Изнанка 2.0

В продолжение первой части 
https://smart-lab.ru/blog/475166.php

Решил еще немного приоткрыть занавес между клиентами и брокерскими компаниями и впустить зрителей за кулисы)

Я не делаю, ни рекламу, ни антирекламу кому или чему либо. Просто хочется чтобы клиенты компаний обдумывали свои действия и перед отрытием той или иной позиции на рынке понимали все риски какие могут возникнуть. 

 Кто нибудь читал брокерский регламент к которому он присоединяется когда открывает счет? Я нет, хотя имею счета более чем в 10 компаниях)) но со временем по долгу службы, очень часто приходилось заглядывать и изучать его.     

Брокер — это не банк, где все условия обслуживания изложены на одной странице. 

Брокерская компания намного сложнее и все правила, риски и нюансы изложены в регламенте и их даже несколько может быть)

Так вот, наверно многие задаются вопросом: а может ли получиться так, что я окажусь в минусе, и буду должен денег брокерской компании?

Начнем с того что обратимся к законодательству, а именно к указанию банка России от 18.04.2017 3432-у, данный акт регулирует маржинальную торговлю, и правила торговли с использованием заемных средств

1) если вы торгуете на свои деньги, и не пользуетесь маржинальным кредитоваеием (в простонародье «плечо»), то дальше можете не читать, Вас никто никогда принудительно не закроет.

2) но а если вы хотите увеличить свою прибыль, то конечно при торговле будете прибегать к заемным средствам компании, шорт это тоже займ бумаг компании.
В положении ЦБ РФ, представленном выше есть четкие разъяснения начальной и минимальной маржи, правила и нюансы маржинальной торговли. Там все описано как и где брокер должен закрыть позицию клиента чтобы, клиент не остался должен компании, и даже чтобы у него осталась часть своих денег. И на самом деле практически всегда так и происходит, но давайте разберем небольшой пример, который мало вероятен, но возможен, к сожалению.
Дано:
Клиент Иван Иванов завел на счет 100 000 рублей, и решил поспекулировать акциями МАГНИТА, (сейчас это актуально, я думаю многие видели сильнейшее падение данного инструмента).
Клиент со стандартным уровнем риска, Ставка начальной маржи пусть будет 0,2, ставки минимальной 0,1 ( цифры взяты наугад, т.к. у разных компаний разные ставки, но сути это не меняет)
Иванов Иван, как самый умный считает что сейчас началась просадка и надо "затариваться на всю котлету" магнитом, цена его на 30.10.2017 8100 рублей, ему дают открыть позицию на 100 000/0,2 =500 000, НМ=100 000, клиент закупился на все деньги, принудительное закрытие
начнется если стоимость станет меньше 500 000*0,1= 50 000 руб,
то есть после принудительного закрытия у Вани останется не 100 к а 50 к, и баланс положительный,
все ОК, цена на инструмент начала падать, и к 14.11.2017 цена уже не 8100, а 7300, то есть убыток у клиента -800 рублей на 1 бумагу, а у клиента их около 60 штук, суммарный убыток около 50000, еще чуть-чуть и все, Маржин колл, закрытие, но пока Ванечке дают остаться в позиции.
И вот наступает 15.11.2017, магнит открывается с ГЕПоп с 7300 на 6000 рублей (по моему была выплата дивидендов и появился дивидендный геп), и вот наш Ваня оказался в минусе, и примерно он должен Брокерской компании 20 000 рублей.

Цифры представленные в расчете реальные, но их чуть подогнал под расчет (можете открыть график магнита и проверить все), и такие случаи РЕДКО но бывают,
К чему я все это посчитал и написал? я не призываю Вас отказаться от Маржинальной торговли, скорее наоборот торгуйте и зарабатывайте, НО делайте это с умом не доводите до последнего, не перекладывайте вину с себя на компанию, Вы открыли эту позицию, Вы дожидались приближения в Минимальной марже, и Вы в конечном счете понесли убыток.
Всем удачных сделок и профитов!
Если хотите Изнанку 3.0 Пишите! еще много всего интересного))