03 апреля 2017, 12:30
Крупные инвестиции через Interactive Brokers, оффшор.
Приветствую, друзья. Я занимаюсь бизнесом в РФ. За последние несколько лет скопилось приличное количество свободных денежных средств, которые лежат мертвым грузом и дешевеют на глазах ввиду инфляции, курсовых колебаний и тд. Речь идет о суммах от 500к долларов плюс в дальнейшем готов доливать средства еще. Первостепенная цель — сохранение и накопление денежных средств, меня устроила бы доходность около 5% годовых в валюте. К трейдингу я не имею никакого отношения (если не учитывать баловство с кухонными памм-счетами много лет назад), да и разбираться в этом нет ни времени, ни желания. Поэтому имеется ряд вопросов:
1) Подходят ли под мои цели инвестиции в фондовый рынок в целом и interective brokers в частности?
2) Меня интересуют пассивные низкорисковые инвестиции, как мне составить портфель? Грубо говоря, хотел бы прикупить акций сегодня на миллион долларов, а через год проверить прибыль. Как это делается? Купить каких-то ETF, дать денег в хедж-фонд и тд? Как найти советника, который бы мне в этом помог либо где про это можно почитать?
3) Аккаунт в IB на оффшор. Несколько лет назад я сделал иностранную компанию в Великобритании (Шотландская LP), где значусь бенефициаром (учредители — 2 классические оффшорки). На эту компанию планирую перевести средства и уже открывать счет на нее в IB. Т.е. по сути будут инвестироваться не личные средства, а средства компании. Подскажите, это нормальная практика? Не относится ли IB предвзято к таким компаниям? 2 года назад я пытался открыть счет у Кипрской дочки брокера Открытие на эту мою компанию, так мы примерно 2 месяца вели переписку по емейл, обменивались документами, я лично к ним в офис прилетал в Москву и тд. В итоге счет все равно не открыли, их юридический отдел завалил меня десятками документов, которые я им должен предоставить и я на них просто забил.
4) Возможно вы видите какие-то подводные камни в моем плане? Средства планирую инвестировать весьма серьезные, боюсь облажаться. Как в плане торговых рисков, так и не торговых.
1) Подходят ли под мои цели инвестиции в фондовый рынок в целом и interective brokers в частности?
2) Меня интересуют пассивные низкорисковые инвестиции, как мне составить портфель? Грубо говоря, хотел бы прикупить акций сегодня на миллион долларов, а через год проверить прибыль. Как это делается? Купить каких-то ETF, дать денег в хедж-фонд и тд? Как найти советника, который бы мне в этом помог либо где про это можно почитать?
3) Аккаунт в IB на оффшор. Несколько лет назад я сделал иностранную компанию в Великобритании (Шотландская LP), где значусь бенефициаром (учредители — 2 классические оффшорки). На эту компанию планирую перевести средства и уже открывать счет на нее в IB. Т.е. по сути будут инвестироваться не личные средства, а средства компании. Подскажите, это нормальная практика? Не относится ли IB предвзято к таким компаниям? 2 года назад я пытался открыть счет у Кипрской дочки брокера Открытие на эту мою компанию, так мы примерно 2 месяца вели переписку по емейл, обменивались документами, я лично к ним в офис прилетал в Москву и тд. В итоге счет все равно не открыли, их юридический отдел завалил меня десятками документов, которые я им должен предоставить и я на них просто забил.
4) Возможно вы видите какие-то подводные камни в моем плане? Средства планирую инвестировать весьма серьезные, боюсь облажаться. Как в плане торговых рисков, так и не торговых.
В России критический рост цен на стройматериалы, признался вице-премьер Марат Хуснуллин. По его словам, с 2021 года такая продукция подорожала почти на 64%.
Хуснуллин подчеркнул, что строит...
Deployer, к чему это? Что тебе помешало взять 106 — 107? Так будет и дальше. Смотришь не туда. Жду комментов, от опытных и понимающих вас рынок трейдеров, на 111500+. 8500 п. я себе беру на Новый г...
7:42
Добрый день! есть ли комиссия за вывод средств в другой банк?
Продал 75%.
Неплохо получилось. На просадке до НГ или после верну все.
Присматриваю опять шорт Сургут пр.
Боту СС привет.
Тредер, ой, так ты тут. Так и не смог выход найти с форума?
Жопа цела?
