Начинаю потихоньку покупать на коррекции. Если бы я только начала управлять портфелем — начала с фундамента.

Любой портфель в моей методике начинается с фундамента. Всё как с домом: прежде чем строить дальше, нужна основа. Этот метод не новый, им пользуются давно и часто, и работает он неплохо.

Фундамент, в большинстве своем, состоит из консервативных долгосрочных бумаг. Зачастую, их даже не требуется продавать, а только лишь докупать на коррекциях. Подобные фонды, лежат у меня в портфеле еще с ковидных времен. И со временем, когда портфель становится достаточно большим, а времени и желания им активно управлять уже нет, и 6-10% годовых в валюте уже достаточно, то все спекулятивные позиции вытесняются консервативными ETF и облигациями.

• В консервативном портфеле — 60–75% капитала в консервах.
• В умеренном — 40–60%.
• В агрессивном — до 40%.

Сейчас после волны коррекций начинаю покупать и докупать активы. Начну с базовой части.

Такие позиции у меня живут по несколько лет, поэтому фиксированные тейк-профиты на них не ставлю. Использую трейлинг-стоп: цена растёт — стоп подтягивается за ней. Если цена разворачивается вниз, стоп остаётся на достигнутом уровне.

Что планирую взять сегодня:

XLK — технологии.
TSL: $136.

XLF — финансовый сектор.
TSL: $40.

XLI — промышленность.
TSL: $130.

VYM — американские акции с акцентом на дивидендную доходность.
TSL: $133.

XHB — жилищное строительство и связанные отрасли.
TSL: $71.

GLD — золото.
TSL: $305.

Здесь TSL — уровень трейлинг-стопа. Указанные цифры — уровни сопровождения позиций, а не цены покупки.

Это только часть фондов, которые я сейчас хочу купить. С учётом текущей ситуации на рынке и моей оценки технической картины именно эти инструменты выглядят интереснее для первых покупок. Дальше буду постепенно докупать их и добавлять другие фонды, когда увижу подходящие возможности.

У этих инструментов разные задачи. Хочу распределить капитал между технологиями, финансами, промышленностью, строительством, дивидендными акциями и золотом. При этом понимаю, что такая основа тоже может проседать.

Для более агрессивной части присматриваю ESPO — фонд игровой индустрии и киберспорта.

Здесь уже отдельная идея с конкретной целью:
ESPO
Стоп-лосс (SL) — $84.
Тейк-профит (TP) — $120

Я понимаю, что многие сейчас ждут кризиса и более глубокого падения. У меня есть правило: когда вокруг всё громче кричат «продавай», я начинаю внимательнее смотреть, что можно купить. В моей практике этот подход себя оправдывал.

Конечно, коррекция может продолжиться. Поэтому захожу постепенно и всегда оставляю часть денег в кэше. Если цены пойдут ниже, у меня будет возможность докупить. Но я думаю, тут следят далеко не новички, базовую фин грамотность и как входить в позиции понимают.

Ещё нашла приложение для отслеживания портфеля. Хочу попробовать, насколько удобно через него следить за позициями в реальном времени. Пока только знакомлюсь с ним — после тестирования расскажу, стоит ли внимания. Но уже можете в него заглянуть.

А вы сейчас что-то покупаете? Что держите в основе своего портфеля?

Делюсь своим подходом и планами по личному портфелю. Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

intelinvest.ru/public-portfolio/868201/