9 лет стратегии купил и держи на Российском рынке

Начал инвестировать в 2016 году благодаря льготам ИИС через БКС.

В первый год стратегия была сверх консервативная – только субфеды были в портфеле с дюрацией не более 3х лет.

Регулярно под конец года вносил 400к для вычета и забывал на год о счете.  Акции покупал только на купоны от облигаций.

Со временем система риск-менеджмента поменялась в отношении брокерского счета. Начиная с 2019 года – на всю сумму пополнений 400к в год стал покупать только акции.

В 2021 и начале 2022 года были удвоенные пополнения по 800к примерно за год. Нарушение системности привело к сниженной доходности – 2021 и начало 2022 были пиковые по ценам (если бы не отклонялся от системной стратегии пополнения по 400 в год, доходность была бы повыше). В 2023 году 400к. Т.е. всего совокупные пополнения около 4 млн руб. Больше счет не пополнял.

Покупки стал разделять – покупал два раза в год в каждый закуп на 200 тыс. руб. + делал покупки по мере прихода дивидендов (отсюда могли появляться компнии с небольшой долей в портфеле).

При покупке эмитентов смотрел на EV/EBITDA на трейдингвью/смартлабе (старался покупать акции с минимальным мультипликатором) + смотрел капекс. Но тут не особо верю, что можно переиграть других игроков – только на

Ни разу не продал ни одной компании, даже ВТБ держу 😊

Единственный эмитент Лензолото был, кого продал, но там покупка была просто ради того чтобы посмотреть как себя поведут акции при такой масштабной реорганизации.

За 8 лет ИИС были получены 8 раз вычеты – на 412 тыс. руб.

Что имеем сейчас:

сумма портфеля 7,7 млн руб + 0,4 млн руб вычеты. 

Всего в портфеле 25 эмитентов. Старался в последнее время не плодить новых, а докупать имеющиеся, в будущем новые эмитенты также планирую добавлять не более 1-2 в год и только, если прям что-то точно интересное захочется. 







Итоговый результат

Удвоение в рублях – но это по сути 8,5 лет инвестирования.

Средний работающий портфель за это время составил 2,7 млн рублей.

Доходность средняя 12% за 8,5 лет. Не очень много, но каких-то больших усилий для формирования портфеля не затрачивал.

Для диверсификации личных активов акции нужно тоже держать.

В перспективы российского рынка верю, думаю на горизонте 10-15 лет российские акции за счет развития экономики самой страны, постепенного ухода негатива от политической обстановки позволит более быстрыми темпами наращивать капитализацию.