Мой портфель акций на 28 сентября. Покупки акций и облигаций. Создание пассивного дохода с дивидендов и купонов
Продолжаю инвестиционный марафон, который длится уже 3 года и 9 месяцев. Цель — получение максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет с возможным продлением срока. Про покупки и продажи с ежемесячными отчетами пишу здесь.
Покупки с 17 по 27 сентября:
— 2 акции ДОМ РФ,
— 15 ОФЗ 26244
— 3 облигации ИЭК Холдинг 1Р6
— 500 паев фонда GOLD.
Состав активов
1. Доля акций по сравнению с серединой сентября осталась без изменений на уровне 50,9%, облигаций снизилась с 42,5 до 42,3%, золото 1,7% (+0,1%), остальное SBMM. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, снизилась с 14,1 до 13,7%.
2. С целью получения более равномерных выплат продолжаю покупать облигации с ежемесячным купоном. Список всех облигаций можно посмотреть здесь. Возобновил покупку фонда на золото GOLD по стратегии DSA.
Покупки акций
1. Если ДОМ РФ сохранит выплату в размере 50% от чистой прибыли, то дивиденды за 2026 год могут быть значительно выше чем дивиденды за 2025 год. За 7 месяцев чистая прибыль по МСФО составила 76,6 млрд.р (+40% г/г), т.е. компания заработала за 8 месяцев дивиденд 212,9 р. на акцию (10,1% дивдоходности).
2. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк-ап 19,3%
— Лукойл 8,1%
— МД Медикал групп 7,6%
— Россети Ленэнерго-ап 6,6%
— Фосагро 6,5%
— ИКС5 6,3%
— Россети Центр и Приволжье 5,4%
— Яндекс 5%
— Транснефть 4,7%
— Татнефть-ап 4,2%
— Новатэк 3,7% и другие (см прикреплённую картинку).
Облигации
- Взял выпуск, который недавно разместился: ИЭК Холдинг 1Р6 (купон постоянный 17,5%, YTM 18,3%, погашение 17.08.2028). Также вернулся к покупке длинных ОФЗ 26244 (купон постоянный 11,25%; YTM 16,3%, погашение 15.03.2034).
- Доля облигаций с постоянным купоном сейчас составляет 74,8%, флоатеров 25,2%. Доля флоатеров снижается.
Что дальше?
- На октябрь уже составил список акций для покупок. Но т.к. сильного снижения ключевой ставки до конца года не предвидится (минимум ожидаю снижение до 13,75%), поэтому покупки облигаций сейчас в приоритете.
- Продолжаю регулярно покупать активы, которые приносят и будут приносить пассивный доход. В октябре ожидаются дивиденды от Газпром нефти, Банка Санкт-Петербург, Татнефти, Новабев и Новатэка. Следующий выпуск с покупками — в октябре.
— показываю какие акции и облигации покупаю,
— делаю обзоры на ценные бумаги.
Также есть телеграм-канал (в поиске его также можно найти как @invest_amn), подписывайтесь туда тоже.
