Список хороших облигаций

На прошлой неделе был в отьезде, вчера прилетел поэтому сегодня двоольно сжатая таблица и только для консервативных инвесторов.

Со следующей недели планирую вернуть старую таблицу.Как всегда ссылка на мой сайт, где есть информация по etf, облигациям.Жду в комментариях пожелания (какие аналитические материалы хотели бы видеть ) в планах добавить на сайт посчитанные коэффициенты по нашим компаниям аналог того, что етсь на сайте Finviz.com .

облигации

Денис

Тюмень

952

с 30 июля 2011

43 Комментария

Профессор Преображенский
02 марта 2015, 11:27
желаю сделать нормальный сайт:)
cms прикрутить и на нормальном шаблоне
0
- malpa
  02 марта 2015, 11:58
  Как можно такое рекомендовать когда по половине эмитентов нет сделок неделями… ни бидов ни оферов..
  доха от лотов в 4 бумаги ( 4000 рублей)?
  0
Ruscash
02 марта 2015, 11:34
так понимаю там доходность к погашению в пятом столбце годовая?
Немного слабовато — надо брать облигации в диапазоне 25-30% годовых
от более менее надежных эмитентов (вк примеру промсвязь банк вроде давал больше 20%)
+1
YOSHI
02 марта 2015, 11:45
Это доходность в ДЕНЬ? )))
0
- GHJK
  02 марта 2015, 11:47
  Руслан, в час
  +1
  - YOSHI
    02 марта 2015, 11:47
    GHJK, о! нормик!.. хотяя… для форекса не алле)))))))
    0
    - GHJK
      02 марта 2015, 11:50
      Руслан, ну это же облигации… Более консервативный подход
      0
Volshebnik
02 марта 2015, 11:52
Зачем кому-то нужны облигации под 15-18% если полно банков с депозитами под 20%+?
+2
- Ruscash
  02 марта 2015, 11:55
  Volshebnik, ну потому что полно кадумов )))
  0
- Потеряев А.А.
  02 марта 2015, 11:58
  Volshebnik, В принципе да, но в случае хорошей ликвидности можно временно свободные средства класть на недельку две. Положить а когда будет основания для входа в бумаги, продать и получить НКД.
  На долгий срок конечно смысла нет.
  0
  - Volshebnik
    02 марта 2015, 12:05
    Потеряев А, А, на неделю-две опять таки лучше закинуть на любую расходно-пополняемую дебетовку под 14-15% годовых с ежемесячным начислением и не парится…
    0
    - Потеряев А.А.
      02 марта 2015, 12:34
      Volshebnik, Тут кому как удобней, но многим удобно просто кнопку нажать особенно если сумма не очень большая. А вдруг деньги понадобятся не через одну две недели а через один два дня?
      0
- Мишаня More Futures
  02 марта 2015, 11:59
  Volshebnik, смотрим банки.ру
  На пол года макс. процент 18,71% от 100 т.р.
  Банк Евромет, который даже не имеет международного инвестиционного рейтина.
  +1
  - Volshebnik
    02 марта 2015, 12:04
    Мишаня More Futures, смотрим в книгу — видим фигу )))
    Берем депозиты в рублях от года — тот же Кроссинвестбанк — вклад под 20% годовых с ежемесячной капитализацией или выплатой.
    0
    - Мишаня More Futures
      02 марта 2015, 12:17
      Volshebnik, в моем регионе нет этого замечательного банка =(
      Итого, при одинаковых ставка в депозитах имеем геморой с поездкой через весь город по пробкам в говнобанк, плюс высокую вероятность гемороя с АСВ.
      По облигациям. Сидим на стуле, выставляем лимитки, получаем удовольствие.
      +1
      - Volshebnik
        02 марта 2015, 12:26
        Мишаня More Futures, каждому свое.
        Геморроя с АСВ никакого нет в отличии от геморроя с банкротством брокера. )
        0
  - GHJK
    02 марта 2015, 12:06
    Мишаня More Futures, какая разница какой рейтинг, до 1.4 ляма все застраховано
    +1
Макс
02 марта 2015, 11:58
Какая по ним ликвидность? Возможно ли на ночь или хотябы выходные перекладывать в них спекулятивный депозит?
0
- Александр Строгалев
  02 марта 2015, 12:03
  Макс, ликвидности нет
  хотите ликвидность — офз 25079 и 25075
  но ночь все одно в минус закроете
  минимум неделя/две
  +1
  - Marusia123
    02 марта 2015, 12:12
    billikid, рассматриваю возможность покупки американских государственных облигаций.
    Знаю, что Вы — опытный специалист.
    Если несложно:
    1)Посоветуйте пожалуйста американского брокера через которого можно это сделать
    2)Какие проблемы будут у клиента брокера(т.е у меня) в случае разорения брокера
    3)Что с налогообложением
    0
    - GHJK
      02 марта 2015, 12:13
      ds, ты «фошист» что ли? Офз покупай :D
      -1
      - Marusia123
        02 марта 2015, 12:15
        GHJK, купил уже. Диверсификация :)
        +1
  - Ruscash
    02 марта 2015, 12:25
    billikid, какие облигации корпоративного сектора являются ликвидными?!
    0
    - Потеряев А.А.
      02 марта 2015, 12:38
      ruscash, Это очень просто открыть стакан и посмотреть заявки и посмотреть подходит ли это под ваши объёмы. Желательно также посмотреть график. А то есть бумаги в которых не было сделок по полмесяца.
      0
      - Sergey Zlobin
        02 марта 2015, 12:43