Ремора, вроде пересмотр ставки купонов к ОФЗ 5лет привязан а не к КС цб
ЗаДобро, ВТБ вообще не должен расти. У тинька и Сбера фундаментал гораздо лучше выглядит, хотя и они стоят дорого.
Где вы тут видите 30%? Тут значительно больше.
Почему бы не рискнуть.
Сам Асад говорил, что «оставался в Дамаске, выполняя свои обязанности до раннего утра в воскресенье, 8 декабря». Свой отъезд в Латакию, где находится база Хмеймим, он объяснял необходимостью «координа...
Николай Иванов, очередной раз специально для тебя, IT троль, открыл Ютуб. Как летал, так и летает.
Тебя ж когда-нибудь за эту пропаганду на березе повесят, как распоследнюю гадюку яндексовскую.))...
Понятно что фондовый рынок без плеча может переварить любые суммы и на долгосроке будет выйгрышнее инфляции.
IB по всем параметрам — достойный выбор и если к тому же если кэш будете держать в 2Y note а покупать акции без деривативов то системный риск брокера для вас отсутствует.
2.половина ответа — в пункте первом но при такой стратегии — вам придется освоить первый принцип стратегии Хонмы
ТЕРПЕНИЕ (Ждать момент прилагая усилия для сдерживая нетерпения). В америке только начался цикл повышения ставок и если начнется коррекция — оазизов не останенется. И не какие консультатнты и тем более хеджфонды вам не помогут. Ждать момента придется возможно не один год до существенного слива.
Хотя мистер Трамп человек пожилой но при этом энергичный. Возможно долго ждать не придется.....
3. IB вообще фиолетово к юрисдикции компании. Если вы валютой баланса сделаете фунт то деньги вообще будете переводиться по британии. Fatka их не увидит.
4. IB выводит деньги только на собственные счета компании Если у вас залипнет расчетный счет то из IB деньги не сможете вывести по поручению.
Не пожалейте времени и денег, слетайте и сами откройте расчетный счет компании в Синге или лучше Гконге. На крайняк хотябы в Латвии хотя там ближайшие перспективы мрачные. Всегда будет ресурс для маневра.
5. Наибольший системный риск для вас — российское гражданство если у вас оно. Бенефициарство — это вещь достаточно эфимерное как для того чтобы российское госво до денег дотянулось так и для того чтобы средства в банке блокирнули по случайности.
Если у вас рубли — не пожадничайте на комиссии чтоб деньги вывести аккуратно без шлейфа запросов следом.
5 апреля встречи с Interactive Brokers: управляющие, хедж-фонды, семейные офисы, трейдеры
nok6.timepad.ru/event/458902/
они и с вопросами могут помочь
там рускоговорящие менеджеры, ответят на все. проконсультируют
1. у Exante есть Российский рынок, у IB нет
2. Exante — не такая большая компания, в которой к тебе цепляют личного менеджера, и ты можешь решить любой вопрос в индивидуальном порядке, в том числе и по налогам и по комиссии и по марже и тп
3. Честно говоря, я не торговл через IB, но точно могу сказать, что в Exante очень простой и десктопный и мобильный терминал.
У меня были сомнения как-то раз по сделкам, которые я сделал по золоту, я задал вопрос — мне из компании прислали скриншоты из Bloomberg где все мои сделки были показаны на COMEX. Оказалось действительно, я сам тупанул. Думал там абсолютная ликвидность, а оказалось нет
EXANTE работает в соответствии с требованиями европейского регулятора MiFID. Страхование счета клиента зависит от классификации клиента по MiFID. EXANTE работает только с Professional. Счета клиентов категории Professionals не страхуются. Счета открываются клиентам, кто способен классифицироваться как профессиональный инвестор по MiFID (заполняется некий опросник).
==
Резюме — брокер созданный русскими на мальте, страховки нет. Вопрос: что надо принять, чтобы отдать им деньги?
«Региональные ограничения: XNT Ltd. не предоставляет услуги гражданам некоторых определенных регионов, например, США.»
И вообще — сравнение ИБ и экзанте просто смешное. Зачем вы детей обижаете?
2. Какие-нибудь облигационные ETF или непосредственно сами облигации. Опять же, в Saxo есть очень грамотные аналитики и возможна организация встречи в Копенгагене на уровне начальников департаментов.
3. Аккаунт на островной оффшор — нормальная практика.
