Точки покупок для инвестора в долгосрок.
После долгих метаний и экспериментов я потихоньку пришел к 3 простым вещам — индекс, портфель, ребалансировка.
1. Индекс — нечего пытаться его обогнать и лудоманить со стаками. (Правда в малом портфеле еще пытаюсь это делать с етфами отраслей/стран/размеров). Но чувствую что скоро подобью статистику и плюну, оставив только SPY/MDY/IWM.
2. Портфель решает. Когда у меня абсолютно не кореллирующие активы то любые маркет крэши выхывают только сонное зевание. Например сейчас у меня: индекс, трежерис, золото, нефть, палладий, литий, некоторые ЕМ страны.
Конечно мой портфель не скачет на +1..3% в день, но и не валится на -1..5%.
3. Ребалансировка. Про нее как нить в другой раз, тоже есть идейка. Но смысл 1, максимум 2 раза в год.
Но пост не о том. Меня регулярно мучает вопрос — как покупать в портфель (из доходов реал биза), чтобы не переплатить и оптимально войти.
И пока пришел к наблюдению (за 2+ года) что покупать надо на ПАНИКАХ, и точно не на оптимизме! Каждый год рынок дает возможность для 2-3 покупок в год. И это логично, с точки зрения комиссий. Чтобы не платить малую комиссию дешевле покупать 3 раза в год, а не 12 (я не в ИБ и не смогу туда зайти по своим причинам).
Как результат построил такую системку, посмотрим как проявит себя дальше. Пока удалось только хорошо вскочить на трампралли.
график содержит:
1.пут/колл график сглаженный сма10 (ибо сам график слишком прыгающий);
2.индекс;
3.волатильность;
4.бычье настроение по версии ассоциации инвесторов США.
Красной линией обозначил экстремумы, на которых можно смотреть покупки.
Принцип простой — не ссать и покупать когда все в паник сейле. Если вы покупаете на годА — такие покупки точно выгоднее чем просто покупки наобум, на куче шумовых индикаторов (ема, РСИ, макд и тд).
Критика велком.
зы не претендую на правильность, экспертизу. Система в помощь простому инвестору, кто готов регулярно покупать на годА.
UPD
пока некогда подцепить в стокчартс, но еще использую индикатор СНН — страх и жадность. Страх ниже 25 — наше время!
Displacer, и 10 буду, и -40 тем более буду. Смысл регулярного инвестирования — входить в позицию постепенно.
Если сейчас не уверен в хорошей цене — вложился в бонды 3 летки (например, можно 5 летки упомянуть) и за 3 года плавно перетекаю из них в индекс (на паниках).
Никто не знает когда и что будет, но знаю точно — фонда только вверх (если мыслить годами).
зы про Россию я без оптимизма от слова «совсем»
LuckyBes, не соглашусь. Приведенный вами сайт указывает на технический индикатор, а я использую эмоциональные. Когда у мяса ужас царит.
В основном это будет пересекаться с техническими показателями, но пики паники по сма не измерить.