Практическое руководство по обналичиванию биткоина

В последнее время очень много войн на смартлабе между криптохейтерами и криптофилами. Почему-то муссируется много мифов, от того, что существуют какие-то смешные лимиты на выводы биткоина с бирж, до того, что невозможно обменять виртуальный биткоин на хрустящий рубль. В этом посте постараюсь рассказать как это сделать, и сколько это стоит и чего делать не стоит. Итак, вы стали счастливым обладателем биткоина и хотите его поменять на рубли. Для начала табличка со средними комиссиями.
Эти комиссии условны. Бывает, что обменники готовы купить биток и дороже биржевых цен. При низкой волатильности они обычно ниже, при высокой повыше. К этой комиссии еще придется прибавить фиксированную за перевод битков контрагенту. Вне зависимости от суммы она составит 300-500 руб
Подробнее об ограничениях: фактически их нет ни по одному направлению, но переводя большие суммы можно легко попасть под вопросы банков «откуда деньжишки» и в этом случае, высока вероятность, что придется заплатить 13% ндфл и карта/счет может быть заблокирован.
Но даже суммы меньше 600т не гарантируют отсутствия вопросов от компетентных органов. Если ваш контрагент скомпрометирован, то могут возникнуть вопросы и к вам при любой сумме перевода. Это случается очень редко, но нужно быть к этому готовым.

Еще сейчас многие биржи при надлежащей верификации позволяют выводить фиат напрямую на банковский счет. Делать этого точно не нужно. Перевод на любую сумма от иностранного юрлица обязательно заинтересует налоговую и тут шансы заплатить НДФЛ очень велики.

Немного про альфа кэш-ин, может не все знают. Это сервис, когда через банкомат вам на счет (не карту, а именно банковский счет 408...) любой человек может внести наличные. Тут, как и при переводе денег напрямую на банковский счет нужно тоже быть готовым за них отчитаться о их происхождении, желательно не гонять суммы больше полугодовой официальной зарплаты.

Офшорная карта: это обычная карта виза/мастер в пластике на ваше имя, но без открытия банковского счета. Это большой плюс, т.к. не придеться отчитываться перед налоговой о открытии банковского счета за границей. Минусом этого варианта является то, что есть комиссия за снятие наличных в банкомате, но все операции по оплате товаров/услуг бесплатны.

Теперь немного о процедуре превращения биткоинов в рубли. Тут 2 основных варианта:
1. Продажа через обменники. Проверенные обменники по любому направлению можно найти с лучшими курсами можно найти в агрегаторах, например, тут www.bestchange.ru/ или тут https://kurs.expert/ru/obmen/bitcoin/nalichnie.rub/ Лучше пользоваться теми обменниками, где 100+ отзывов. Как показывает практика риск мошенничества тут минимален. Но в первый раз крайне желательно почитать отзывы (они есть по ссылкам) и правила обмена.
2. Продажа через сервис Локалбиткоинс https://localbitcoins.net/instant-bitcoins/ Тут курс обычно выгодней, можно найти готовых поменять на любые суммы. Правило тоже: выбирать контрагентов с большим опытом и количеством положительных отзывов. Тут тусуются и теже обменники и частные менялы. Вторые для параноиков даже лучше. В отличии от первых, где жесткие условия с частниками можно договориться и о месте публичном встречи, и об обмене частями. Наиболее безопасны и популярны для больших сумм нала переговорки банка, тут после сделки его можно положить на счет или в ячейку и выходить налегке