Гайд по торговле на бирже 7 часть. Вас все равно обманули.

Итак.
В предыдущих частях разобрали инвестиции в индексы, российские акции и в недвижку.

Но есть еще немного интересного про  инвестиции. В отличие от прошлого раза буду сдержан краток без мата и  эльфиек.

1 Когда то в старых книжках писалось про компании малой капитализации — дескать если купить ETF на эти компании то можно просто неслыханно разбогатеть переиграв сипи и баффета вдвое -втрое зараз. Но та прекрасная эпоха кончилась еще 20 лет назад. Рассказываю. 

Хорошие и перспективные компании малой капитализации просто исчезли. Достаточно взглянуть на етф компаний малой капитализации чтоб убедиться в отставании от сипи. VB — Vanguard Small Cap ETF Stock Price and Quote Гугл мета амазон эпл и майкрософт сделали в своих компаниях стартап индустрию и развивают идеи и бизнес в рамках стартапов. Т.е вместо компаний малой капитализации счас есть стартап внутри например гугла. И этот стартап генерируя прибыль увеличивает капитализацию материнской компании. 

Т.е понятно на чем растет америка? Весь рост сосредоточен в ограниченном числе компаний. И эти компании лидеры стартап индустрии. Т.е каждая из этих компаний — своеобразный етф.

2 Счас будет мрачняк и впечатличельным ипохондрикам читать не рекомендуется. 




Мало кто знает но в америке для нерезов налог на наследство 40%. Т.е россиянин открыл счет в IB и умер. -40% со всех американских активов. В том числе и денег на брокерском счету — это тоже считается американским активом. Исключение — вклады в банках. И вот как? И как инвестировать надолгосрок? Чтоб внукам передать все непосильно нажитое? как?  

А никак. Про это в книжках американских про инвестиции не пишут. 

Впринципе можно купить канадские етф в долларах сша на американские индексы и облигации типа xqq — тогда это будет считаться неамериканским активом и налог на смерть =0.

А что же с покупкой на долгосрок отдельных американских акций — а никак. 

Для спекулей есть вариант. Покупка кандского етф на облигации на 100% счета. Под залог этой позиции дают маржу и в долг на краткосрок покупается американская акция. Т.е на момент смерти налог по канадскому етф = 0, т.к неамериканский актив. А по американской акции налог = 0, т.к она куплена на заемные деньги.

Самое неприятное что просто выйти в кэш нельзя. Т.к баксы на брокерском счету это тоже 40% налога. Но если купить валюту то налог =0. 

Такая вот фигня с этими инвестициями

Всем успехов  


пример по налогам сша
подскажи по налогу на наследство в сша. у меня в наследство достался счет в интерактив брокерс. Всего на счету 100000долларов сша вложенных в канадский етф xqq и на маржу от этого етф куплен американский етф qqq тоже на 100000 долларов сша. Свободных денег на счету нет. Т.е все деньги вложенны в етфы с плечом 2. Сколько налогов мне придется запатить с этого счета если я нерезидент сша? ChatGPT said:

Хороший и важный вопрос — давай разберём твою ситуацию пошагово с точки зрения U.S. Estate Tax для нерезидента США.

---

🔍 Условия:

• 📍 Умерший был нерезидентом США

• 🏦 Брокерский счёт в Interactive Brokers

• 💵 Всего на счёте: $100,000 собственных средств

• ✅ Куплен XQQ (канадский ETF) на $100,000

• ➕ На маржу куплен американский ETF QQQ на $100,000

• 💵 Свободных денег нет, плечо = 2:1

---

💡 Что важно для налога на наследство (U.S. Estate Tax)?

U.S. Estate Tax для нерезидентов касается только активов с “U.S. situs” — то есть, активов, находящихся в юрисдикции США.

---

🇺🇸 Что облагается налогом:

 

---

📊 Что будет считаться налоговой базой?

IRS считает:

• 💰 Длинные позиции в U.S. активе (QQQ) — $100,000

• ➖ Долг по марже — $100,000

---

⚖️ Итоговая налогооблагаемая база:

textCopyEdit$100,000 (стоимость QQQ) – $100,000 (маржинальный долг) = $0 (налогооблагаемая база)

---

✅ Ответ:

U.S. Estate Tax = $0
потому что твоя позиция в QQQ полностью покрыта долгом, и IRS допускает зачёт долга, если это тот же актив, купленный на маржу.

---

⚠️ Важно:

• Наследник (ты) должен будет задекларировать всё правильно, при необходимости подать IRS Form 706-NA.

• IB (брокер) может заморозить счёт до получения “Transfer Certificate” от IRS — это обычная практика.

• Нужно будет предоставить подтверждения, что QQQ куплен на маржу, и учесть это в расчётах.

---

📝 Вывод:

Ты не должен платить никакого налога на наследство в США, если:

• QQQ куплен на маржу,

• У тебя нет свободного кэша,

• А весь твой собственный капитал вложен в неамериканский актив (XQQ), который не облагается Estate Tax.

Хочешь — могу помочь составить образец письма в IB или форму 706-NA.