FIRE портфель. Итоги 2025.
Закончился 2025 год. Собрал итоги по портфелю и так же посчитал усредненные годовые расходы, чтобы их сопоставить с денежным потоком дивидендами и купонами от портфеля. Моя цель – чтобы дивиденды и купоны перекрывали расходы семьи.
Состав портфеля: (подробнее smart-lab.ru/blog/1245250.php)
10% ЗПИФ недвижимости (соответствует целевому). Постоянный более-менее стабильный ежемесячный или ежеквартальный доход.
Акции РФ 55% (целевой уровень 50%). Хорошо докупал на просадках в 2025 году. Кризис кончится, дивиденды могут быть шикарными относительны цены покупки, не говоря о росте тела.
ОФЗ 35% (целевой уровень 40%). Хорошо докупил длинных ОФЗ в надежде на снижение ставки ЦБ. Наблюдаем и получаем двузначные по% купоны.
По завершению декабря денежный поток с портфеля закрывает расходы семьи на 28.5%. В целом неплохой результат. Уже не четверть, но ещё не треть пути пройдена.
Посмотрим в следующие несколько лет, сможет ли доктор достичь 1й точки капитала (по Бабинцеву) чтобы была возможность выйти на FIRE в любой момент.
Зачем мне Fire – читать тут smart-lab.ru/blog/1246968.php
«Хорошо докупил длинных ОФЗ» — какой выпуск взяли?
25 г у меня в общем очень хороший получился по доходам, но и траты большие были, в итоге только 1/4 удалось сохранить.
Хз, так далеко не смотрю в будущее)
Наверное где купон больше, поинтереснее будет.
238 ещё и вниз покатится за это время, и купон меньше.
Ну я с таким расчетом смотрю, чтобы вынос тела земной был 3-5 лет от начала вложений. страшновато чета загадывать, что после 30 -х годов будет…
Не вижу пока смыла. Трудно сказать, когда рынок реально восстановится. Именно сейчас рынок как раз отражает реальное состояние экономики и сколько это продлится трудно сказать.
Хороший доход принесло золото 30-60% от момента закупки, ну и как защитный актив.
Облигации: флоатеры, ОФЗ, особенно 29 серия купленная в начале лета.
Ну и большая часть- наличная валюта.
За 25 год доходность составила 44% ( золото, купоны, несколько удачных спекуляций на рынке акций в самом начале года. Долларовый кэш в рассчет не принимаю.
Облигации стараюсь набирать со сроком погашения 1-2 года и доходностью не ниже 15-16%.
Я все же больше к денежному потоку больше, чем к спекуляции.
Ваша стратегия не факт, что впишется в них.
Даром, что множество публикаций блогеров СЛ в последние пару дней свидетельствуют об этом. Второй год подряд индекс не растёт а даже падает- это серьезно.
Я пока в 2 флоатерах: 29014 и 29020. В 26 г буду ещё подбирать ОФЗ, за 25 г хорошо принесли купонов, акции пока не буду покупать, если только Лук< 5.0 тыс пойдет
На удивление один портфель из 3 голубых фишек сейчас +30% показывает, впору фиксить)
Но это из-за резкого роста Норки
26 серия 245-48 выпуски. Остальное- корпоративы. Соотношение 1/4. После шоу с УС, в котором, кстати поучаствовал, неплохо, докупаясь до 7,5% портфелей, начинаю думать над сменой стратегии. Долю ОФЗ полагаю увеличить хотя бы до 1/3. Возможно при куплю немного муниципалов с хорошим рейтингом. Из корпоративок держу банки ( ВЭБ) и производителей. Стараюсь стратегических ( меньше вероятность банкротства). Времена доходности свыше 20, похоже уходят в историю, жаль конечно.
Считаю, что ключ будет высоким, а вот доходность качественных облигаций, как раз наоборот будет падать.
В идеале цель портфеля- хотя бы на 2-3 выше фактической ( не официальной) инфляции, которую за прошлый год, оцениваю в 15%.
Хорошо поработало золото в 25 году, по факту оно и дало большую часть роста портфеля. В любом случая буду держать, как защиту от девальвации. Один из немногих инструментов, реально привязан к курсу валют, хоть и криво. В 6000 за унцию не верю, хотя с Трампом и 5000 не уди