Плевать на Нефть и Золото: 30 правил управления деньгами как бизнесом

За последние пару дней, как и год назад на событиях Ирана-Израиля, много вопросов «что будет с нефтью?». 

Никто не знает что с ней будет. Если говорит, что знает — врёт. Или другим, или себе. 

А самое главное — это не имеет никакого значения, поскольку прибыль вообще не в этом. 

Собрал 30 правил, которые за прошлые 10 лет сохранили лично мне десятки процентов и сотни часов. 

0. Сказка про «пассивный» доход. Тем, кто «заработал» +30% годовых на бумаге, но потерял на курсе валют, налогах, инфляции, упущенных вложениях на 10+ других рынках.

1. «Справедливых» цен актива не существует. Цена — ежесекундное соглашение покупателей и продавцов, ни у кого из которых нет полной картины. Выгоднее быть неправым и прибыльным, чем наоборот.

2. Управление капиталом — это бизнес, а не биржевая игра. Построй автономную систему, которая приносит регулярный доход независимо от рыночной ситуации и новостей.

3. Инвестиции — финансовая рыбалка. Выбрали подходящую «погоду рынка», заняли выгодное место (рынки и отрасли), закинули удочку и используем моменты с MAX потенциалом и MIN риском.

4. Не знаем, сколько % потеряем в худшем сценарии — не входим. Красная линия: -15%. Потеряв -50% [в x2 раза], восстановить активы может доходность +100% [в x2 раза]. При -80% (в x5 раз) уже +400% (в x5 раз). Потеря -90% на сделке одинаково обнуляет капитал независимо от всего ранее заработанного, хоть от 10.000 рублей, хоть от 1 млрд $.

5. Диверсификация — не спасение. Разделение больше чем на 15 позиций может снизить прибыль намного больше, чем сократить риск, когда он ограничен по каждой позиции. Профит/Риск +40%/-5%. Cократили в 2 раза. Стоит ли -20% прибыли -2.5% риска? Если риск не ограничен, разделим капитал хоть на 30, хоть на 1000 частей, падение даст убыток на всё.

6. Не ставим активам ценовые «цели». Они обязательно будут превышены или не достигнуты. Цель можно ставить себе. Давать ориентиры финансовым активам — клиника в терминальной стадии: «моя цель по футболисту — 200 голов», «моя цель по другу — позвать меня в поход».

7. Потенциал роста/падения — не то, что можно измерить «сейчас». Это лестница факторов, заставляющих людей ожидать большего. Мы видим 1ую ступень. Apple сегодня стоят столько не потому, что в 1989 году «стали лидером», а потому что выживали и получали новые стимулы 30 лет. Это эволюционный отбор.

8. Фундаментальный анализ — оцениваем «дорого или дёшево?». Но не всегда понимаем потенциал. Для разворота нужен катализатор-стимул.

9. Технический анализ графика — не в том, чтобы шаманить по фигурам, как по звёздному небу. Разбить график на понятные зоны, где выбрать минимальный риск и наибольший потенциал.

10. Лучшего подхода не существует. Лучший = свой.

11. Лучшего актива не существует. Облигации могут быть опаснее криптовалюты, а недвижимость доходнее акций. Это зависит от Цикла Движения Денег больше, чем от типа актива.

12. «Вложить и забыть?» = Открыть бизнес и не развивать. Родить ребёнка и считать, что воспитается сам.

13. «Не продал — значит ещё не потерял?». Смертельно больной скажет «не пошёл к доктору, значит здоров». Потери реализуются, если срочно понадобится выйти в наличность.

14. Не пытаемся закрыть в прибыль каждую «эту сделку» любой ценой. Сложно сохранить все фигуры, но можно выиграть партию.

15. Прибыль не в угадывании роста или падения. Прибыль в системном перевесе в плюс, даже если убыточных сделок в потоке больше. -3% -3% -2% -2% +25%. Недавние примеры с нефтью, золотом или мемной криптовалютой TRUMP показал, что люди в массе не умеют считать, так как несли все свои деньги в попытку выиграть в лотерею, хотя ту же ожидаемую доходность с меньшим риском можно было получить на других активах.

