Стоит ли давать Ресо-Лизингу?
ООО «Ресо-Лизинг» — одна из ведущих компаний рынка розничного лизинга, существующая 20 лет. Компания входит в состав группы «Ресо», объединяющей около 20 компаний в России и сопредельных государствах. Высокий рейтинг кредитоспособности компании подтвержден ведущими российскими агентствами.
Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...
Финансовое состояние
ООО «Ресо-Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 13 258.1 млн, чистая прибыль 3 184.2 млн рублей.На 1 рубль собственного капитала приходится 5.02 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 20%. Общая задолженность компании состоит из 71 058.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 41 946.0 млн текущих.
Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-
ООО «Ресо-лизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость средняя. Динамика финансового состояния стабильно нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли переменная, с перспективой снижения.
Закредитованность высокая. Ликвидность обеспечивается за счёт дебиторской задолженности. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Надеяться на то, что когда-нибудь долгосрочные долги будут погашены за свой счёт не стоит, долги будут погашаться только за счёт рефинансирования.
Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес построен на заёмных деньгах, которые практически полностью в дебиторской задолженности. Одним словом, типичная лизинговая контра.
Динамика финансового состояния
Долгосрочная долговая нагрузка
Закредитованность
Статистика финансового состояния
Отчётный |
Доля бумаг в |
Инвестиционный |
Вероятность |
ЛИСП |
2016 г. |
3.28 |
средний |
5.3 |
rlBBB |
2017 г. |
2.92 |
умеренный |
7.9 |
rlBB+ |
2018 г. |
2.71 |
умеренный |
9.2 |
rlBB |
2019 г. |
3.09 |
средний |
6.6 |
rlBBB- |
2020 г. |
3.15 |
средний |
6.6 |
rlBBB- |
2021 г. |
2.92 |
умеренный |
7.9 |
rlBB+ |
II квартал 2022 г. |
3.20 |
средний |
6.6 |
rlBBB- |
2022 г. |
2.84 |
умеренный |
7.9 |
rlBB+ |
II квартал 2023 г. |
3.10 |
средний |
6.6 |
rlBBB- |
2023 г. |
2.65 |
умеренный |
9.2 |
rlBB |
II квартал 2024 г. |
2.59 |
умеренный |
11.1 |
rlBB- |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Ресо-Лизинг» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 5.02
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 41
✔ Уровень КредитоСпособности: 68
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.59
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 3.5
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
Инвестировать в контору не рекомендуется
Не забудь тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал
инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах
Сам себе банкир26 марта 2025, 16:43А что такое ЛИСП-рейтинг, простите?+1
The Economist26 марта 2025, 18:36«Стоит ли давать?» — ветка на форуме девочек-подростков0
Ярослав Кочергин27 марта 2025, 00:29Контора как контора. Деньги ей в основном дают крупные игроки, а не розница. Активный рост долга смущал вместе с уходом генерального директора, которая рекламировала активно компанию на лизинговом форуме в 2023 г. Лизинговые компании штормит и размер бизнеса в прошлом и настоящем не является гарантом. Я бы не вывешивал черный флаг раньше времени.0
