатали вся желтушная пресса
+3
- Владимир Кипр
  28 июля 2018, 12:51
  Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), это точно не фэйк?
  +2
  - Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
    29 июля 2018, 04:02
    Владимир, может и фейк, не нашел подтверждения более «авторитетных» сми
    +2
Auximen
28 июля 2018, 13:05
Вот поэтому я не клиент Сбербанк.
+5
Storm Hold
28 июля 2018, 13:11
Не знаю, не клиент сбербанка, но когда-то был. Пунктов 5 делал постоянно — никогда не блокировали.
+1
3 банка 2 вклада = %
28 июля 2018, 13:23
стараюсь избегать:

5. операции поступления и снятия ..., проводимые в 1 день

даже переводы свежих с не-кредитной на кредитки
+1
Юнчикс
28 июля 2018, 13:25
Мда. Да просто наличие денег на карте уже может быть основанием… Это Россия детка!
+16
- Engi
  28 июля 2018, 15:32
  Юнчик, наличие денег на карте не имеет экономического смысла.
  С уважением, ваш жадный Сбер.
  +10
  - Юнчикс
    28 июля 2018, 15:38
    Engi, коллега, вы хотите сказать, что 10 млн. руб. на карте лежащие по 5% на остатке не имеют экономического смысла? Пожалуй не соглашусь…
    +3
    - Engi
      28 июля 2018, 15:40
      Юнчик, конечно нет, инфляция существенно выше. Плюс только в том, если совсем некуда деть, а проценты платят, например, ежемесячно.
      +2
    - Йоганн
      29 июля 2018, 00:43
      Юнчик, это на какой сберовской карте такой процент на остаток???
      У меня на срочном вкладе лежит под 3% )))
      +2
      - Юнчикс
        29 июля 2018, 00:50
        Йоганн, а у Вас, извините 10 лямов лежит под 3%? Если придешь в Сбер и скажешь, что у тебя 10 миллионов на срочный вклад, ставку могут изменить, полагаю, чуток...
        +1
  - MS
    28 июля 2018, 21:00
    Engi, причём здесь жадность? Это понятие применимо к своему, а не к чужому.
    +1
    - Engi
      29 июля 2018, 00:02
      MS, а при том, что банк иногда чужое считает своим.
      Это ирония на тему вопросов из Сбера «зачем вам столько денег», когда клиент много забирает ))
      +4
Лео Гейтс
28 июля 2018, 13:31
А крупные суммы это сколько?
+2
- NKT
  28 июля 2018, 13:38
  Лео Гейтс, эквивалент стоимости пяти бутылок водки
  +4
  - Лео Гейтс
    28 июля 2018, 13:45
    NKT, ну понятно, а марку водки, объем бутылки определяет лично ГОГа.
    +3
Евгений Макеев
28 июля 2018, 13:41
Ключевой вопрос тут в понятии «крупная сумма». Если это что-то в районе 1 млн. в принципе это мало кого касается. А вот если речь идет о суммах 30 — 100 тыс., совсем другой разговор, попадать будут многие. Как впрочем и сам сбер., кому нужны карты с такими условиями!
+4
- moex_stonks
  28 июля 2018, 14:41
  Макеев Евгений, знакомый копил на сбере деньги, пошёл снимать тут же блокировка и визги КУДА ВАМ СТОЛЬКА ДЕНЕГ? он сказал — вы кто такие что бы я ещё отчитывался? Послал их, частями всё снял и послал их
  +10
Сергей Каменецкий
28 июля 2018, 13:42
Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)

А банку то откуда ведомо какой у тебя бух отчет, банк не налоговая, ему бухбаланс не подают
+9
AP
28 июля 2018, 14:36
Осталось только добавить, что памятка банка написана ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, а под картой имеется в виду карта для бизнеса Сбера. Но кому интересны самые важные детали? Дурачье сейчас постов сто напишет про ограничения Сбера для физлиц.

Слышали звон, да не знают где он. ДБ.
+10
- Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
  29 июля 2018, 04:06
  AP, пункты 1, 2, 3, 5, 8, 9, 10 могут подпадать физлица?
  +3
  - AP
    29 июля 2018, 08:00
    Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), а инопланетяне? Памятка от Сбера для юриков, полный текст от которой был в ссылке на Пикабу — никак не относится к физикам. Эту памятку я видел и лично, т.к. Сбер рассылал ее своим клиентам юрлицам.
    
    Бред, который был у вас в посте — Сбер не рассылал никому и никогда. Кто- то просто взял оригнальную памятку Сбера для юрлиц, неумело убрал большинство упоминаний для юриков, так чтобы текст гуглился и выводил на оригинал от Сбера. Поэтому никакого отношения к реальности он не имеет. Банки НИКОГДА не рассылают одновременно памятку для юриков и физиков, именно для того чтобы избежать путаницы.
    
