"Проект 20". Смена тактики

Всем привет. Кружок «финансистов-концептуалистов» вновь открывает для Вас двери. Велкам!

Сегодня появилась идея и я решил её обсудить с широкой аудиторией. Идея касается тактики, которую мы выбираем на пути к финансовой свободе. Для начало предлагаю вспомнить отправную точку — так сказать мой посыл поколениям )

Путь к финансовой свободе. Начало

Мой проект рассчитан на 20 лет, поэтому я решил дать ему название: «Проект 20». Если кто-то хочет присоединиться к нему — велкам.

Итак, год прошёл. Мой итог = $128000 (+28% к началу). Такой итог возник в результате успешного управления на рынке и пополнения депозита на дополнительные  $9000. Сейчас я говорю исключительно о личных средствах. Доход от управления клиентскими счетами был успешно инвестирован в бизнес и частично проеден )

///За счёт прибыли в 2015 году мы обзавелись новым офисом в Андорре и открыли новую управляющую компанию в Швейцарии (с финансовой лицензией) ///


С точке зрения траектории развития, я пока нахожусь в проектных рамках: 
/// Да, хочу сделать поправку: в прошлом посте я не правильно задал переменную одну в расчетах — у меня был период капитализации = месяц. Это не верно, т.к. доходность в течение года гуляет по месяцам. Правильнее оценивать период капитализации = год. ///



Ну и теперь переходим к самой идее. А что если взять плечо на всё это хозяйство? Я долго думал над этим и пришёл к выводу, что это оптимальный путь:

1. Математическая вероятность получения прибыли по моей стратегии достигает 90-93%. Это позволяет взять на себя дополнительный риск.
2. Максимальная просадка за последние 4 года не превышала 7% от депозита, что создаёт очень хороший коэфф. восстановления.
3. Эффективность прироста капитала можно увеличить в 3-5 раз.

Я начал искать решения. Давайте разберём вариант с кредитом классическим:

1. Нужно платить проценты по кредиту и основную сумму одновременно и ежемесячно. Т.к. доходность по месяцам распределена неравномерно, это создаёт проблему серьёзную — возникают неэффективности.
2. Кредит даётся под залог недвижимости — все другие варианты банки отвергают + кредиты как правило целевые.
3. Кредит предусматривает выплату процентов, а все мы знаем, что доходность гарантировать трейдер не может. Можно клиента обмануть и наобещать с три короба, но себя не обманешь — на рынке можно заработать, не заработать и потерять — все 3 варианта.

Так как получить плечо? Я предлагаю такой вариант:

Услуги доверительного управления для клиента, но с полным обеспечением возможных потерь. В этом случае я рассчитываю на разделение профита 50 на 50, т.к. все риски просадки я беру на себя.

В прошлом году я прирастил к собственному счёту $28000. Я планирую как раз этой суммой обеспечить вероятную просадку. Учитывая, что средняя просадка обычно не превышает 5%, а максимальная просадка за последние годы не превышает 7%, то обеспечивать нужно 3-х кратную максимальную просадку — т.е. иметь 3-х кратный запас — а именно 20% от клиентского депо должно быть в покрытии.

Путём не сложных расчетов получаем потенциальный объём заёмных средств = $140000. Учитывая, что фактически я получу лишь половину от прибыли с этой суммы, то мой кредит составит $70000. В принципе неплохо. Давайте сравним эти условия с вышеописанным кредитом:

1. Я имею риск потерь. Но я этот риск имею и в случае с кредитом — банку тоже нужно отдавать в случае неудачи.
2. Я имею благоприятный режим использования капитала — мне не нужно выплачивать обязательные проценты и основную сумму ежемесячно.
3. В случае неудачи я имею только расходы на покрытие убытка, а в случае кредита мне придётся покрывать убыток и проценты.
4. Отсутствует залоговое имущество — снимается риск снижения стоимости залога, ликвидности и т.д.

В общем сплошной позитивчик. В случае неудачи этой затеи я просто потеряю уже заработанную прибыль и вернусь к обычной схеме.

Что касается эффективности, то на мой взгляд она может серьёзно вырасти. Если расширять потенциал подобного займа с полученной прибыли ежегодно, то можно удваивать AUM каждые 2 года.

Предлагаю на наглядном примере сравнить:

Без плеча:



С плечом:


p.s.

Просьба троллей особо не напрягаться — я не ищу инвесторов под эту схему. Уверен, что среди моих знакомых я найду предложение, учитывая полное покрытие рисков. Данный пост скорее адресован новичкам в этом бизнесе — возможно мои идеи и рассуждения помогут выстроить разумный долгосрочный план начинающему финансисту.

p.p.s.

Очень тяжело заработать миллион долларов, скорее всего это с вами не произойдёт. Но если вы не попробуете — этого не произойдёт со 100% вероятностью...

Адьёс Друзья!