Как надо поступать с облигациями по которым объявлен дефолт?

Заинтересовал меня такой вопрос.
Из теории об облигациях и акциях следует, что при банкротстве компании в первую очередь идут выплаты кредиторам(в том числе держателям облигаций).
Как происходит этот процесс для держателей облиагций? Назначается некий исполнитель, который в интересах всех держателей находит деньги, или каждый за себя?
У меня есть несколько облигаций проблеммного банка, куплены на распродаже) В теории, мне надо бегать по судам и различным органам, если в дату погашения мне не выплатят номинал? Или это делается на уровне брокера? Или ещё выше?
Как изменится мой портфель в дату погашения? Просто исчезнет облигация, или так и будет висеть?

Если объявлен дефолт, всегда ли это означает банкротство, или возможно позже выплаты произойдут?

Облигации дефолт

tdm

Москва

с 24 ноября 2014

16 Комментариев

Профессор Преображенский
09 апреля 2015, 16:03
>Заинтересовал меня такой вопрос.
Из теории об облигациях и акциях следует, что при банкротстве компании в первую очередь идут выплаты кредиторам
---
Почитайте про очереди кредиторов, также позвоните брокеру, и в депозитарий на всякий случай.
+1
ves2010
09 апреля 2015, 16:31
лично попал на дефолты 2008 в облигах рассказываю
1 дефолтные облиги будут висет на счете до полного погашения… тогда их спишут и зафиксят убыток
2 облиги можно продать на внебирже через брокера… звонишь… они котируют — продаешь
… но надо уточнять комиссы
3 облиги можно продать конкретному лицу… проще всего если лицо имеет счет у того же брокера
4 на мыло и почтовый ящик будут слать письма, что для востребования долга следует обратиться по такоимто координатам
5 так же могут писать письма скупщики долгов… например помню дефолтнй парнас выкупали за 20% стоимости… но я то не продал…

но я забил на все эти сложности, т.к у меня 120к всего дефолтных облиг мелкими пакетами по 20к и только на банане-маме (дочке эльдорадо) я попал на 40к
+1
- ves2010
  09 апреля 2015, 16:39
  добавлю из личного опыта вдруг кто прочтет...
  облиги опасная весч… в кризис там пустые стаканы без дна… самые ликвидные облиги продаются с дисконтом в -20 % ибо народ взят за жопу а некоторым еще и яцйа прищемило… скидывают по любым ценам и довносят залоги
  
  единственный вариант — это облиги надежные короткие облиги с погашением-офертой в пол года там стакан держат и дисконт минимален, т.к выкупает сам эмитент свои подешевевшие долги с рынка
  0
tdm
09 апреля 2015, 16:42
вот 4 вариант интересен… кто шлёт? обращаться лично надо или по телефону?
возможно такое, что каким-то держателям погасили облигации (напрямую тот, кто должен) а другим нет, или если погашают то всем сразу, одинаково?
В случае паники понятно желание продать облигации, но тот кто покупает, на что надеется ?(ну кроме меня, я на авось брал чтобы как раз посмотреть что будет)
+1
- ves2010
  09 апреля 2015, 19:27
  Oleg, ты в реестре держателей… позвонят брокеру… либо брокер перешлет… либо брокер даст твои координаты и тебе придет письмо напрямую
  0
bstone
09 апреля 2015, 16:45
Это где вы такое прочитали про очереди? Кредиторы всегда идут лесом, т.е. иной очередью после того, как уже все раздали арбитражным управляющим, банкам, сотрудникам, коммунальщикам и т.п. :)
+1
- tdm
  09 апреля 2015, 16:53
  bstone,
  ну может не в первую очередь, я главное запомнил что перед акционерами тут приоритет)
  +1
tdm
09 апреля 2015, 16:52
у меня есть такие облигации
www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=62234
(Судостроительный банк)
Куплены на самом дне
Лицензию у банка отозвали.
Состояние выпуска: «в обращении»
Но при этом в стакане пусто, и выставить приказ для них нельзя — сообщение что по этому инструменты торги не производятся.
Тут на что-нибудь можно надеяться?
0
- Алексей
  09 апреля 2015, 17:57
  Oleg, нет, увы.
  0
tdm
09 апреля 2015, 16:52
Ещё вот сейчас увидел такую информацию:
Расширенные данные по предложению о выкупе: 17.04.2015
Тип выкупа Безотзывная оферта
Дата начала периода приема заявок 11.04.2015
Дата окончания периода приема заявок 15.04.2015
Дата оферты 15.04.2015
Дней от размещения 547
Цена выкупа 100,00
Дата выкупа 17.04.2015

