Бэнкинг по-Русски: ЦБ ужесточает антилегализационные критерии для Банков и компаний

операций клиентов:


С прошлого года подобные критерии составляли 3% или 2 млрд руб в квартал.

Регулятор впервые ввел подобные требования в 2015 году и продолжает их ужесточать.

Одновременно с этим в новой версии  "

1. В рамках работы по выявлению клиентов, осуществляющих операции, отвечающие признакам транзитных, рекомендуем обращать внимание на клиентов, которые искусственно завышают размер уплачиваемых с банковских счетов (далее – счет) налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации с 0,5 % от дебетового оборота по счету в среднем до значения 0,9 % от дебетового оборота по счету либо до значений, незначительно его превышающих.

С учетом изложенного, при оценке деятельности клиента с использованием критерия уплаты налогов и других обязательных платежей в
незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности клиента, рекомендуем исходить из его значения, приближенного к 0,9 % от дебетового оборота по счету клиента, либо незначительно превышающего данное значение.

P.s. Все вышеизложенное приведет к росту издержек для неформальных услуг по обналу и транзиту, которые неминуемо вырастут в цене на 3-4%. 

Ряд банков, строящих свою маркетинговую политику на прямом привлечении на обслуживание потенциально рискованных компаний могут серьезно пострадать...