Доля акций и облигаций в портфеле

Давно не было инвест-экспериментов

Накануне я решил поразмышлять над вечным вопросом для инвестора
А сколько нужно все-таки держать акций и облигаций в портфеле?
В каком соотношении?

Где-то фигурируют цифры 20/80, 40/60 и т.д.

И я решил не гадать, а просто взять и посмотреть

В качестве акций я выбрал фонд акций TMOS от Тинькофф Инвестиции
В качестве облигаций — фонд облигаций TBRU

Я взял несколько соотношений:
📌 20 % TMOS и 80 % TBRU
📌 40 % TMOS и 60 % TBRU
📌 60 % TMOS и 40 % TBRU
📌 80 % TMOS и 20 % TBRU

Сделал расчеты и построил график

🏞️ На скриншоте результаты бэктеста

Эксперимент проводился на истории 5 лет
Каждый месяц имитировалось пополнение на 50 000 рублей и ребалансировка к целевым долям

🟢 Зеленым цветом изображен график роста капитала, где больше облигаций
🔵 Синим цветом — где больше акций

Результат оказался немного неожиданным
Портфели с бОльшей долей облигаций оказались устойчивей и результативней
Портфели с бОльшей долей акций быстрее росли в периоды роста рынка, но в конечном итоге уступили

Объяснение этому очень простое — сам рынок за 5 лет НЕ вырос!

Сейчас у меня доля акций в моем портфеле около 55 %
Я буду постепенно увеличивать долю облигаций, чтобы мои инвестиции были еще более комфортными и безопасными

Эксперимент оказался очень полезным и показательным

Также напрашивается еще один косвенный вывод от эксперимента
Что всего на двух инструментах (TMOS и TBRU) можно собрать себе инвестиционный портфель 🙂
Инвестиции могут и должны быть простыми

* Личное мнение автора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

👉🔗[MAX] max.ru/channel_oid85_invest
👉🔗[ТГ] t.me/oid85

👉 Если понравилось, ставьте 👍