        Потеряев А, А, подскажите, пожалуйста, правильно ли я понял, что «доходность к погашению (оферте)» — это процент который я получу на дату погашения? это в годовых?
        и не совсем понимаю, что такое «ставка купона»? это сколько я получу годовых в текущем году чтоль? он ниже, тк уже квартал прошел? поэтому Вы и рекомендуете брать в самом начале облигации?
        спасибо
        +1
        GHJK
        02 марта 2015, 13:19
        Sergey Zlobin, купон, который ты будешь получать раз пол года(к примеру). Остальную доходность ты получишь за счет того, что эти облигации торгуются ниже номинала(1000р). То есть ты купил по 920р, будешь получать купоны+ к погашению тебе вернут не 920р, а 1000.
        -1
        Потеряев А.А.
        02 марта 2015, 13:56
        Sergey Zlobin, Прочитал всё что ниже, но никто про НКД не сказал.
        Так вот вы покупаете облигацию допустим. за 80 % от номинала.
        Номинал допустим 1000 руб. Но это не значит, что с Вас возьмут 800 руб.реально с Вас возьмут больше. Ещё возьмут НКД ( Накопленный купонный доход) этот доход пойдёт в пользу прежнего держателя облигации. Так же когда вы продадите облиг вам Выплатит НКД следующий держатель. то есть если даже вы купили и продали за 80% от номинала и продержали несклолько дней, то вы всё равно получите прибыль равную разнице между НКД который заплатили вам и который отдали вы.
        0
Генадий Гимаев
02 марта 2015, 12:50
Вопрос по доходности облигаций
Депозиты облагаются налогом при ставке выше 18 %. больше никаких налогов.
Как по облигациям, какой налог уплачиваться с них при погашении и выводе средств со счета?
+1
- GHJK
  02 марта 2015, 13:16
  Генадий Гимаев, 13% с купона, 13% с курсовой разницы, в том случае, если ты купил дешевле номинала. офз+муниципальные без налога на купон
  -1
  - Ruscash
    02 марта 2015, 13:41
    GHJK, а если к примеру сейчас купить облигации мечела с доходностью 100% — они до конца срока (т.е. если эти облигации на два года) будут каждый год по 100% выплачивать? (там еще есть такое понятие как дюрация) — вот не совсем понятно
    0
    - GHJK
      02 марта 2015, 14:28
      ruscash, мечел 4ый выпуск? Там доходность к досрочному выкупу
      -1
      - Ruscash
        02 марта 2015, 14:29
        GHJK, т.е. они в какой-то момент ее выкупят?
        0
        GHJK
        02 марта 2015, 14:31
        ruscash, если ты подашь заявку, то да(если у мечела будут деньги)
        -1
        Ruscash
        02 марта 2015, 14:36
        GHJK, ну вообще так то должны быть — не вижу каких-то препятствий что бы не выплатили )))
        Тем более по 12 рублей какой-нибудь аффилиированный втб покупал акции — поделится )) там доходности в 600% ))))
        0
        GHJK
        02 марта 2015, 14:35
        ruscash, если тебе нальют мечела по 83 хотя бы. То купоны+17%от номинала(ты ведь купил дешевле номинала) и получается что 80% годовых, если ты отдашь их на выкуп
        -1
- Потеряев А.А.
  02 марта 2015, 14:03
  На корпоративные вроде 13% На муниципальные и гос налога нет. Но надо уточнить. Я недавно ими занялся. Факт в том, что тут налог не зависит от ставки а от вида облигаций.
  0
Zelnova
02 марта 2015, 13:22
Автор, доходность к погашению не совсем ясна.
Красноярский-4 и Красноярский-5 купон +- одинаковый, дюрация на год отличается. А доходность к погашению почти одинаковая!!! Объясните плс. Если это YTM к погашению, так оно в годовых!
0
- Потеряев А.А.
  02 марта 2015, 14:00
  Zelnova, Дюрация это не только погашение, но и выплата купона. Доходность там посчитана на дату выплаты купона а не погашению облигации.
  0
  - Sergey Zlobin
    02 марта 2015, 20:08
    Потеряев А, А, немного разобрался с основными понятиями облигации. Спасибо Вам большое. Хотел бы закрепить свое понимание, поэтому еще раз обращусь к вам с вопросом. предположим в проспекте облигации указаны след. параметры:
    =====================================
    Бумага: ОФЗ(номер) значит облигация с фиксированной процентной ставкой и выплатой купона.
    погашение: 03.08.16
    номинал: 1000
    офиц.тек цена: 93,64
    нкд: 4.6
    размер купона: 14.96 — это процент от суммы вложений?
    длит купона: 91 — значит начисляться будет раз в квартал правильно?
    дюрация: 321
    ==================================
    верно ли я понял, что общая доходность облигации будет складываться из дисконта по цене облигации (100-93,64=6,36%) и размером купона (6,36+14,96%=21,32%), то есть эта облигация при текущих параметрах будет приносить доходность 21,32% годовых от суммы вложений?
    нкд: нкд в размере 4.6% это уже накопленный доход по ней, который я должен буду уплатить пред.держателю облигации, то есть в этом году доходность по ней уже составляет: (21,32-4,6 = 16,72% годовых), верны ли мои утверждения?
    и еще что такое дюрация не совсем понял? на что она влияет?
    