4. Из неторговых рисков вижу банкротство брокера, но если все будет распихано по бумагам, то средства будут в сохранности. Кэш до 100к — застрахован. Торговые риски — слишком обширная тема для краткого комментария.
Но вообще, странно, что на раз два не находятся контакты на сайте
Отправил контакты в личку.
Что касается «кухни», то там торгуются облигации, опционы, фьючерсы. Это точно признаки кухни?
И чего ты так бесишься? Ты наверное сотрудник этой кухни, привыкший кидать клиентов? Ну смотри тогда аккуратнее, рано или поздно конторку закроют.
Никита Носов, да я не бешусь. Просто привык, что люди не разбрасыватся попусту серьёзными словами. Но уже понятно, что ты обычный гопник.
Да ещё и туповатый.
При этом никаких аргументов и дополнительной информации не приводят. Но это и понятно, поскольку сами критиканы никогда не имели там счёта и соответственно полагаются на слухи, которые прочитали в свою очередь на СЛ и в иных подобных ресурсов. Круг замкнулся.
Я в 2015-м году довольно тщательно подходил к выбору глобального брокера и за годы работы с Saxo особо не пожалел о своём изначальном решении. Сумма у меня поменьше, чем у вас, но тем не менее — шестизначная. Да, у них немного похуже тарифы, но прочие положительные моменты с лихвой перевешивают эти недостатки. Возможно, будь я скальпером на фьючерсах — ушёл бы, но меня интересуют комплексные решения с единого торгового счёта. Суммы вводил и выводил разные, включая довольно существенные, но никогда не возникало проблем.
На СЛ знаю несколько человек, кто торгует через Saxo. У как минимум двоих — очень большие счета.
Lev,
www.home.saxo/legal/saxo-bank-licenses/saxo-bank-license-details
Пишут, что регулируются FCA (Великобритания).
ПО номеру 551422 на FCA ничего не находится.
По Saxo находится единственная статья, которая к регулированию никак не относится.
Более того на FCA не сам Saxo Bank, а другая фирма: Saxo Capital Markets UK Limited
При открытии счета счет открывается не там.
Регуляции США нет. Оно и понятно.
Миллион остальных «регуляций» не проверял, но уверен, что тоже фейковые или к трейдингу не имеют отношения.
Это примерно тоже самое, как кипрский Альфа-форекс прикрывался бы регулированием российского Альфа-банк.
Собственно по вашей ссылке написано, что в FCA зарегистрирован именно Saxo Capital Markets UK Limited. Не вижу тут никакого криминала.
А непосредственно Saxo Bank A/S подпадает под датскую регуляцию, по месту регистрации.
На рынке США присутствует через ряд других брокеров — мне известно про Сити и про Дойче. Тоже не преступление вроде?
Ладно, спор бессмысленен. Я торгую, вижу свои заявки и сделки на фьючерсах, опцонах и акциях в стаканах и T&S у других брокеров. Знакомые (оффлайновые, не со смартлаба) торговали и держали облигации, трансферили пакеты акций в обе стороны (и в саксо, и из) без каких либо проблем. Не говоря уже про ввод-вывод денег.
«Собственно по вашей ссылке написано, что в FCA зарегистрирован именно Saxo Capital Markets UK Limited.» — это не моя ссылка. Это я на сайте сакса нашел.
да, написано. НО на самом сайте регулятора по этому номеру ничего не выдается. Раз.
А вы уверены, что вы счет открываете именно в Saxo Capital Markets UK Limited?
То есть я к тому, что накидать «регулируемых организаций» можно много. А где в итоге счет открывается?
Да неужели? Вот вам раз — ссылка на профайл Saxo Capital Markets UK (у меня моментально получилось найти по номеру). Вот вам два — ссылка на профайл самого головного банка — SaxoBank A/S. Собственно там и написано, что «регулируется в другой стране-члене ЕЭЗ», т.е. в Дании.
Поехали дальше.
1. Exante с мальтийской регистрацией на таких же условиях. Кухня?
2. Вот какое-то подразделение российского Сбера. Или оно тоже кухня? Раз сам СБРФ не под надзором FCA?
3. Кипрская дочка Открытия. Ну эти-то точно кухня?
4. На закуску - ваши любимые IB. Тоже представлены отдельным британским юрлицом.
Итак, где в этой схеме нарушение? В чём ваша претензия непосредственно к SaxoBank A/S? Вполне естественно, что финансовые учреждения находятся под надзором властей по месту их регистрации.
