Курс Шадрина и почему интересно покупать американские акции на СПБ?

«Бусы» не так важны (Александр Шадрин, инвестор)

После покупок на этой неделе доля американских акций (купленные на Санкт-Петербургской бирже) в общем портфеле выросла до 9%. Остальные 91% — это российские акции и паи ПИФов, которые инвестируют в российские акции.

Резкие скачки рубля – это не гуд. На этой неделе мои очередные $500 были куплены по курсу 82,05 руб. Через два дня – уже 77,50 руб. Печаль.

Два месяца назад я покупал по 66,75 руб., и месяц назад 71,15 руб. Средняя за $1500 получается — 73,35 руб. за 1 доллар. Мы сейчас не так уж и далеко от текущих значений с учетом волатильности.

Проблема курса доллара в данный момент волнует почти каждого в России, как спасти свои накопления в пучине девальвации? А если рубль начнет укрепляться, то соответственно, долларовые инвестиции в рублях будут терять?

Что более вероятнее – курс 60 или 120 руб.?

Для себя я нашел очень простой ответ – это покупка акций. Никакой суеты, просто регулярно покупаю акции. В рамках публичного проекта «Разумный инвестор» я два года покупаю российские акции, и уже два месяца американские акции.

Говорят, что покупать «дорогие американские акции», да еще при «дорогом» долларе – это неразумно.

Но я не держу свой капитал в рублях или долларах, если только какие-то карманные деньги на месяц расходов, это неправильно – нужно иметь резервы на всякие непредвиденные расходы, но мне жаль держать деньги в кэше, когда я вижу сладкие цены на акции.

Я держу свой капитал в акциях. И в принципе, не важно в какой валюте они номинированы. Ведь, главное, что стоит за акциями – рублевая переоценка российских акций с учетом девальвации может также спокойно произойти. Пример, Акрона, Фосагро, Полюс Золото.

Курс рубля – это функция от цены на нефть. Низкие цены на нефть – могут стать хорошей причиной для изменения экономики России. Лет через 5-10 может так случиться, что наша экономика изменится и это будет совсем другая история.

Американские акции, которые я покупаю за «дорогие доллары», «не знают» даже, что рубль у нас девальвировался :)

Девальвация рубля – это проблема граждан России, это все мы стали беднее. Мы получаем ЗП в рублях, и я честно сказать за последний год ни разу не слышал, чтобы у кого-то выросла зарплата, обратную ситуацию — встречал.

Разговоры, про то, что нужно было вкладывать в доллары, и это самая лучшая стратегия, можно вести сколько угодно, но от этого Вы богаче на станете. Кто так сделал – молодцы.

Но до 2014 год – рубль укреплялся целых 15 лет. Мы избавились от ценников в у.е. Сейчас квартиры и машины не продаются в долларах. Это правильно, в нормальной стране – национальная валюта должна быть на первом месте.

Этого наше Правительство добилось, достаточно посмотреть на долю рублевых депозитов граждан в общей массе. На декабрь 2015 года – это 71%. Доля рублей уменьшилась, в большей степени за счет рублевой переоценки валютных депозитов.

Самый главный инвест. инструмент в России – это рублевый депозит (и недвижимость, у кого есть большие суммы). Тенденция роста депозитов физ. лиц показательна.

Что будет дальше никто не знает. Стоит подойти разумно к диверсификации – я решил, что 15-20% американских акций в самый раз.

Покупка американских акций через Санкт-Петербургскую биржу наиболее оптимальный вариант для меня.

Во-первых, я могу покупать на небольшие суммы, по 500 долл. в месяц, во-вторых, уровень транзакционных расходов значительно ниже – 0,03% от суммы сделок, не менее 0,02 долл. за трейд, нет расходов на переводы и прочее, в-третьих, осуществление покупок через российских брокера и биржи (русскоговорящий канал).

Вызывает вопросы момент налогов. 30% по дивам (для США – это нормально), и расчет фин. результата идет в рублях (курсы на день покупки и день продажи активов).

В таком расчете налогов есть риск заплатить налоги при убытке в долларах, но прибыли в рублях. Т.е. получится, что если Вы бы инвестировали в Америке, там бы не было налогов, а тут Вы по факту попадаете на налог за валютную переоценку, тогда у многих встает вопрос зачем покупать американские акции, может проще доллары? Решайте сами.

Но исходя из этой логики – тогда лучше купить просто доллары, ведь если Вы предполагаете, что американские акции будут падать, зачем их покупать вообще, хоть на NYSE, хоть на СПб?

Но более вероятнее я считаю, обратную ситуация, рубль будет укрепляться (конечно, если нефть не подкачает, сегодня она растет) и соответственно будет убыток в рублях, т.е. налога не будет, даже если будет профит в долларах.

Нигде в мире такого не будет :)

Для меня и рост доллара – это положительная переоценка американских акций и рост рубля – всё благо, тогда долларовая оценка моего портфеля растет.

Любой курс — для Шадрина хороший. Я считаю своё богатство не в деньгах, — акции, вот это реальный актив. «Бусы» не так важны.

Я инвестирую в американские акции, в первую очередь, не с целью защиты от девальвации рубля (это идет бонусом), а покупаю первоклассные активы с перспективой роста, огромного роста.

Мировая экономика проходит этап трансформации, во что это выльется — никто не знает. Все говорят про 6 лет роста американского рынка. Но стоит взглянуть на более глобальный график по Америке.

Мы реально не на пике, только из боковика выходим. Да и индекс относительный показатель. Стоит еще посмотреть на альтернативу вложений (какая доходность у облигаций на Западе), и на уровень доходности, которые дает такой финансовый инструмент, как – акция. 

Владеть отличным бизнесом, где учитываются, а точнее стоят на первом месте, интересы акционеров – это очень хорошо. Вопрос цены – это относительный вопрос.

Время всё покажет, как минимум душевное спокойствие я себе обеспечу данной диверсификацией.

Успешных инвестиций!