    Поэтому это откровенный фейк, частично основанный для правдоподобности на реальной памятке Сбера для юрлиц.
    
    Такого дерьма в последнее время появилось много и они совсем не похожи на обычный черный пиар банков друг против друга. У циркулирующих последние пару лет слухов про ограничения Сбера для физиков причина только одна — государству очень мешают операции физиков в Сбере, а именно переводы с карты на карту. Но реального и законного способа массово привлечь их за это — нет.
    
    Понимаете, даже если использовать для этого скоринговые системы Сбера, то каждый сотрудник ФНС, судов и ФССП окажется завален десятками тысяч дел. Обработать их согласно существующему законодательству — невозможно. Значит нужно либо менять законодательство ( чего пока по каким-то причинам делать не могут или не хотят), либо придумать другой способ, чтобы получить результат без этого.
    
    Способ придуман — распускают дебильные слухи, благо в России дураков хватает, поверят чему угодно. Одним словом — не тащите с земли в рот всякий мусор. В детстве мама не научила?
    
    +3
Geist
28 июля 2018, 15:07
Судя по пунктам, это про юрлиц?
+1
InvisibleInvestor
28 июля 2018, 15:39
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
Вот это мне понравилось. А еще, там кофе не наливают, в другом банке. Поэтому — заблокировать! Не дать уйти к конкуренту. Мы лучше знаем — что клиенту нужно.

Хорошо, что признались. Это радует.
+2
andry194
28 июля 2018, 15:58
Это выдержки из инструкции цб
+1
andry194
28 июля 2018, 15:59
Спасибо думаю полезно всем
+2
3 банка 2 вклада = %
28 июля 2018, 16:19
ещё избегаю переводов сумм малых

ведь банки платят друг дружке за перевод
одинаковую сумму кажись 7 рублей за перевод

поэтому светятся переводящие малые суммы
невыгодно для банков
+1
autotrade
28 июля 2018, 16:31
Очень понравилось это:
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
то есть другие коммерческие банки должны блокировать счета когда ты от них переводишь деньги в сбер
+5
Eridanoy
28 июля 2018, 16:40
у гражданина денег должно хватать на коммуналку, еду и просмотр зомбоящика, всё остальное должно быть заблокировано, банку лучше знать как вашими деньгами распорядиться, там же специалисты, а вы нет )
+2
Дмитрий Александров
28 июля 2018, 20:11
И это говорит тот банк, котрый уже однажды замораживал вклады граждан.Вместо того что бы каждый день вымаливать прощение???? Воистину -мир без чудес -чёрно бел!!!
+4
- Николай SPB
  28 июля 2018, 23:01
  Дмитрий Александров, почти все забыли уже про замораживание вкладов в Сбере. Причём даже люди преклонного возраста. Видимо вся наука, весь опыт лет через 15-20 в мозгах обнуляется.
  +5
Йоганн
29 июля 2018, 01:00
1. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
Смешно… вряд ли есть банк, у которого ставки по депозитам ниже, чем в сбере))
+6
Stasik
29 июля 2018, 10:43
Да все логично, думаю и дальше будут закручивать гайки, кто в белом и следует правилам будет лучше защищен, серым же проблем больше.
Ну а когда наступит блокчейн всему, тогда уже даже за счет 10 летней давности смогут спросить)
+1
autotrade
29 июля 2018, 11:18
интересно, грефа посадят за фальшивые деньги коем считается майнинг?
0

Читайте на SMART-LAB:

«Никогда не работай с родственниками» — самый удобный миф в бизнесе

Всем привет, на связи Сергей Алексеев. Основатель Лайв Инвестинг Групп/Live Investing Group, ЛИСА/LISA, Скуллайв/School Live, Проплайв/Prop Live и Лайв ТРЕЙДЕР ТВ/Live ТРЕЙДЕР ТВ. Сегодня...

LiveInvestingGroup

05.03.2026

Кредитная сегрегация 2026: почему банки теперь смотрят не на ваш доход, а на ваши привычки

Эпоха «заливания проблем деньгами» официально завершена. Если 2024 и 2025 гг. мы провели в ожидании снижения ставок, то в 2026-м пришло осознание: дело не только в процентах. Дело в доступе к...

БКС Мир инвестиций

06.03.2026

💻 Хватит гуглить про недопустимые события

Мы часто говорим о недопустимых событиях. Только в этом канале упоминали их в 42 (!) постах за последние несколько лет. И каждый раз старались объяснить вам, что это такое. Например, как-то...

Positive Technologies

06.03.2026

Газпром: переворот стоимости и кратный рост прибыли при долгосрочных проблемах в Ормузском проливе

Газпром — темная лошадка российского рынка, только ленивый не пнул эту компанию/акцию за последние 3 года Я же считаю, что любая акция — это финансовый инструмент и многое зависит...