Дилетанты против индексного ETF (первые промежуточные результаты)

        Прошло полтора месяца с того момента когда был сформирован «Портфель дилетанта» и было начато сравнение возможной доходности, которую мог бы получить инвестор, вложив условный миллион рублей в паи ETF FXRL или в «Портфель дилетанта».

       Подведем первые промежуточные (очень ранние) итоги.

       Как мы помним, цена пая ETF FXRL на начало наблюдения составила 1905 руб., а на момент закрытия торгов 15.01.2018 года уже 2061 руб.

       Рост актива за полтора месяца составил 8,19%. Впечатляющая цифра на таком коротком промежутке времени.

       Как повел себя «Портфель дилетанта» на данном промежутке времени можно увидеть ниже в таблице.

       К данной цифре еще нужно прибавить дивиденды, которые пришли по акциям АФК Системы (5 443 руб.) и дивиденды по акциям ММК (2 223 руб.).

        В общем, за отчетный период пришли дивиденды на сумму 7 666 руб.  (это сумма уже очищена от НДФЛ). В ближайшее время планируется также поступление дивидендов по акциям ФосАгро.

       Итого: общая стоимость «Портфеля дилетанта», с учетом поступивших дивидендов, составила 1 049 214 руб. Доходность «Портфеля дилетанта» на данном промежутке времени составила 4,93%.  

      «Портфель дилетанта» более чем на 3,2 % принес ниже доходность, чем паи ETF FXRL на отрезке с 01.12.2017 по 15.01.2018 года.

       Если взглянуть на структуру «Портфеля дилетанта», то можно увидеть, что за полтора месяца стоимость некоторых акций, входящих в портфель выросла более чем на 17% (ГМК Норильский никель и АФК Система), а некоторых существенно упала (Полюс). Напрашивается ребалансировка «Портфеля дилетанта» (тем более пришли дивиденды).

       Для приведения структуры «Портфеля дилетанта» к первоначальному виду (десять акций с долями примерно по 10%) необходимо совершить операции по продаже выросших акций ГМК Норильский никель (1 шт.) и акций АФК Системы (900 шт.).

      Цену продажи указанных акций, думаю, стоит определить по цене открытия данных акций на 16.01.2018 года (на следующий день после окончания промежутка наблюдения). По цене открытия на 16.01.2018 года стоит определять и стоимость акций, которые будут докуплены в «Портфель дилетанта».

    Ниже в таблице можно увидеть размер поступления денежных средств от реализации акций.

Таким образом, в результате продажи акций на счете стало 30 845 руб. с учетом поступивших дивидендов (11 695+11 484+7 666).

Докупить в «Портфель дилетанта» стоит акции следующих компаний указанных в таблице ниже:

      Общая сумма расходов на приобретение акций составит 27 316 руб.

      Сумма комиссии брокера за совершение операции по продаже – приобретению акций составит около 80 рублей.

      Итого: после январской ребалансировки 2018 года «Портфель дилетанта» будет иметь следующую структуру:

     И плюс еще денежные средства в размере 3 449 рублей (30 845 – 27 316 – 80).

     Первый промежуточный итог заключается в том, что ETF FXRL уверенно обгоняет по доходности «Портфель дилетанта». Следующие промежуточные результаты планирую подвести летом.

      Всем удачных инвестиций!