Мои счета открыты в Дании и попадают под датский надзор, что вполне естественно. Этот факт отражён на сайте банка.
Точно также ваши счета открыты в американском IB и они никак не попадают под британскую регуляцию. Значит, IB — кухня
Моя ошибка, что не смог найти на fca инфы про саксо.
Надо совершенствовать навыки поиска.
Приношу свои извинения.
Саксо — комбайн.
Там и фьючи с облигами, но там и cfd кухонные.
Но у меня к вам вопрос: если вам предложить банку трехлитровую варенья - будете ее есть?
А если в эту БОЛЬШУЮ банку положить хотя бы одно маааленькую ложку дерьма? Будете есть?
Про бонды я действительно не особо в теме, при моих капиталах их пока рано использовать. Но вроде нигде и не писал об этом, просто упомянул, что они есть?
Угадали, по 2 евро за коммент;-)
Автору явно нужен или бай и холд или бонды. И от Саксо лучше держаться подальше.
Ок, давайте сравним тарифы на бонды, в Саксо — 0.05%, в IB - 0.025%, в 2 раза ниже. В деньгах это будет 250 баксов у Саксо и 125 — у IB (при сумме инвестиций в 500k USD). Аж целых 125 долларов разницы. Непомерные, дикие деньги.
Ладно, спорить дальше с высокомерным мудаком смысла не вижу, «неанглоговорящий русский лошок» лишь высказал собственное мнение и поделился личным опытом. Продвигайте и дальше IB, я же вам не мешаю?
Теперь получайте еще порцию пинков по комиссиям:
1. www.home.saxo/ru-ru/rates-and-conditions/bonds/commissions
Это комиссии саксо. 0,2% или минимум 80 евро. Это для стандартного тарифа. Вы зачем-то взяли самый низкий тариф Саксо для гос.облигаций и для активных трейдеров. Ну ясно зачем — там всего в 2 раза хуже ИБ ))) Желание победить в споре затмило зачатки разума. Надо брать обычный тариф для корп облигаций.
2. www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=commission&p=bonds
Комиссии ИБ — 0,025% для амерских корпоратов или 0,035% для европейских. Там ступенчатая система расчета, но первая ступень всего до 10К долл и она 0,1% (в два раза ниже саксо), дальше идет 0,025%.
Теперь попробуйте отнести тариф Саксо в 0,2% и тариф ИБ 0,025%. Разница (вы уже прошли деление в школе?) 8 раз. Для европ. корпоратов почти 6 раз.
Чтобы совсем на пальцах: в ИБ при сделке корпорат бондов США на 100К комиссии будут 32,5 долл, в Саксо 200 долларов. Задание на дом: во сколько раз выше комиссии в Саксо.
Теперь вы понимаете, что я имел в виду под словом «лошок»?
Если будет интерес к выделению части денег на агрессивную политику управления капиталом, то присмотритесь к ресурсу collective2. com
Через этот ресурс можно подключить свой реальный счет к любой понравившейся вам стратегии, которой управляют живые люди. Есть довольно интересные варианты.
Например (Кликабельная картинка):
Имею статус advisor в IB.
1. IB лучший брокер в мире, это подтверждается рейтингами ведущих финансовых СМИ США.
2. Стратегию подбираю индивидуально под клиента после оценки инвестиционного риска bit.ly/advisorKVM и собеседования.
3. Проблем с аккаунтом на офшор не должно быть, они к этому нормально относятся
Никита Носов, вы очень сильно ошибаетесь и то, что IB не кухня легко проверить, вы просто берете выставляете лимитный ордер по акции/etf со спредом, выставляете лимитный ордер выше текущих котировок и наблюдаете в терминале другого брокера вашу котировку.
Я так проделывал самостоятельно, а то что они дробят маркетные ордера, то это их право.
Олег, позвольте нам тоже ответить на ваши вопросы
1) Подходят ли под мои цели инвестиции в фондовый рынок в целом и interective brokers в частности?
Да, подходят. Но лучше через EXANTE. Почему — объясняем ниже
2) Меня интересуют пассивные низкорисковые инвестиции, как мне составить портфель? ….
Мы можем предложить вам сформировать портфель из нескольких ETF и облигаций с высоким уровнем надёжности, которые обеспечат желаемый уровень дохода. Вы сможете гибко управлять портфелем как самостоятельно, так и через персонального менеджера.
