Всё пропало? Совсем, нет - всё только начинается!
Подбил итоги недели — опять рекорд!) Всё падает, но есть одна акция, которая только растет. Мой американский портфель в минусе (в долларах)
После моей покупки американских акций на прошлой неделе рынок пошел вниз. Но мои покупки регулярные и это падение мне на руку. Сейчас всего около 3% в американских акциях. Хорошая возможность, падай сильнее. К концу года, еще успею купить.
Даже с учетом моего убыточного сланцевика, мой портфель падает чуть меньше S&P500 (-4,24% против -4,76%).
Самое забавное, что в рублях, мой американский портфель на Санкт-Петербургской бирже в плюсе. В плюсе, Карл! +0,21%!
Доля на Америку 3,09%, и доля Chesapeake Energ 0,14% от всего портфеля — так что не беспокойтесь за мой счет.
Всё отлично. Всё идет по плану. Сейчас идут плановые покупки. Инвестор создает прибыль в момент покупки, а не в момент продажи. Чем ниже, тем лучше.
Успешных инвестиций!
P.S. Прибыль от волатильного актива выше!
Учитывая, что у большинства инвесторов вложения в волатильный финансовый инструмент стереотипно ассоциируются с высоким риском, то сам по себе такой инструмент является интересным для вложения с точки зрения доходности, а рассмотренный нами положительный эффект базы от регулярных инвестиций увеличивает привлекательность волатильных активов для терпеливых инвесторов.
Таким образом, у инвестора, который регулярно вкладывает средства на фондовом рынке, волатильный финансовый инструмент не должен вызывать чувства страха, наоборот, если Вы дисциплинированно подходите к инвестированию и умеете преодолевать эмоциональные порывы, то «волатильность» может принести Вам доход.
Это необычный подход, он идет вразрез с портфельной теорией Марковица, но, тем не менее, это действительно так, а большинство «инвесторов», которые пытаются угадывать колебания цен, лишь сами создают волатильность, от которой терпеливый инвестор только выигрывает.
Карл, американские акции стали не дешевле, это просто доллар стал дороже, ведь в рублях цена не изменилась )))
Вывод — Каждый дрочит считает как он хочет.
Стратегия Buy-and-Pray безусловно хороша. Поддерживаю!
Главное: хитро избежать Трансаэро, Юкос, Мечел и прочих Leman Brothers.
Впрочем, если хорошо и с душой делать «pray», то вроде как должно пронести?..
ПС Довнесите на счет до 10 млн разом. Тогда аттракцион будет познавательным и поучительным. Иначе Вы просто не понимаете (не хотите озвучивать) реальные психо-финансовые заморочки настоящих инвесторов.
Александр Шадрин, «мой путь более показателен для многих людей, 10 млн не у всех есть.»
Я бы сказал сейчас Ваш путь вообще не показательный. Он ничего не доказывает и не показывает. Ну, вложили Вы в течение нескольких лет лям в рынок с зарплаты. Ну и что?
Жить на ренту с этой маленькой суммы нельзя.
В качестве пенсионных накоплений акции не годятся.
Заработаете Вы или потеряете за год 100 тыр — и Вам и Вашим читателям глубоко безразлично. При московском уровне цен и зарплат это слону дробина.
А вот если на депо будет >10 млн и он будет расти за год на 1-2-3 млн — вот это уже кое-что продемонстрирует.
И я бы сказал вдохновит последовать за Вами.
смотрите в перспективу.
если бы я с 10 млн начал, вот это было бы не интересно, т.к. очень мало, кто имеет такие деньги. Около 0,1-0,3% населения РФ.
nk1, У нас есть индексные ПИФы торгуемые на бирже свободно.
Согласен, они снимают самую острую проблему с риском банкротства.
Но рассматриваемый портфель состоит ведь не только из ПИФов.
слежу за успехами, продолжайте писать
надеюсь, Вы не обиделись на мой пост про IBM :-)
Объясню почему скорректируется — текущая волна скоро закончится ибо повышение ставок не за горами ну и в коррекционной волне придется идти существенно ниже — навскидку для чайников примерно 50% роста скинут чуть меньше ибо стояли долго наверху, ничего сложного просто логика проженного лосями трейдера:)
по сэндпи это (600+2100)/2 + 250 пуков — итого от 1600 и ниже можно смело тарить хитропопому инвестору типа Баффета
Подскажите, как вы считаете целевые цены компании по формуле Е/Р=r, если есть обычка и префы?
Напрмер, РосТелеком: обычка — 90 руб, префы — 60.
Если в расчете мы задействуем сумму обычка + преф и целевая цена выходит например 75 руб, то префы недооценены, а обычка перепродана?
С одной стороны, Шадрин вызывает симпатию за здравую идею долгосрочного инвестирования. Но вот эта каша в голове про современную портфельную теорию, которая регулярно у него всплывает, отталкивает.
Александр, потратьте час-другой и почитайте о предмете своих рассуждений нормальные источники.
теория портфеля Марковица гласит, что при одинаковой доходности акций (одинаковом наклоне линий доходности) стоит выбирать актив с меньшей волатильностью. Данное утверждение незаметно стало аксиомой, а базируется оно на том, что если Вам, как инвестору, срочно понадобится наличность, то Вы продадите финансовый инструмент по той цене, которая в данный момент сложилась на рынке.
Для высоковолатильных инструментов эта цена может быть гораздо ниже цены приобретения. Следовательно, по теории Марковица, чем ниже волатильность, тем ниже риск. К тому же, учитывая психологический аспект инвестирования, инструмент, который показывает равномерный прирост цены во времени (наподобие банковского депозита), крайне привлекателен для инвестора своей стабильностью, и ему кажется, что и доходность по такому инструменту выше, чем доходность по акции, которая сегодня стоит 50 рублей, завтра 70, а послезавтра 10.
Но, как видно из моего примера в посте, стабильный актив при регулярном инвестировании существенно проигрывает волатильному активу с позиции доходности.
В результате мы приходим к выводу, отличающемуся от теории Марковица: в случае регулярных вложений при выборе более волатильного актива инвестора может устраивать меньший итоговый рост цены, чем у стабильного инструмента, то есть меньший наклон линии доходности.