📎 Компания с триллионом прибыли исчезла за год
В 2023 году в России появилась ООО «Банкнота». За год отчиталась о прибыли 3,4 триллиона рублей. Потом просто исчезла.
Чтобы понять масштаб. Это больше, чем заработали Лукойл и Сбер. Это 8,5% годового бюджета России.
Это 22% всего рынка розничного кредитования страны за год — одна компания.
Самый интересный момент: на кого она была оформлена?
Дмитрий Фролов, 1975 год рождения, Выхино. Судимый вор — воровал колбасу в магазинах и водку в «Ашане». Последний приговор — 2022 год.
Летом 2023-го на него записали «Банкноту» и ещё четыре компании. Брат Фролова объяснил журналистам просто: он мог «просто черкануть бумажку» и получить за это какой-то процент.
Официально компания выдавала ипотеку людям с плохой кредитной историей. В рекламе в РБК писала «Банк Нота» — хотя лицензии ЦБ никогда не было. Офис открылся в торговом центре Metromall на Дмитровском шоссе — стеклянная витрина, вывеска, всё как надо.
В мае 2024-го Фролов сам пришёл в ФНС и написал заявление: я не учредитель, не председатель, ничего не знаю. По сути сдался властям добровольно. Параллельно выяснилось, что в декабре 2023-го компания отчиталась о филиале в Беларуси — которого в белорусских реестрах не существует. Туда, вероятно, и уходили деньги.
Счета заблокированы ФНС за неуплату 315 млн рублей налогов. Офис закрыт. В ЕГРЮЛ написано: сведения о владельце «признаны недостоверными». Реальный владелец неизвестен до сих пор.
Эксперты Meduza и RTVI говорят прямо: это не кредитный брокер. Витрина для вывода денег. Кредитный брокеридж в России не регулируется вообще — поэтому там работают именно так.
Компания без лицензии, оформленная на вора за колбасу, за год официально заработала больше Сбера. Потом владелец сказал «это не я», офис закрылся, деньги ушли в Беларусь. И никто до сих пор не знает кто за этим стоит.
У меня возникает логичный вопрос. Если компания без лицензии и без реального владельца может официально отчитаться о 3,4 триллиона прибыли — как вообще работает контроль? Где ФНС была весь 2023 год пока «Банкнота» собирала триллионы?
Это не единственный случай. В апреле 2026-го ликвидировали 16 фиктивных компаний, оформленные на человека по имени Номинальный Номинал Номиналович. Они показали фальшивые вычеты на 1,2 трлн рублей. Можно проверить по ИНН 770700039720.
Системы контроля не успевают за теми, кто хочет их обойти. И пока они не успевают — такие истории будут повторяться.
Как вы думаете, это разовый случаи или таких «Банкнот» много?
Не побоюсь стать КО, но "это нога кого надо нога" ©
Наоборот. Компания выдавала кредиты. Частный банк. Какие-то люди контролировали эти деньги. Были бухгалтера и менеджеры, руководители. Были зачисления денег. От кого? Кто вносил на счета этот триллион рублей? Рабочие? Нет. Служащие? Нет. Во-вторых. Наверное, это делали какие-то бизнесы. Только этим людям нужно вывести деньги в другую страну. Это же очень большие деньги. Это большая организация. Не переживайте. Кухаркины дети не пострадали.
И в-третьих, кто может такое организовать? Остап Бендер? Браток? Ментяра? Хакер? Чинуша? Нет. Только тот, кто контролировал в России эти огромные деньги. Это или чекисты, или военные, или сами налоговики. Банкиры используют банки. А тут кредитная лавочка. Для проблемных клиентов. Организатора можно и не искать. Он давно живёт где-нибудь в офшоре, где-нибудь на Кипре.