3) Аккаунт в IB на оффшор. Несколько лет назад я сделал иностранную компанию в Великобритании (Шотландская LP)…
Мы работаем с шотландскими LP. Проблем с открытием счёта не возникнет.
4) Возможно вы видите какие-то подводные камни в моем плане? Средства планирую инвестировать весьма серьезные, боюсь облажаться. Как в плане торговых рисков, так и не торговых…
Когда вы начнёте работать, у вас появится масса вопросов. И здесь на первый план выходит служба поддержки, которая говорит с вами на одном языке (в буквальном смысле), и готовая быстро предоставить необходимые справки для аудита и налоговой, разобраться со счетами, и так далее. И здесь у EXANTE огромное преимущество: мы говорим по-русски, с нами можно встретиться в одном из наших российских или европейских офисов (в начале этого года мы открыли офис в Лондоне, можете заехать к нам по дороге в Шотландию:), мы готовим документы on demand, мы готовы проконсультировать вас по сетапу вашей финансовой структуры для оптимизации налогов и издержек.
Мой телефон/whatsapp/viber 79689024699
1) Подходят ли под мои цели инвестиции в фондовый рынок в целом и interective brokers в частности?
— среди многообразия предлагаемых стратегий и инструментов вы найдете подходящее для ваших целей. Готова порекомендовать вам подходящего по стилю управляющего активами или нескольких (я не получаю от них % с продаж), чтобы вы встретились и сравнили. Для начала общения можно поговорить с ними в чате.
2) Меня интересуют пассивные низкорисковые инвестиции, как мне составить портфель? Грубо говоря, хотел бы прикупить акций сегодня на миллион долларов, а через год проверить прибыль. Как это делается? Купить каких-то ETF, дать денег в хедж-фонд и тд? Как найти советника, который бы мне в этом помог либо где про это можно почитать?
— скорее, это будут облигации и ETF, не хедж-фонд. Если выделять часть средств на хедж-фонд, но это скорее высокий риск, чем низкий.
3) Аккаунт в IB на оффшор. Несколько лет назад я сделал иностранную компанию в Великобритании (Шотландская LP), где значусь бенефициаром (учредители — 2 классические оффшорки). На эту компанию планирую перевести средства и уже открывать счет на нее в IB. Т.е. по сути будут инвестироваться не личные средства, а средства компании. Подскажите, это нормальная практика? Не относится ли IB предвзято к таким компаниям? 2 года назад я пытался открыть счет у Кипрской дочки брокера Открытие на эту мою компанию, так мы примерно 2 месяца вели переписку по емейл, обменивались документами, я лично к ним в офис прилетал в Москву и тд. В итоге счет все равно не открыли, их юридический отдел завалил меня десятками документов, которые я им должен предоставить и я на них просто забил.
— к проприетарным компаниям у IB прекрасное отношение, включая офшорные юрисдикции и исключая ряд территорий (например, Беларусь, Крым, Сирия). Если заранее подготовить документы — все быстро и очень логично. Здесь я могу помочь. Минус UK/Европы/Кипра — накладываются двойные требования регулятора. Например, компании, открытые в России и других офшорах (кроме Кипра), относятся к юрисдикции в США — IB LLC, там чуть проще требования, счета клиентов подпадают под страховку SIPC.org (SIPC protects the accounts of customers, up to $500,000 for securities and cash (including a $250,000 limit for cash only). и счета не попадают под действие соглашения об автообмене налоговой информацией. Великобритания пока не планирует обмениваться с Россией, но эта позиция более подвержена изменению, чем позиция США. Я лично не считаю это проблемой в силу невысокой ставки НДФЛ в России.
4) Возможно вы видите какие-то подводные камни в моем плане? Средства планирую инвестировать весьма серьезные, боюсь облажаться. Как в плане торговых рисков, так и не торговых.
— диверсификацию никто не отменял и разумное распределение по инструментам, стратегиям и валютам. Судя по Вашему посту, вы осторожный и разумный человек, который сравнит, отфильтрует и примет грамотное решение.
2. Облигации.
Если к вам подходит любой желающий «поуправлять» деньгами, просите стейтмент минимум за 3 года. Один, нормальный, на нормальных деньгах (хотя бы 500К долл). После этого они все исчезают. Если предлагает доходность от 10% в год в валюте — можете сразу прощаться.