📐 Правила публичного инвестиционного эксперимента
Прежде чем переходить к регулярным апдейтам портфеля, считаю важным зафиксировать правила эксперимента. Это нужно и мне — чтобы не подгонять решения задним числом, и читателям — чтобы было понятно, что именно здесь происходит.
🎯 Цель эксперимента
Цель — отследить и зафиксировать процесс управления инвестиционным портфелем в реальных условиях:
как принимаются инвестиционные решения;
как управляется риск;
как меняется стратегия со временем;
какие ошибки возникают и как они корректируются.
Это не попытка «обогнать рынок любой ценой», а наблюдение за дисциплиной и логикой.
🧱 Логика накопления капитала
Отдельно хочу зафиксировать важный момент: эксперимент задуман как модель постепенного накопления капитала, а не как агрессивная торговая стратегия.
Формат портфеля ориентирован на людей, которые:
находятся на этапе формирования капитала;
могут пополнять портфель нерегулярно, но на длинной дистанции;
не готовы принимать избыточный риск ради краткосрочной доходности.
По своей сути это попытка воспроизвести персональный пенсионный фонд, собранный своими руками, с учётом реалий российского рынка.
🌍 Учитываемые риски
При формировании портфеля сознательно принимаются во внимание:
страновой риск (регуляторная среда, рынок РФ);
инфраструктурный риск (брокер, депозитарии, расчётные системы);
валютный риск — в какой валюте формируется капитал и где он инвестируется;
риски длинного горизонта: изменение правил, инструментов и рынков.
Эти риски не устраняются полностью, но осознанно закладываются в стратегию и будут регулярно обсуждаться по ходу эксперимента.
💼 Площадка и формат
Портфель ведётся на платформе ВТБ Брокер.
Используется реальный счёт, а не симуляция.
В постах публикуются скрины из приложения: структура портфеля, доходность за период и с начала года.
Данные публикуются без приукрашивания и «красивых» вырезок.
⏱ Период эксперимента
Стартовая точка: с начала текущего года.
Формат публикаций:
регулярные апдейты (примерно 1–2 раза в месяц);
отдельные посты по ключевым решениям и позициям.
Эксперимент не имеет заранее заданной даты окончания.
🧠 Принципы принятия решений
Решения принимаются на основе:
фундаментального анализа;
элементов технического анализа (как инструмента входа и выхода);
оценки рисков и сценариев;
инвестиционных гипотез с понятной логикой.
Интуиция без аргументов в портфель не допускается.
⚖️ Управление риском
Фиксируются базовые ограничения:
ограничение доли одного эмитента;
отсутствие кредитного плеча;
отсутствие интрадей-торговли и краткосрочных спекуляций;
приоритет контроля просадки над максимизацией доходности.
Просадки — часть процесса и не скрываются.
🚫 Что это НЕ
Важно обозначить сразу:
это не инвестиционные рекомендации;
это не сигнальный канал;
это не призыв повторять сделки.
Все решения отражают мой личный риск-профиль.
📝 Что будет фиксироваться
В каждом апдейте:
изменения в структуре портфеля;
логика ключевых решений;
выводы по итогам периода, включая ошибки;
корректировки стратегии, если они происходят.
Ошибки не удаляются и не переписываются.
🧭 Базовый принцип эксперимента
Главное правило — честность.
Перед собой и перед теми, кто читает.
Если эксперимент окажется неудачным — это тоже результат и часть опыта.
