Сегодня в 09:10

Рубль слабеет: вот что реально защитит ваши деньги от девальвации

В последнее время наблюдается ослабление рубля: с начала февраля курс доллара вырос на 4% и достиг отметки 79 рублей за доллар.

Основная причина падения рубля — корректировка бюджетного правила Минфином, который приостановил продажу валюты на фоне высокого дефицита бюджета в начале года. Напомню, что в бюджет заложен курс 92,2 рубля за доллар, то есть даже текущее движение укладывается в базовые ожидания властей.

Нам, обычным гражданам, можно защититься от девальвации через один интересный финансовый инструмент — валютные облигации.

В чем преимущество инструмента?
Если объяснить по-простому, то вы покупаете актив, номинированный в долларах или евро. Когда рубль слабеет, стоимость ваших инвестиций в рублёвом выражении растёт. Вдобавок к этому вы получаете ежемесячно купон, который конвертируется в рубли по текущему курсу валюты.

Я составил актуальную подборку из 5 валютных облигаций на 2026 год. При выборе я опирался на популярность компании, её высокий кредитный рейтинг и её купонную доходность. И, конечно же, для регулярного пассивного дохода выбирал облигации с ежемесячной выплатой купонов:

✅ Газпром Капитал БО-003Р-20
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: AАА
▪️ Купонная доходность:7,4%
▪️ Дата погашения: 27.02.2029
▪️ Доходность на данный момент: 7,3%

✅ Черкизово 002Р-01
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: AА
▪️ Купонная доходность: 10,8%
▪️ Дата погашения: 15.03.2027
▪️ Доходность на данный момент: 7,8%

✅Евраз Холдинг 003Р-05
▪️ Валюта: Доллар
▪️ Рейтинг: AА
▪️ Купонная доходность:8,25%
▪️ Дата погашения: 07.11.2028
▪️ Доходность на данный момент: 7,5%

✅ Эн Плюс Гидро 001РС—08
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: A+
▪️ Купонная доходность: 7,8%
▪️ Дата погашения: 06.04.2027
▪️ Доходность на данный момент: 8,1%

✅ Сибур Холдинг 001Р-03
▪️ Валюта: Доллар
▪️ Рейтинг: AАА
▪️ Купонная доходность: 9,6%
▪️ Дата погашения: 02.08.2028
▪️ Доходность на данный момент: 6,9%

Любая облигация из списка надежна и доходна. Основную переоценку можно ожидать при ослаблении рубля. При ослаблении до 85 рублей рост облигаций составит 7-8%.

Но лучше все равно не надеяться на быструю девальвацию, поэтому разумно формировать валютные позиции постепенно, а не all in. У меня есть 3 облигации компании Черкизово, планирую купить один из выпусков в USD из подборки.

Другие инструменты для защиты от девальвации:
— Наличные (можно купить в любом банке)
— USDT (через крипту)
— Акции-экспортёров (Самые продающие заграницу: Сургутнефтегаз, ФосАгро, Полюс, Лукойл)

Если было полезно – ❤️

доллар валюта облигации еврооблигации форекс доллар рубль CNYRUB облигации валютные облигации

Доллар рубль Юань Рубль

Дневник Инвестора

Санкт-Петербург

435

с 27 ноября 2023

9 Комментариев

Дневник Инвестора
Сегодня в 09:23
Золотой крут, рубль мало коррелирует с мировыми котировками, поэтому следим за бюджетным правилам, от которого зависит объем продажи валюты, а где объем, там и изменение курса.
0
75_
Сегодня в 10:45
Сургутнефтегаз, ФосАгро, Полюс, Лукойл не продают «заграницу». Они продают нефтепродукты, удобрения, золото. 😉
0
Сергей
Сегодня в 09:48
СлавянскЭко берите, 13% в $
0
shurman
Сегодня в 10:19
Направление может и правильное но, именно эти облигации вряд ли помогут
0

Читайте на SMART-LAB:

Займер: интерес россиян к кредитной истории растет 🔥

Как часто граждане интересуются своей кредитной историей? Делимся результатами исследования , которое мы провели для РИА Новости. 📝 4 из 10 граждан проверяют финансовое досье раз в полгода,...

МКК "Займер"

14:20

Совкомфлот получил убыток $648 млн за 2025 год

Совкомфлот представил слабые результаты по МСФО за 2025 год, что стало ожидаемым итогом усиления санкционного давления на танкерный флот компании. Ее выручка снизилась на 29,9 в годовом выражении...

Freedom Finance Global

12:14

Палладий + масло, на котором жарили котлеты, = ?

🔬 Команда исследователей из Университета Южной Каролины нашла способ с помощью палладия превратить использованное растительное масло в альтернативу пластику из нефти — и даже в сверхпрочный клей....

Норникель

10:21

Сбер РПБУ февраль 2026 г. - снижение резервов помогло удержать рекордную прибыль

Сбер опубликовал результаты за 2 месяца работы в 2026 году по РСБУ. Чистая прибыль за 2 месяца составила 325 млрд руб. (+21,4%). За февраль прибыль осталась на уровне января — 163 млрд руб....