Чувствую, что 15 или 17 апреля что-то надо делать:) Но что?
0
- Алексей
  09 апреля 2015, 18:03
  Oleg, если бы банк был бы жив, то здесь стандартная процедура подачи заявления на оферту проходила бы через вашего брокера, где он впоследствии сам ставит эмитента в известность. Но при нынешнем раскладе, он за это не возьмется, вероятно, по причине отзыва лицензии у банка, хотя формально должен, но опять же у разных брокеров своя процедура по этой части.
  0
- GHJK
  09 апреля 2015, 18:03
  Oleg, брокеру напиши. Скажи что хочешь предъявить облигации к выкупу. Назовешь эмитента, серию. Тебе скажут что дальше делать.
  Если это судостроительный банк, то забудь. Он это уже не выполнит
  0
GHJK
09 апреля 2015, 17:59
Облигации обычно ничем не обеспечены. И их выпускают тогда, когда у предприятия уже все имущество по сто раз заложено перед банками за кредиты.
Так что в лучшем случае тебе отдадут табуретку или горшок с кактусом(смотря что выберешь).
При дефолте ты можешь обратиться в суд. Это делаешь ты и брокер этим не занимается.
Если после дефолта эмитент сообщит, что делает рекструктуризацию, то у них на сайте будет информация о дальнейших действиях.
Как пример Ютэйр. После не выполнения оферты, они объявили рекструтуризацию. Инфа об этом есть у них на сайте, где все написано finance.utair.ru/
0
GHJK
09 апреля 2015, 18:11
Если объявлен дефолт, то это не всегда банкротство.
Если эмитент добросовестный, и это будет целесообразно(!) для него, то предложат новые условия.
Ну, а если эмитент говно, то есть тысячи способов вывести остатки ценного имущества на сторонние организации, и короче говоря тебе даже табуретку не отдадут
0
tdm
09 апреля 2015, 18:15
примерно понял,
спасибо всем
0
gad
14 июня 2020, 15:23
Пардон за позднее вторжение. А вот если бумага дефолтная, в стакане месяцами пусто или не торгуется вовсе и есть желание просто убрать эту позицию со счёта + отразить у себя убыток? Как быть?
0

Читайте на SMART-LAB:

Почему себестоимость диктует цены, а стоимость металла никогда не будет нулевой

Наша команда приняла участие в прошедшем на днях форуме Мосбиржи. Коротко расскажем, что обсуждали с экспертами финансового рынка. В панели, посвященной альтернативным инвестициям, вице-президент...

Норникель

14:43

IPO FabricaONE.АI

Ведущий российский разработчик ПО на основе искусственного интеллекта готовится к IPO на Мосбирже. Чем уникальна FabricaONE.АI: 🔵Группа работает на рынках заказной разработки и...

ВТБ Мои Инвестиции

13:14

Правительство поддержало увеличение лимита страховой выплаты по ОСАГО до 2 млн рублей

Правительство поддержало законопроект об увеличении максимальной компенсационной выплаты по ОСАГО с 500 тыс. до 2 млн рублей. Единственным дополнением стал перенос предлагаемой даты вступления...

Ренессанс страхование

12:28

Долларовые российские облигации: ищем интересные идеи

Доходности российских долларовых облигаций, после достижения локального минимума в сентябре 2025 г., скорректировались вверх и сейчас торгуются в сравнительно широком боковике. Какие уровни...