📊 ОБНОВЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЯ 09.01.2026. ИТОГИ 2025 ГОДА, ВЗЛЕТЫ И ПАДЕНИЯ.

ОБЩАЯ СТАТИСТИКА

— Рыночная стоимость: 2 090 840,81 ₽
— Внесено средств: 1 829 100,00 ₽
— Прибыль: +261 740,81 ₽
— XIRR: +13,31 % годовых ↗️
— Доходность YTD: +0,22 % ↗️

💰 Состав портфеля
— Акции (33,12 %):
— Роснефть — 148 696,29 ₽
— ВТБ — 122 554,18 ₽
— Мосбиржа — 124 854,69 ₽
— НЛМК — 102 686,18 ₽
— Северсталь — 88 255,74 ₽
— БПС — 30 743,11 ₽
— Россети — 28 024,33 ₽
— Новатэк — 28 024,33 ₽
— Инарктика — 11 293,38 ₽
— Сбербанк — 6 274,10 ₽
— Норникель — 1 463,95 ₽

— Облигации рублёвые (43,08 %):
— ТГК‑14 1P5 — 544 174,05 ₽
— ЕвроТранс6 — 236 324,62 ₽
— ОФЗ 26250 — 99 967,40 ₽
— Атомэнпр10 — 20 495,41 ₽

— Облигации долларовые (23,73 %):
— НОВАТЭК1P5 — 320 606,77 ₽
— СибурX1P08 — 175 674,94 ₽

ПЕРСПЕКТИВЫ И ВЫВОДЫ
1. Цели. По итогам 2025 года удалось достичь цель в 2 млн руб. Цель на 2026 год — 3,1 млн руб. в базовом сценарии и 3,0 млн руб. в минимальном.🏆
2. Вызовы и риски. Серьёзный удар по портфелю нанесло падение стоимости облигаций ТГК-14 1P5 на фоне новостей о снижении кредитного рейтинга в конце декабря 2025. Новость ожидаемая (облигация высокорискованная), но она сильно снизила стоимость и доходность портфеля. Пришлось докупить немного для усреднения (хотя не планировал). В будущем хочу не увеличивать, а снижать долю этой бумаги, перекладывая средства в акции. 💩
3. Пополнения. Несмотря на снижение интенсивности пополнений портфеля, они по‑прежнему вносят основной вклад в рост его стоимости, что снижает относительную доходность. Такая ситуация будет сохраняться ещё пару лет, до тех пор, пока мои вложения составляют значительную долю от текущей стоимости портфеля. Затем пополнения можно будет сократить, а портфель уйдет на самообеспечение.👨🏻‍🍼
4. Итоги 2025 по доходности. В целом результаты неплохие, хоть конец года и подкачал: прибыль почти не росла, а XIRR колебался вокруг 13%. С учётом того, что ставки по вкладам сейчас снизились (после трёх месяцев — 11%), и особенно на фоне индекса Мосбиржи полной доходности (+2% за 2025 год), мои результаты выглядят отлично. 🚀
6. Краткосрочные планы. Так же продолжать наращивать долю акций хотя бы до 35% в идеале до 37,5%. В сравнении с прошлым разом доля акций выросла с 32,47% до 33,12%. Хоть так!
7. Пришлось самому в Excel делать график🙃

Продолжаем наращивать активы и доходность! 📈
#МойПортфель #SIG