    Спасибо Вам большое за помощь!!! очень Вам буду благодарен!
    0
    - Потеряев А.А.
      02 марта 2015, 20:43
      Sergey Zlobin, 14,96 это не процент а реальный размер купона. То есть годовая выплата 14,96*4=59,84 или 5,98 %, что то маловато .
      Длительность купона 91 лень да раз в квартал или 14,96/91=0,164 в день
      НКД 4,6 это значит 4,6/0,164=28 дней после выплаты прошлого купона прошёл почти месяц.
      Доходность как её считаю я 14,96/(1000*0,9364+4,6) =14,96/941*100%=1,59 % за 63 дня
      В квике считают другую доходность за год 365/63*1,59=9,21 %
      
      Вот откуда там иногда доходности более 1000%
      
      Допустим цена осталась той же, но до выплаты купона остался один день.
      Считаем доходность Я 14,96(1000*0,9364+14,8)=1,58 как видите уменьшилась чуть чуть за счёт того что надо отдать чуть больше НКД)
      А квик посчитает 1,58*365=576,7% годовой доходности.
      В общем доходность лучше самому считать. Хотя квик считает обсолютно верно, но по своему алгоритму приведённому выше.
      Есле будут вопросы лучще в личку напишите я скайп скину и отвечу голосом а то писать много.
      
      0
      - Sergey Zlobin
        03 марта 2015, 10:20
        Потеряев А, А, спасибо за подробное разъяснение Вам! скажите, процент 1,59 за 63 дня — это вы чисто купонную доходность рассчитываете, получается? если я купил облигацию по 93, то если додержу ее до даты погашения, то получу еще 7%? или нет?
        и подскажите, пожалуйста, в кратце, что такое дюрация?
        
        Спасибо!!!!
        P.S. написал Вам в ЛК :)
        0
        Потеряев А.А.
        03 марта 2015, 10:58
        Sergey Zlobin, Если купили по 93 от номинала и подержите до погашения облигации то да получите и купон и ещё 7 %.Только смотрите сколько времени осталось до погашения бывает несколько лет. Но если погашение скоро то имеет смысл заниматься.
        Дюрация — кол во дней до выплаты купона. Иногда до погашения облигации.
        0
ActiveInvestor
02 марта 2015, 15:39
А что думаете про облигации Костромской и Вологодской области?
0