Отчёт №6. Индекс акций -15%, а портфель в плюсе (XIRR 10,45%). Пробит рубеж в 400к пассивного дохода
Продолжаю свой публичный путь к капиталу в 10 млн ₽ к 2035 году.
Июнь выдался показательным месяцем. Пока индекс полной доходности акций с начала года показывает -15,7%, а длинные ОФЗ обновляют минимумы на фоне жесткой риторики ЦБ, мой консервативный портфель демонстрирует устойчивость. Потребовалась лишь точечная ребалансировка.
Что было сделано в июне:
- Ребалансировка защиты. Продал длинный выпуск ВИС Финанс БП12 (RU000A10EYJ1) с фиксом. Вместо него взял флоатер КАМАЗа БП17 (RU000A10CQ93). Расчет на стабилизацию портфеля и потенциал роста тела до погашения.
- Рекордное пополнение. Дождался зачисления налогового вычета по ИИС. Благодаря этому сумма пополнения в этом месяце составила солидные 110 000 ₽.
- Покупка нового флоатера. На всю сумму вычета приобрел флоатер Промсвязьбанка 3Р-09 (RU000A109TJ6) с купоном КС + 1,5% практически по номиналу. Отличный якорь для текущего рынка.
ТОП-5 бумаг по доходности в портфеле прямо сейчас: Для наглядности выгрузил лидеров, которые являются главным драйвером роста:
- Балтийский лизинг БП10 RU000A108777 — 15,86% 🥇
- Селигдар 1P-08 RU000A10DTF1 — 13,24% 🥈
- ГТЛК 2P-02 RU000A105KB0 — 11,16% 🥉
- Магнит 5P-05 RU000A10DPM5 — 10,79%
- Газпром капитал 3P-10 RU000A108JV4 — 10,51%
Итоги месяца в цифрах:
▪️ Стоимость портфеля: 2 718 792 ₽ (в прошлом отчете было 2,58 млн ₽)
▪️ Общая прибыль: +218 792 ₽
▪️ Внутренняя доходность (XIRR): 10,45%
▪️ Прогнозный пассивный доход: 402 148 ₽ в год
Мы пробили важную психологическую отметку в 400 000 рублей — это примерно 33 500 рублей ежемесячного денежного потока. Доходность на вложенный капитал (YOC) составляет 15,15%. Глобальная цель «10 млн ₽» выполнена на 27,2%. Стратегия работает.
Интересно узнать мнение коллег по цеху: как ваш портфель реагирует на решения ЦБ? Перекладываетесь во флоатеры или уже начинаете лесенкой подбирать подешевевшие длинные фиксы? Буду рад обсудить в комментариях.
Не является ИИР. Информация предоставляется исключительно для образовательных и информационных целей.