16. Профит/Риск и WinRate — 2 лучших друга прибыльной и безопасной стратегии. Во сколько раз средний тейк-профит превышает средний стоп-лосс? Сколько нужно прибыльных сделок из 10, чтобы быть в плюсе?

16. Если сильно упало, может упасть ещё ниже. Падать может бесконечно. Дело не в минимальной цене, а в точке, когда настроения изменятся.

17. Если сильно выросло, может вырасти ещё выше. Есть акции, растущие десятилетиями подряд. Так и должно быть, когда инвесторы ожидают в будущем столь же привлекательные доходы.

18. Трейдинг и инвестиции — это бизнес. Построй автономную систему, которая приносит регулярный доход независимо от рыночной ситуации, по базовым правилам.

19. Инвестиции — это финансовая рыбалка. Не нужно ничего делать, когда неподходящая погода (рынок плохой). Нужно занять выгодное место для рыбалки (перспективные отрасли). Нужно терпеливо выжидать, пока не начнёт клевать (точка входа).

20. Вместо тейк-профита можно ставить заявку на продажу ниже текущих, чтобы дать шанс на большую прибыль. На примере бизнеса: к тебе приходят обычно 10 клиентов, а если придут 50, ты от них откажешься после 10ого? То же с позицией, закрыв по +15% прибыли, не упустишь ли +50%?

21. Не иметь никакого предела риска = однажды сжечь весь депозит. О стопе на примере бизнеса: что будет с твоим бизнесом, если расходы будут ничем не ограничены и в любой момент могут его обанкротить? Вчера -3 млн, сегодня -30 млн?

22. Рынок идёт против тебя — закрывай как можно скорее. А если в твою сторону — держи столько, сколько даст, приближая заявку на закрытие с небольшим запасом. Почему-то многие прибыль закрывают быстро, а в случае просадки превращаются в «крепких» долгосрочных инвесторов. Поступай ровно наоборот, не инвестируй в увеличение своего убытка.

23. Новости — в целом бесполезная вещь. Говорят, нужно оценивать «позитивная она или негативные?», а также «ожидаемые или неожиданные?». Но спроси 20 своих друзей мнение об одних и тех же новостях, и услышишь разное мнение. Всё субъективно.

24. «Я совершаю сделки правильно, но я в убытке по году...». Не имеет значения, сколько движений ты угадал. Если твой счёт по итогам года в минусе, ты торгуешь неправильно. Меняй подход. Правильно — это когда прибыльно. Профи на 15 ужасных акциях сделает прибыль. Салага на 15 лучших акциях получит убыток. 

25. Не верь прогнозам, тем более на следующий год. Сколько стоят прогнозы, сделанные прямо перед крушением COVID? Или перед биржевым крахом в феврале 2022?

26. Если берёшь плечо, разделяй счёт на большее кол-во позиций. Если взял плечо x10, раздели полученную сумму на 10-20 и больше позиций, и заходи в каждую строго по очереди, строго после того как предыдущая вышла в безубыток. Тогда на каждом шаге будешь рисковать не больше, чем своими.

27. Усредняя убыток, ты создаёшь иллюзию его уменьшения. Усреднение не возвращает потерянных денег, ты лишь увеличиваешь неудачную позицию в размере. 

28. Входи как трейдер. Минимизируй риск как трейдер и ищи точку на самых коротких таймфреймах.

29. Держи как инвестор. Оценивай потенциал на более крупных таймфреймах и будь готов пережить эти колебания.

30. Следи за открытой позицией. Вместо того чтобы вставлять себе палки в колёса сигналами на продажу, просто давай больше шансов на продолжение роста. Ты — ВУЗ. Твои активы — студенты. Ты не знаешь — кто из них тебя разочарует раньше времени, а кто — станет легендой роста.

17 марта эфир

поговорим о рынке, картонных инструментах и где видим реальный потенциал: https://t.me/E_Plus_Tg/437

Попасть на эфир: https://lnkd.in/ektsFyJc