24% годовых - это много или мало?

Всем привет.

Решил написать в коем веке на смартлабе — я так думаю тут уже новое поколение сидит и большинство меня не знает. Знакомимся — меня зовут Дмитрий Солодин, я трейдер. По совместительству сотрудничаю с компанией Ай Ти Инвест, имею собственный небольшой инвестиционный бизнес в Андорре, там и живу, занимаюсь доверительным управлением на американских биржах.

Ну а кто меня знает — привет, друг )

Тему сегодня хочу поднять интересную —

Какая доходность нужна среднестатистическому трейдеру?

Меня тут некоторые товарищи троллят — смеются над моей доходностью. За квартал она составила примерно 24% годовых (7% за квартал) 




Если вы новичок, то наверняка слышите на форумах и чатах, что меньше 100% годовых на рынке зарабатывают только лохи )) Если это было бы так, то трейдеров вы смогли бы увидеть только в подобной обстановке: 

 

В реальной жизни успешного трейдера сложно найти. Я попробую объяснить, что трейдеров со стабильным профитом в 100% годовых не бывает, и почему 20-25% годовых — это отличная доходность при умелом использовании.

Для начала, я попробую показать, что будет со счётом, если делать 100% годовых в течение 10 лет:

Предположим, что трейдер начал торговать со скромной суммой в 10000$, при этом всю прибыль реинвестировал в рынок:

 

130 млн. грина ) Ну допустим налоги и прочие расходы — но как минимум 1 лям грина останется — вы много видели трейдеров в своей жизни с лямом грина собственным? Я видел, но совсем немного ....

Ок, скажите вы, а жить на что? Ну допустим половину прибыли он снимал (400$ в месяц для собственных нужд) — если снимал всю — значит это не трейдер, а идиот ...



67 лямов ) Всё равно много ))

Это я к чему — не верьте в такие байки — стабильно с такой доходностью зарабатывать могут может несколько человек на планете — и то я таких не знаю… А, ну если только жена Шувалова ) Та вообще гений трейдинга ...

Высокая доходность или высокая стабильность?

Лично мой выбор был в пользу стабильности. Попробую объяснить:

Что толку, если вы зарабатываете 10 лет по 100% годовых, получаете умопомрачительную прибыль, а затем в один нехороший год сливаете 100% депозита — что это будет значить? Всё просто — вы просрали 10 лет своей жизни впустую )

Я предпочитаю двигаться медленно, у меня есть простой план ) Попробую его описать:

1. Мне 31 год.
2. Я умею стабильно делать 20-30% годовых на рынке.
3. К 50 годам я хочу иметь собственный загородный дом — например на побережье Барселоны (1 150 000 евро)
4. Мне нужна собственная квартира в Андорре (500 000 евро)
5. Мне нужен капитал, способный генерировать 10000-15000 евро в месяц.
6. Нужно отложить 200 000 евро на обучение детей.

Что для этого я собираюсь предпринять?

У меня есть собственный капитал и несколько проектов, с которых я получаю прибыль. Я планирую отложить 100000 евро на отдельный брокерский счёт, управлять им с целевой доходностью 20% годовых и не выводить с этого счёта деньги до 50 лет. Более того, я планирую добавлять каждый месяц по 1000 евро к этому счёту с прибыли от других проектов. Примерно, я рассчитываю получить к 50 годам искомый капитал:



С учётом снижения покупательской способности за счёт инфляции (в Европе она примерно 2-3% в год), я думаю реально из этой суммы останется половина. После покупки дома, квартиры и обучения для детей, остаётся примерно 1,5-2 млн. евро. Если продолжить торговать с уверенной доходностью 20% годовых на оставшийся капитал — например до 70 лет — при этом уже тратя по 15000 евро в месяц, то к 70 годам остаётся примерно такая сумма:



Неплохо для пенсионера, верно? ) И есть что детям оставить в наследство ....

Мышление финансиста

Я считаю, что основы экономики и финансов должны преподавать с начальных классов в школе — тогда у нас будет процветающая нация. Ведь подобный расклад верен и для любого другого бизнеса, я просто кроме торговли ничего не умею делать и никогда больше ничем не занимался в своей жизни.

Наше общество живёт в потребительской системе, а не в накопительской. Помните, потратив сейчас лишнюю тысячу баксов, вы тратите сотни тысяч своих пенсионных накоплений ....

Я считаю, что тратить нужно с умом — всему своё время. Нужен правильный темп соблюдать. Да, это скучно. Но это жизнь — если не хотите оказаться в очереди за социальным пособием в 60 лет — нужно размышлять прагматично уже сейчас ...

50 лет — это идеальный возраст: детки выросли, но ты ещё не старый — время жить для себя самого я считаю!

P.S.

Очень тяжело заработать миллион долларов, скорее всего это с вами не произойдёт. Но если вы не попробуете — этого не произойдёт со 100% вероятностью...