Бэнкинг по-русски: КредитИмпэкс банк как показательный пример....

Итак, Господа, сегодня 26 мая, ЦБ лишил наш с Вами мир еще двух кредитных учреждений :

- Банк «Кутузовский» (рег. № 3190, г. Москва) Приказом Банка России от 26.05.2014 № ОД-1155 с 26.05.2014.

— Банк «Кредитимпэкс Банк»  (рег. № 2037, г. Москва) Приказом Банка России от 26.05.2014 № ОД-1153 с 26.05.2014.

Для большинства населения нашей Родины, данное событие прошло абслолютно незамеченным, ибо в ССВ они не входили, имели мало кому известные офисы на западе Москвы, и существовали что говорят тише воды ниже- травы.
Но ведь как-то существовали ??? Про Кутузовский ничего плохого сказать не могу, просто не знаю, вернее не слышал, да и ЦБ вроде как формулировок про «сомнительные операции» в пресс-релизе не использовал.



А вот на КредитИмпэксе хотелось бы остановить поподробнее: 

ну во- первых информация об предстоящем отзыве была известна банкирам еще 19ого мая:





" КБ «Кредитимпэкс Банк» (ООО) не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, а также нарушал порядок и сроки составления отчетности, представляемой в Банк России. На протяжении 2013 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций, объем которых превысил 13,5 млрд. рублей. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности."

Что же это за такая интересная формулировка ???

На базе 101 формы отчетности можно составить незатейливую табличку, ( в тыс руб)

наглядно демонстрирующую чем на самом деле занимался банк в 2013 году

(хочу отметить что всего оборот по конверту за период 2009-2013 годы составил более 3 млрд долл !!!)

-----------------------
Что еще более примечательно — 13 мая 2014 года в Гагаринском суде Москвы был вынесен первый приговор в рамках громкого расследования многомиллиардных хищений бюджетных средств, совершенных под видом возврата НДС. Бывшие оперативники УВД Юго-Западного округа столицы Сергей Оганов и Дмитрий Христофоров, составлявшие для организаторов хищений необходимые липовые справки, получили соответственно четыре года девять месяцев и семь лет колонии. Суд установил, что экс-милиционеры были причастны к хищению 3,2 млрд руб.
А Следственный комитет РФ вплотную приблизился к бывшему начальникуИФНС № 28 Ольге Степановой. Показания на экс-соратницу Анатолия Сердюкова дала ее бывшая подчиненная по налоговой инспекции Людмила Гусакова. Она утверждает, что Степанова лично принимала решения выплачивать миллиарды рублей НДС фирмам, несмотря на имевшиеся у нее данные о фиктивности данных структур. Расследование СК РФ, впрочем, сейчас охватывает и другие налоговые инспекции, в частности — ИФНС №15 и ИФНС №25. Значительная часть похищенных бюджетных денег уходила в Белоруссию.

Как вы думаете — в каком банке были открыты счета 36 компаний, участвующих в этой схеме ??? 

в частности - сейчас в масштабном расследовании СК РФ фигурирует следующие эпизоды мошенничества с бюджетными средствами. По решению ИФНС №28 ООО «БрисСтайл» был возмещен НДС на 487 млн рублей. По решению ИФНС №25 ООО «Малахит» и ООО «Альфастрой» был возмещен НДС на общую сумму в 900 млн рублей. По решению ИФНС №25 ООО «Экспотрйд», ООО «Оптимстар» и ООО «Артпроект» был возмещен НДС на общую сумму 1,8 млрд рублей. По решению ИФНС №25 ООО «Техторг» был возмещен НДС на 490 млн рублей. По решению ИФНС № 15 ООО «Альда» был возмещен НДС на 161 млн рублей. По решению ИФНС №28 фирмам«Русский парк", «Люция», «Экспрессфинанс», «БизнесКонсалт», «Атлантида» и «Крона» был возмещен НДС на общую сумму в 3 млрд рублей. По решению ИФНС №28 ООО «Универсалторг» был возмещен НДС на 496 млн рублей. По решению ИФНС № 28ООО «Эс-Контрактстрой» был возмещен НДС на 1,8 млрд рублей. В результате общая сумма хищений из бюджета, которая сейчас фигурирует в деле, составляет 9 млрд 150 млн рублей.

--------------------------------


В марте прошлого года сотрудники Следственного комитета России совместно с оперативниками ФСБ провели обыски в офисе Кредитимпэкс Банка.
 
Сотрудников банка подозревали в содействии в легализации денежных средств. Как заявлял тогда официальный представитель СКР Владимир Маркин, обыск проводился в рамках резонансного уголовного дела о хищении 8 млрд руб. путем незаконного возмещения налога на добавленную стоимость фирмам-однодневкам, не занимавшимся финансово-хозяйственной деятельностью. В ходе следствия, отметил он, была установлена причастность работников Кредитимпэкс Банка к легализации похищенных средств «путем оказания содействия в их выводе за границу».
 
По данным следствия, в период 2009-2010 годов на расчетный счет одной из фирм-однодневок, открытый в Кредитимпэкс Банке, поступило более 600 млн похищенных рублей, которые затем были конвертированы в валюту и переведены в Турцию на строительство отеля и спортивных сооружений. Всего, как отмечали в СКР, в период 2009-2010 годов по счетам этой же компании было выведено по той же схеме более 9 млрд руб. При этом собственные денежные средства банка в указанный период в соответствии с официальной отчетностью, представляемой кредитной организацией в ЦБ, не превышали 180 млн руб., а уставный капитал составлял 112 млн руб.
----------------------

Вот такой скромный бизнес господа.....